Фиксирование и хранение информации

22. Обслуживающее лицо в соответствии с правилами внутреннего контроля обязано документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

б) несоответствие сделки целям деятельности клиента, установленным учредительными документами этого клиента;

в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ;

г) иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

23. Оценка степени (уровня) риска, а также обоснование такой оценки фиксируются обслуживающим лицом в анкете клиента либо иным способом, предусмотренным в правилах внутреннего контроля.

24. Документы, содержащие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению обслуживающим лицом не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.