5. Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код вида операции 5005)

5. СКУПКА, КУПЛЯ-ПРОДАЖА ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ, ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ИЗ НИХ И ЛОМА ТАКИХ ИЗДЕЛИЙ <*>

--------------------------------

<*> Драгоценные металлы - золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий).

Драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

Драгоценные камни - природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в сыром (естественном) и обработанном виде. К драгоценным камням приравниваются уникальные янтарные образования в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

К природным алмазам относятся как необработанные, так и обработанные или частично обработанные алмазы (технические алмазы, бриллианты), а также рекупированные - извлеченные из отработанных или выведенных из эксплуатации инструментов, отходов, содержащих алмазы.

Ювелирные изделия - изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов со вставками из драгоценных камней, а также памятные, юбилейные и другие знаки и медали, кроме наград, статус которых определен в соответствии с законами Российской Федерации и указами Президента Российской Федерации.

(Код вида операции 5005)

5.1. Сделки Банка с физическими лицами по купле-продаже драгоценных металлов.

5.1.1. Выявлению подлежат сделки купли/продажи драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее), при совершении следующих операций:

- поступление денежных средств на счет физического лица от продажи мерных слитков, памятных и коллекционных монет, а также при продаже драгоценного металла с обезличенного металлического счета (далее - ОМС);

- перечисление денежных средств со счета физического лица для покупки мерных слитков, памятных и коллекционных монет, а также для покупки драгоценного металла с зачислением на ОМС;

- внесение физическим лицом в кассу Банка денежных средств для покупки мерных слитков, памятных и коллекционных монет, а также для покупки драгоценного металла с зачислением на ОМС;

- выдача физическому лицу из кассы Банка денежных средств за проданные мерные слитки, памятные и коллекционные монеты, а также за проданный драгоценный металл с ОМС.

5.1.2. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке/продаже за наличные рубли физическим лицом памятных и коллекционных монет, мерных слитков, в ОЭС, в поле "Дата операции" проставляется дата приходного/расходного ордера, которая соответствует дате заявления на покупку монет, слитков, а в поле "Сумма операции" - общая стоимость приобретенных/проданных физическим лицом монет, слитков, указанная в приходном/расходном ордере.

5.1.3. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке/продаже физическим лицом со счета/на счет в подразделении Банка памятных и коллекционных монет, мерных слитков, в ОЭС, в поле "Дата операции" проставляется дата мемориального ордера, а в поле "Сумма операции" - стоимость приобретенных/проданных физическим лицом монет, слитков, указанная в ордере.

5.1.4. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке/продаже физическим лицом драгоценного металла с зачислением/списанием с ОМС, в ОЭС, в поле "Дата операции" проставляется дата заявления на покупку-продажу металла по договору текущего "металлического" счета, а в поле "Сумма операции" - общая стоимость металла, указанная в этом заявлении.

5.2. Сделки Банка с юридическими лицами по купле-продаже драгоценных металлов.

5.2.1. Выявлению подлежат следующие сделки купли/продажи драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее):

- покупка драгоценных металлов у юридических лиц (в том числе у недропользователей, у Банка России);

- покупка драгоценных металлов на международном и российском рынках при совершении сделок с металлами (в том числе арбитражных сделок, а также сделок на основе договоров комиссии, заключенных с клиентами);

- продажа драгоценных металлов юридическим лицам (в том числе Банку России);

- продажа драгоценных металлов на международном и российском рынках при совершении сделок с металлами (в том числе арбитражных сделок, а также сделок на основе договоров комиссии, заключенных с клиентами).

5.2.2. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке драгоценного металла у юридического лица - недропользователя, в ОЭС, в поле "Дата операции" проставляется дата заключения сделки, в поле "Сумма операции" - общая сумма, уплаченная за партию металла, а в поле "Дополнительная информация" указываются реквизиты договора.

5.2.3. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке (продаже) драгоценных металлов у юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (за исключением юридических лиц - недропользователей), в ОЭС, в поле "Дата операции" проставляется дата заключения договора, либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи), а в поле "Сумма операции" - указанная в договоре/инвойсе общая сумма, подлежащая уплате покупателем продавцу на основании сведений, полученных от подразделений кредитной организации, осуществляющих учет операций с драгоценными металлами.

5.2.4. При представлении в Росфинмониторинг сведений о покупке (продаже) Банком драгоценных металлов на международном и российском рынках, в том числе при покупке (продаже) драгоценных металлов на основе договоров комиссии, заключенных с клиентами, в ОЭС в поле "Дата операции" проставляется дата заключения сделки, а в поле "Сумма операции" - сумма сделки.

5.3. Сделки купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, совершаемые клиентами Банка с проведением расчетов через Банк.

5.3.1. Выявлению подлежат сделки купли/продажи драгоценных металлов драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее), при совершении следующих операций:

- перечисление денежных средств со счета клиента, если из платежных инструкций следует, что операция связана с покупкой драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий;

- поступление денежных средств на счет клиента, если из платежных инструкций следует, что операция связана с продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий;

- перевод без открытия банковского счета денежных средств физическим лицом, если из платежных инструкций следует, что операция связана с покупкой драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них;

- поступление денежных средств физическому лицу, не имеющему счета в Банке, если из платежных инструкций следует, что денежные средства получены от продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них;

- взнос наличных денежных средств на счет клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, если из объявления на взнос наличными следует, что денежные средства получены по сделке от продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий <*>.

--------------------------------

<*> Выручка ювелирных магазинов не подлежит обязательному контролю.

5.3.2. Если в отношении расчетной операции, проводимой клиентом на основании договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, у сотрудника Банка возникают обоснованные подозрения, что она проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, то следует обратиться к клиенту с просьбой предоставить копию соответствующего договора или выписку из него. Банк имеет право направить сведения о такой операции в Росфинмониторинг с кодом 6001.

5.3.3. Если в момент осуществления расчетной операции клиента банк располагает соответствующим договором (контрактом) купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, общая сумма по которому равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается конкретная расчетная операция, необходимо направить ОЭС в Росфинмониторинг с кодом 5005. При этом в ОЭС:

- в поле "Сумма операции" указывается сумма сделки (по договору);

- в поле "Дата операции" - дата заключения договора либо дата вступления в силу договора (если она отличается от даты его заключения), либо дата получения подтверждения - инвойса (при проведении операций на основе Соглашения купли-продажи);

- в поле "Назначение платежа" указываются реквизиты документа (договора, контракта), являющегося основанием для совершения операций;

- в поле "Дополнительная информация" указывается информация о дате получения кредитной организацией указанных документов.

В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

5.4. Если Банк располагает договором (контрактом) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (собственным или своего клиента), в котором не установлена конкретная цена сделки, а согласован лишь способ ее определения, сроки и порядок осуществления расчетов за поставленные в рамках договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, необходимо контролировать платежи по такой сделке нарастающим итогом и направить сведения о сделке не позднее дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте). При этом:

- в поле "Сумма операции" указывается общая сумма накопленных платежей;

- в поле "Дата операции" - дата последнего платежа;

- в поле "Назначение платежа" - реквизиты документа, являющегося основанием для совершения операций;

- в поле "Дополнительная информация" - сведения о количестве, общей сумме всех накопленных платежей и периоде, за который велся учет нарастающим итогом.

В этом случае обязанности сообщения в Росфинмониторинг в отношении последующих расчетных операций в рамках указанного договора купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий не возникает.

5.5. Если Банк не располагает всей необходимой информацией о сделке купли/продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, то оснований для направления в Росфинмониторинг ОЭС с кодом 5005 не возникает.

5.6. При представлении сведений об операции скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в разделе "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое передает драгоценные металлы (драгоценные камни) в рамках сделки купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в разделе "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое получает драгоценные металлы (драгоценные камни) в рамках сделки купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.