Редакция от 05.05.2014 (с изм. и доп., вступ. в силу с 16.05.2014)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 4 статьи 3 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

4) банковский платежный агент 4) банковский платежный агент

- юридическое лицо, за - юридическое лицо, не являющееся

исключением кредитной кредитной организацией, или

организации, или индивидуальный индивидуальный предприниматель,

предприниматель, которые которые привлекаются кредитной

привлекаются кредитной организацией в целях

организацией в целях осуществления отдельных

осуществления деятельности, банковских операций;

предусмотренной настоящим

Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 5 статьи 3 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

5) банковский платежный 5) банковский платежный

субагент - юридическое лицо, за субагент - юридическое лицо, не

исключением кредитной являющееся кредитной

организации, или индивидуальный организацией, или индивидуальный

предприниматель, которые предприниматель, которые

привлекаются банковским платежным привлекаются банковским платежным

агентом в целях осуществления агентом в целях осуществления

деятельности, предусмотренной отдельных банковских операций;

настоящим Федеральным законом;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 частью 8.1. См. текст новой редакции

8.1. При переводе электронных денежных средств клиент - физическое

лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц,

индивидуальных предпринимателей, а также при условии использования

клиентом - физическим лицом электронного средства платежа, указанного в

части 2 статьи 10 настоящего Федерального закона, либо при условии

проведения упрощенной идентификации указанного физического лица вправе

переводить денежные средства другому физическому лицу - получателю

денежных средств.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 1 статьи 10

старая редакция новая редакция

1. Перевод электронных 1. Перевод электронных

денежных средств осуществляется с денежных средств осуществляется с

проведением идентификации клиента проведением идентификации

или без проведения идентификации клиента, упрощенной идентификации

в соответствии с Федеральным клиента - физического лица или

законом от 7 августа 2001 года N без проведения идентификации в

115-ФЗ "О противодействии соответствии с Федеральным

легализации (отмыванию) доходов, законом от 7 августа 2001 года N

полученных преступным путем, и 115-ФЗ "О противодействии

финансированию терроризма". легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и

финансированию терроризма".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 4 статьи 10

старая редакция новая редакция

4. В случае непроведения 4. В случае непроведения

оператором электронных денежных оператором электронных денежных

средств идентификации клиента - средств идентификации клиента -

физического лица в соответствии с физического лица в соответствии с

Федеральным законом от 7 августа Федеральным законом от 7 августа

2001 года N 115-ФЗ "О 2001 года N 115-ФЗ "О

противодействии легализации противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и преступным путем, и

финансированию терроризма" финансированию терроризма"

использование электронного использование электронного

средства платежа осуществляется средства платежа осуществляется

клиентом - физическим лицом при клиентом - физическим лицом при

условии, что остаток электронных условии, что остаток электронных

денежных средств в любой момент денежных средств в любой момент

не превышает 15 тысяч рублей. не превышает 15 тысяч рублей, за

Указанное электронное средство исключением случая,

платежа является предусмотренного частью 5.1

неперсонифицированным. настоящей статьи. Указанное

электронное средство платежа

является неперсонифицированным.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 5 статьи 10

старая редакция новая редакция

5. Общая сумма переводимых 5. Общая сумма переводимых

электронных денежных средств с электронных денежных средств с

использованием одного использованием одного

неперсонифицированного неперсонифицированного

электронного средства платежа не электронного средства платежа не

может превышать 40 тысяч рублей в может превышать 40 тысяч рублей в

течение календарного месяца. течение календарного месяца, за

исключением случая,

предусмотренного частью 5.1

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 10 частями 5.1 - 5.2. См. текст новой редакции

5.1. В случае проведения оператором электронных денежных средств

упрощенной идентификации клиента - физического лица в соответствии с

Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

финансированию терроризма" использование неперсонифицированного

электронного средства платежа может осуществляться клиентом - физическим

лицом для перевода электронных денежных средств в пользу юридических

лиц, индивидуальных предпринимателей при условии, что остаток

электронных денежных средств в любой момент не превышает 60 тысяч

рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств с

использованием такого неперсонифицированного электронного средства

платежа не превышает 200 тысяч рублей в течение календарного месяца.

5.2. Неперсонифицированное электронное средство платежа не может

использоваться клиентом - физическим лицом, не прошедшим упрощенную

идентификацию, для осуществления перевода электронных денежных средств

другому физическому лицу либо для получения переводимых электронных

денежных средств от другого физического лица.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 3 части 1 статьи 14 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

3) для проведения 3) для проведения в

идентификации клиента - соответствии с требованиями

физического лица, его законодательства Российской

представителя и (или) Федерации о противодействии

выгодоприобретателя в целях легализации (отмыванию) доходов,

осуществления перевода денежных полученных преступным путем, и

средств без открытия банковского финансированию терроризма

счета в соответствии с идентификации или упрощенной

требованиями законодательства идентификации клиента -

Российской Федерации о физического лица в целях

противодействии легализации осуществления перевода денежных

(отмыванию) доходов, полученных средств без открытия банковского

преступным путем, и счета, в том числе электронных

финансированию терроризма. денежных средств, а также

предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного

средства платежа.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 2 части 3 статьи 14 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) проведении банковским 2) проведении банковским

платежным агентом в соответствии платежным агентом в соответствии

с требованиями законодательства с требованиями законодательства

Российской Федерации о Российской Федерации о

противодействии легализации противодействии легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и преступным путем, и

финансированию терроризма финансированию терроризма

идентификации клиента - идентификации или упрощенной

физического лица, его идентификации клиента -

представителя и (или) физического лица в целях

выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных

осуществления перевода денежных средств без открытия банковского

средств без открытия банковского счета, в том числе электронных

счета; денежных средств, а также

предоставления указанному клиенту

- физическому лицу электронного

средства платежа;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────