Выявление операций, подлежащих контролю, и информирование о них Росфинмониторинга

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны выявлять следующие операции:

- операции (сделки), подлежащие обязательному контролю в соответствии с пунктами 1 (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162) и 2 статьи 6 (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162) и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162);

- необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций необходимо руководствоваться критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/127). (Информационные письма Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 и от 01.03.2019 N 59 (http://www.fedsfm.ru/news/3796) используются организациями и индивидуальными предпринимателями в том числе для оценки риска совершения операции в целях ОД/ФТ).

Выявленная операция должна быть документально зафиксирована внутренним сообщением (содержание внутреннего сообщения приведено в пункте 27 Требований к ПВК (http://www.fedsfm.ru/documents/government/78).

Руководитель организации, индивидуальный предприниматель либо уполномоченное ими лицо принимают решение:

- о признании операции (сделки) подлежащей обязательному контролю или подозрительной операцией (сделкой);

- о дополнительном изучении необычной операции (сделки) клиента;

- о представлении информации о вышеуказанных операциях в Росфинмониторинг.

Порядок представления информации закреплен в Инструкции (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/1633).