Глава 6. Система управления рисками и конфликтами интересов, внутренний контроль в депозитарной деятельности
Под рисками депозитарной деятельности понимается:
A. Возможность несения убытков вследствие наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
B. Фактическое наступление событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
C. Причины наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
D. События, приводящие к неисполнению (ненадлежащему исполнению депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
Под реализацией риска депозитарной деятельности понимается:
A. Вероятность наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
B. Наступление события (последовательности связанных событий), приводящего к убыткам вследствие неисполнения (ненадлежащего исполнения) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
C. Причины наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
D. Основания для наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности
Наступление каких событий может привести к реализации риска депозитарной деятельности:
I. Утрата (необеспечение сохранности) ценных бумаг и/или информации о владельцах ценных бумаг, принятых депозитарием на хранение и/или учет;
II. Неисполнение (ненадлежащее исполнение, исполнение ненадлежащих) поручений инициаторов операций;
III. Необеспечение (ненадлежащее обеспечение) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;
IV. Неправомерное предоставление информации о владельцах ценных бумаг и совершаемых ими операциях, иной конфиденциальной информации.
Наступление каких событий из перечисленных ниже НЕ может привести к реализации риска депозитарной деятельности:
I. Необеспечение (ненадлежащее обеспечение) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;
II. Утрата (необеспечение сохранности) ценных бумаг и/или информации о владельцах ценных бумаг, принятых депозитарием на хранение и/или учет;
III. Неправомерное предоставление информации о владельцах ценных бумаг и совершаемых ими операциях, иной конфиденциальной информации;
IV. Неисполнение (ненадлежащее исполнение, исполнение ненадлежащих) поручений инициаторов операций.
На уровень рисков депозитарной деятельности оказывают влияние:
I. Неэффективность сформированной депозитарием системы организации и управления;
II. Неэффективность или неадекватность применяемых депозитарием технологий;
III. Ненадлежащие действия сотрудников депозитария;
IV. Ненадлежащее функционирование используемого депозитарием оборудования.
Управление рисками депозитарной деятельности включает в себя, в том числе:
I. Наличие утвержденных процедур исполнения каждой депозитарной операции;
II. Регулярная сверка активов в учетной системе депозитария с записями у реестродержателей и других депозитариев;
III. Использование сертифицированного программного обеспечения;
IV. Применение обратной связи при общении с клиентами, выявление причин жалоб, претензий, запросов.
К внутренним источникам рисков депозитарной деятельности НЕ относятся:
I. Сформированная депозитарием система организации и управления;
II. Внешние по отношению к депозитарию лица (клиенты, контрагенты, прочие внешние лица);
III. Коммуникационная среда, посредством которой осуществляется взаимодействие депозитария с внешними лицами;
IV. Используемое депозитарием оборудование.
К внешним источникам рисков депозитарной деятельности относятся:
I. Ненадлежащие действия внешних по отношению к депозитарию лиц (клиентов, контрагентов, прочих внешних лиц);
II. Различного рода нарушения, возникающие при взаимодействии депозитария с внешними лицами;
III. Непредотвратимые (форс-мажорные) события природного, техногенного и социального характера.
К внешним источникам рисков депозитарной деятельности НЕ относятся:
I. Сформированная депозитарием система организации и управления;
II. Коммуникационная среда, посредством которой осуществляется взаимодействие депозитария с внешними лицами;
III. Применяемые депозитарием технологии;
IV. Непредотвратимые (форс-мажорные) явления природного, техногенного и социального характера.
Укажите риски, связанные с предоставлением отчетов депозитарием:
I. Риски, связанные с взаимодействием с получателями отчетов (неотправление отчетов, нарушение сроков предоставления отчетов, отсутствие в отправленных отчетах обязательных данных);
II. Риск предоставления конфиденциальной (инсайдерской) информации лицам, не обладающим соответствующими полномочиями;
III. Риск совершения депозитарных операций сотрудниками депозитария в отсутствие поручений инициаторов либо, когда такие поручения не оформляются документарно, и, следовательно, установить инициатора операции невозможно;
IV. Риск предоставления отчетов, содержащих ошибочные или недостоверные данные, вследствие ошибочных или умышленных действий сотрудников депозитария.
В качестве финансовых источников покрытия рисков в депозитарии могут выступать:
A. Собственные средства депозитария
B. Гарантии и поручительства третьих лиц в пользу депозитария
C. Средства страховых и гарантийных фондов, в которых принимает участие депозитарий
D. Страховое обеспечение по заключенным депозитарием договорам страхования
Система мер снижения рисков депозитарной деятельности включает комплекс предпринимаемых депозитарием мер, направленных на:
I. Снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности;
II. Покрытие убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Оценку деятельности страховых организаций, привлекаемых для страхования депозитарной деятельности.
Создание системы мер снижения рисков депозитария включает следующие этапы:
I. Выявление рисков, связанных с деятельностью депозитария, установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности;
II. Оценка величины возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Разработка и внедрение комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;
IV. Формирование финансовых источников, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности.
Какие из предпринимаемых депозитарием мер НЕ относятся к созданию системы мер снижения рисков депозитарной деятельности:
I. Формирование финансовых источников, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
II. Оценка величины возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Разработка и внедрение комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;
IV. Выявление рисков, связанных с деятельностью депозитария, установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности.
К документам, определяющим систему мер снижения рисков депозитарной деятельности, относятся документы:
I. Содержащие описание предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков депозитарной деятельности;
II. Содержащие описание компенсационных инструментов, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Подтверждающие соответствие работников депозитария квалификационным требованиям Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг РФ.
В состав документов, определяющих систему мер снижения рисков депозитарной деятельности, включаются:
I. Внутренний регламент осуществления депозитарной деятельности;
II. Положение о системе мер снижения рисков депозитарной деятельности, содержащее описание созданной депозитарием системы мер снижения рисков депозитарной деятельности;
III. Документы, содержащие сведения о сформированных компенсационных инструментах, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности.
Положение о системе мер снижения рисков депозитарной деятельности должно содержать:
I. Описание (классификацию рисков, связанных с деятельностью депозитария, с указанием источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности);
II. Описание предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков депозитарной деятельности;
III. Перечень утвержденных документов депозитария с описанием содержащихся в них способов снижения рисков депозитарной деятельности;
IV. Описание сформированных депозитарием компенсационных инструментов, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
V. Указание на структурное подразделение или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности.
К документам, содержащим сведения о сформированных депозитарием компенсационных инструментах, относятся документы:
A. Содержащие сведения о структуре финансовых вложений депозитария
B. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности
C. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для выплаты дивидендов акционерам депозитария
D. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для выплаты заработной платы сотрудникам депозитария
В состав документов, содержащих сведения о сформированных депозитарием компенсационных инструментах, включаются документы, подтверждающие наличие следующих финансовых источников:
I. Собственных средств депозитария;
II. Гарантий и поручительств сторонних организаций, выданных депозитарию для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Средств страховых и гарантийных фондов, обществ взаимного страхования, в которых принимает участие депозитарий, предназначенных для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
IV. Страхового обеспечения по заключенным депозитарием договорам страхования рисков депозитарной деятельности.
К правилам внутреннего контроля для обеспечения целостности данных депозитарного учета относятся:
I. Процедуры разграничения прав доступа при вводе и обработке данных;
II. Процедуры дублирования информации и хранения резервных копий данных;
III. Процедуры защиты данных от потери, разрушения и случайного уничтожения;
IV. Процедуры контроля за вводом данных.
К основным функциям подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, относятся:
A. Осуществление контроля за соблюдением работниками депозитария внутренних правил и процедур, связанных с депозитарной деятельностью
B. Регулярное проведение мероприятий, направленных на повышение эффективности созданной депозитарием системы мер снижения рисков депозитарной деятельности
C. Осуществление внутреннего учета операций с ценными бумагами
D. Осуществление операционного контроля
В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, включаются:
I. Анализ текущей деятельности депозитария с целью выявления имеющихся рисков депозитарной деятельности;
II. Анализ планируемой деятельности депозитария с целью выявления новых рисков депозитарной деятельности;
III. Установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности;
IV. Оценка последствий реализации выявленных рисков депозитарной деятельности.
В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, включаются:
I. Контроль над практическим применением комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;
II. Мониторинг событий, способных привести к реализации рисков депозитарной деятельности;
III. Анализ эффективности применяемых депозитарием способов снижения рисков.
В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, НЕ включаются:
I. Расследование случаев реализации рисков депозитарной деятельности;
II. Установление причин несрабатывания применяемых депозитарием способов снижения рисков;
III. Оценка эффективности сформированных депозитарием компенсационных инструментов, применяемых для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;
IV. Разработка предложений по повышению эффективности системы мер снижения рисков депозитарной деятельности.
При совмещении депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также банковской деятельностью, дополнительно возникают риски:
I. Неправомерного использования конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности;
II. Исполнения неправомерных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
III. Неправомерного совершения депозитарных операций сотрудниками других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности.
Укажите, какие из перечисленных ниже рисков возникают при совмещении депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также банковской деятельностью:
I. Риск утраты (необеспечения сохранности) ценных бумаг, принятых на хранение и/или учет;
II. Риск исполнения неправомерных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
III. Риск необеспечения (ненадлежащего обеспечения) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;
IV. Риск неправомерного использования конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности.
В соответствии с требованиями нормативного правового акта федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг депозитарная деятельность должна осуществляться отдельным подразделением юридического лица, для которого указанная деятельность является исключительной, в случае:
I. Если депозитарная деятельность осуществляется банком или иной кредитной организацией;
II. Если депозитарная деятельность осуществляется регистратором;
III. При совмещении депозитарной деятельности с иными видами профессиональной деятельности.
В соответствии с требованиями нормативного правового акта федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг лицо, намеревающееся стать клиентом (депонентом) депозитария, должно быть уведомлено о совмещении депозитарной деятельности с иными видами деятельности:
A. После проведения первой депозитарной операции одновременно с выдачей отчета о совершенной операции
B. При первом зачислении ценных бумаг на счет депо
C. До заключения депозитарного договора
D. После заключения депозитарного договора
Система мер снижения рисков совмещения депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности устанавливает:
A. Комплекс предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности, а также на покрытие убытков от их реализации
B. Требования к функционированию депозитария как обособленного подразделения организации, совмещающей различные виды профессиональной деятельности
C. Порядок осуществления внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг
D. Комплекс мер в целях резервного копирования (дублирования) информации, составляющей материалы депозитарного учета
Укажите мероприятия, осуществляемые депозитарием, имеющие отношение к процедуре разграничения прав доступа при вводе и обработке данных:
I. Обеспечение возможности доступа к данным только с определенных автоматизированных рабочих мест;
II. Обеспечение возможности доступа к данным только ограниченного круга лиц, являющихся непосредственными исполнителями, обеспечивающими осуществление депозитарной деятельности;
III. Обеспечение возможности доступа к данным только в пределах полномочий, предоставленных непосредственным исполнителям;
IV. Ведение автоматизированного журнала регистрации пользователей информационной системы и регистрации попыток несанкционированного доступа к данным.
Система мер снижения рисков совмещения депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности устанавливает требования к функционированию депозитария, направленные:
I. Снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности, а также на покрытие убытков от их реализации;
II. Обеспечение информационной и функциональной изолированности депозитария от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
III. Установление порядка взаимодействия депозитария с другими подразделениями организации, осуществляющими иные виды профессиональной деятельности, в случаях, когда такое взаимодействие предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений.
Процедуры, препятствующие использованию конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности, должны содержать описание мер:
A. Направленных на предотвращение доступа сотрудников других подразделений, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации
B. Устанавливающих порядок предоставления подразделениям, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности, информации, связанной с депозитарной деятельностью
C. Устанавливающих порядок исполнения депозитарием поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности
D. Направленных на обеспечение санкционированного доступа сотрудников других подразделений, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации
Процедуры, препятствующие использованию конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности, должны содержать описание следующих мер:
I. По территориальному, организационно-техническому, функциональному и информационному обособлению депозитария от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
II. По недопущению совершения депозитарных операций сотрудниками других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
III. По предотвращению доступа сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации в электронном и бумажном виде;
IV. По установлению ответственности сотрудников депозитария за предоставление конфиденциальной информации сотрудникам других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности.
Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, должны содержать описание мер:
I. Направленных на предотвращение доступа третьим лицам к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации;
II. Устанавливающих порядок предоставления подразделениям, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности, информации, связанной с депозитарной деятельностью, в случае, когда предоставление такой информации предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений;
III. Устанавливающих порядок исполнения депозитарием поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, в случае, когда исполнение депозитарием таких поручений предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений.
Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, в части регламентации порядка предоставления таким подразделениям информации, связанной с депозитарной деятельностью, должны устанавливать:
I. Состав сведений, связанных с депозитарной деятельностью, допущенных к предоставлению другим подразделениям организации, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности;
II. Порядок, способы и сроки предоставления сведений, связанных с депозитарной деятельностью, другим подразделениям организации, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности;
III. Ответственность сотрудников депозитария за неправомерное предоставление сведений, связанных с депозитарной деятельностью, другим подразделениям организации, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности;
IV. Состав сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, уполномоченных на получение сведений из депозитария, и ответственность этих сотрудников за неправомерное использование полученных сведений.
Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, в части регламентации порядка исполнения депозитарием поручений таких подразделений, должны устанавливать:
I. Состав операций, совершаемых депозитарием на основании поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;
II. Порядок, способы и сроки получения депозитарием поручений от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, и предоставления депозитарием отчетов об исполнении таких поручений;
III. Состав сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, уполномоченных подавать от имени депонентов поручения депозитарию, и ответственность этих сотрудников за направление в депозитарий ненадлежащих или неправомочных поручений;
IV. Ответственность сотрудников депозитария за исполнение ненадлежащих или неправомочных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, а также за предоставление таким подразделениям ненадлежащих или неправомочных отчетов об исполнении их поручений.
Участники рынка ценных бумаг обязаны в случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации, обеспечивать имущественные интересы владельцев ценных бумаг:
III. Путем страхования имущества и рисков, связанных с деятельностью на рынке ценных бумаг;
IV. Другими способами, предусмотренными гражданским законодательством РФ.
Участники рынка ценных бумаг обязаны обеспечивать имущественные интересы владельцев ценных бумаг:
III. Путем страхования имущества и рисков, связанных с деятельностью на рынке ценных бумаг;
IV. Другими способами, предусмотренными гражданским законодательством РФ.
Объектами страхования могут быть не противоречащие законодательству РФ имущественные интересы страхователя:
I. Связанные с жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица;
II. Связанные с владением, пользованием, распоряжением имуществом;
III. Связанные с возмещением страхователем причиненного им вреда имуществу физического, а также юридического лица;
IV. Противоправные интересы страхователя.
Объектами страхования НЕ могут быть имущественные интересы страхователя:
I. Связанные с жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица;
II. Связанные с владением, пользованием, распоряжением имуществом;
III. Связанные с возмещением страхователем причиненного им вреда имуществу физического, а также юридического лица;
IV. Противоправные интересы страхователя.
Договор страхования ответственности заключается в пользу:
B. Страхователя или иного лица, ответственного за причинение вреда
C. Третьих лиц, которым может быть причинен вред (выгодоприобретателей, даже если в договоре не указано, в чью пользу он заключен)
Страховым случаем по договору страхования ответственности является:
A. Предполагаемое событие, на случай наступления которого проводится страхование
B. Совершившееся событие, предусмотренное договором страхования, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю
C. Совершившееся событие, предусмотренное договором страхования, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату третьим лицам, являющимся выгодоприобретателями по договору
Страховой суммой по договору страхования является:
A. Сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение
B. Плата за страхование, которую страхователь обязан внести страховщику
C. Ставка страхового взноса с единицы страховой суммы или объекта страхования
D. Сумма, в пределах которой не производится выплата страхового возмещения
Заключение договора страхования ответственности депозитария является одним из лицензионных требований и условий:
A. Только для расчетных депозитариев
B. Для организаций, совмещающих депозитарную и брокерскую деятельностью
C. Для депозитариев, осуществляющих хранение и/или учет прав на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами в соответствии с законодательством государства, в юрисдикции которого они находятся
D. Для депозитариев, являющихся эмитентами российских депозитарных расписок
Укажите причины, способствующие заключению договоров страхования профессиональной ответственности депозитария:
I. Стоимость ценных бумаг, учитываемых в депозитарии, как правило, превышает размер его собственных средств;
II. Объектом посягательств становятся наиболее ликвидные и дорогостоящие ценные бумаги;
III. Заключение договора страхования является одним из обязательных лицензионных требований и условий для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности;
IV. Наличие договора страхования укрепляет деловую репутацию депозитария.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2027 год
- МРОТ 2026
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2026 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2026 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей
- Постановление Правительства РФ N 1875