Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку

Указание Банка России от 05.06.2013 N 3007-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.07.2013 N 28930)

Зарегистрировано в Минюсте России 1 июля 2013 г. N 28930

------------------------------------------------------------------

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 5 июня 2013 г. N 3007-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ

В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 9 ИЮНЯ 2012 ГОДА

N 382-П "О ТРЕБОВАНИЯХ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ

ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И О ПОРЯДКЕ

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ

ТРЕБОВАНИЙ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ

ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ"

1. Внести в Положение Банка России от 9 июня 2012 года N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2012 года N 24575 ("Вестник Банка России" от 22 июня 2012 года N 32), следующие изменения.

1.1. В абзаце девятом пункта 2.1 слова "технических средств по защите информации" заменить словами "технических средств защиты информации".

1.2. Пункт 2.2 дополнить абзацами следующего содержания:

"Оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры к инцидентам, связанным с нарушениями требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, относят события, которые возникли вследствие нарушения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и (или) условий осуществления (требований к осуществлению) перевода денежных средств, связанных с обеспечением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, которые установлены оператором по переводу денежных средств и доведены им до клиента, и которые:

привели к несвоевременности (к нарушению сроков, установленных законодательством Российской Федерации, правилами платежных систем и (или) договорами, заключаемыми клиентами, операторами по переводу денежных средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем, банковскими платежными агентами (субагентами), участниками платежных систем) осуществления переводов денежных средств;

привели или могут привести к осуществлению переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих правом распоряжения этими денежными средствами;

привели к осуществлению переводов денежных средств с использованием искаженной информации, содержащейся в распоряжениях клиентов, распоряжениях участников платежной системы, распоряжениях клирингового центра.".

Подпункт 1.3 пункта 1 вступает в силу с 7 января 2014 года (пункт 2 данного документа).

1.3. Подпункт 2.6.3 пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

"2.6.3. При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают:

выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации своих работников при осуществлении доступа к защищаемой информации;

идентификацию, аутентификацию, авторизацию участников платежной системы при осуществлении переводов денежных средств;

определение порядка использования информации, необходимой для выполнения аутентификации;

регистрацию действий при осуществлении доступа своих работников к защищаемой информации;

регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав доступа к защищаемой информации.

При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент) обеспечивают:

выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации лиц, осуществляющих доступ к программному обеспечению банкоматов и платежных терминалов;

выполнение процедур идентификации и контроль деятельности лиц, осуществляющих техническое обслуживание банкоматов и платежных терминалов;

регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав клиентов, предоставленных им в автоматизированных системах, входящих в состав объектов информационной инфраструктуры и используемых для осуществления переводов денежных средств (далее - автоматизированные системы), и программном обеспечении, входящем в состав объектов информационной инфраструктуры и используемом для осуществления переводов денежных средств (далее - программное обеспечение);

регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения.

Регистрации в соответствии с абзацем одиннадцатым настоящего подпункта подлежит следующая информация о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения:

дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) осуществления действия клиента;

набор символов, присвоенный клиенту и позволяющий идентифицировать его в автоматизированной системе, программном обеспечении (далее - идентификатор клиента);

код, соответствующий выполняемому действию;

идентификационная информация, используемая для адресации устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, MAC-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее - идентификатор устройства).

Банковский платежный агент (субагент) обеспечивает регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, при наличии технической возможности с учетом выполняемого перечня операций и используемых автоматизированных систем, программного обеспечения, эксплуатация которых обеспечивается банковским платежным агентом (субагентом).

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает хранение информации, указанной в абзацах тринадцатом - шестнадцатом настоящего подпункта, не менее пяти лет, начиная с даты осуществления клиентом действия, выполняемого с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения.

Оператор по переводу денежных средств определяет во внутренних документах:

порядок формирования уникального идентификатора клиента в автоматизированной системе, программном обеспечении;

перечень кодов действий клиентов, выполняемых при осуществлении переводов денежных средств с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения;

подлежащий регистрации идентификатор устройства;

порядок регистрации и хранения информации, указанной в абзацах тринадцатом - шестнадцатом настоящего подпункта.

Оператор по переводу денежных средств определяет требования к порядку, форме и срокам передачи ему информации о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, регистрируемой банковскими платежными агентами (субагентами).

При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию действий с информацией о банковских счетах, включая операции открытия и закрытия банковских счетов.".

1.4. Пункт 2.13 дополнить подпунктом 2.13.4 следующего содержания:

"2.13.4. Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают регистрацию самостоятельно выявленных инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных клиентами данного оператора по переводу денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных банковскими платежными агентами (субагентами).

Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры определяют во внутренних документах порядок регистрации и хранения сведений об инцидентах, указанных в абзацах первом - третьем настоящего подпункта".

1.5. В пункте 2.15:

подпункт 2.15.2 дополнить абзацем следующего содержания:

"Организация, ставшая оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры, должна провести первую оценку соответствия в течение шести месяцев после получения соответствующего статуса.";

подпункт 2.15.3 дополнить абзацами следующего содержания:

"Оператор по переводу денежных средств, оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры по результатам оценки соответствия в целях ее документального подтверждения формируют отчет, который утверждается исполнительными органами управления и хранится в порядке, установленном соответствующим оператором. Отчет включает сведения о проведении оценки соответствия, в том числе:

заполненную форму 1, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

заполненную форму 2, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

сроки проведения оценки соответствия;

сведения о сторонней организации (наименование и местонахождение) в случае ее привлечения оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры для проведения оценки соответствия.".

1.6. В приложении 2:

Абзац второй подпункта 1.6 пункта 1 вступает в силу с 7 января 2014 года (пункт 2 данного документа).

строку П.28 изложить в следующей редакции:

┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐

│П.28 │ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │

│ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │

│ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │

│ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │

│ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │

│ │ │средств, банковский платежный агент│ │

│ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │

│ │ │действий, связанных с назначением и│ │

│ │ │распределением прав клиентов,│ │

│ │ │предоставленных им в автоматизированных│ │

│ │ │системах и программном обеспечении │ │

└──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘

Абзац третий подпункта 1.6 пункта 1 вступает в силу с 7 января 2014 года (пункт 2 данного документа).

строку П.29 изложить в следующей редакции:

│П.29 │ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │

│ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │

│ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │

│ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │

│ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │

│ │ │средств, банковский платежный агент│ │

│ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │

│ │ │действий клиентов, выполняемых с│ │

│ │ │использованием автоматизированных систем,│ │

│ │ │программного обеспечения. │ │

│ │ │Банковским платежным агентом (субагентом)│ │

│ │ │обеспечивается регистрация действий│ │

│ │ │клиентов, выполняемых с использованием│ │

│ │ │автоматизированных систем, программного│ │

│ │ │обеспечения, при наличии технической│ │

│ │ │возможности с учетом выполняемого перечня│ │

│ │ │операций и используемых│ │

│ │ │автоматизированных систем, программного│ │

│ │ │обеспечения, эксплуатация которых│ │

│ │ │обеспечивается банковским платежным│ │

│ │ │агентом (субагентом) │ │

Абзац четвертый пп.1.6 пункта 1 вступает в силу с 7 января 2014 года (пункт 2 данного документа).

после строки П.29 дополнить строками П.29.1, П.29.2, П.29.3, П.29.4 следующего содержания:

│П.29.1│ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │

│ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │

│ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │

│ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │

│ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │

│ │ │средств, банковский платежный агент│ │

│ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │

│ │ │следующей информации о действиях│ │

│ │ │клиентов, выполняемых с использованием│ │

│ │ │автоматизированной системы, программного│ │

│ │ │обеспечения: │ │

│ │ │ дата (день, месяц, год) и время│ │

│ │ │(часы, минуты, секунды) осуществления│ │

│ │ │действия клиента; │ │

│ │ │ идентификатор клиента; │ │

│ │ │ код, соответствующий выполняемому│ │

│ │ │действию; │ │

│ │ │ идентификатор устройства │ │

├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤

│П.29.2│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │

│ │ │обеспечивает хранение информации,│ категории │

│ │ │указанной в абзацах тринадцатом -│ проверки 3 │

│ │ │шестнадцатом подпункта 2.6.3 пункта 2.6│ │

│ │ │настоящего Положения, не менее пяти лет,│ │

│ │ │начиная с даты осуществления клиентом│ │

│ │ │действия, выполняемого с использованием│ │

│ │ │автоматизированной системы, программного│ │

│ │ │обеспечения │ │

│П.29.3│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │

│ │ │определяет во внутренних документах: │ категории │

│ │ │ порядок формирования уникального│ проверки 2 │

│ │ │идентификатора клиента в│ │

│ │ │автоматизированной системе, программном│ │

│ │ │обеспечении; │ │

│ │ │ перечень кодов действий клиентов,│ │

│ │ │выполняемых при осуществлении переводов│ │

│ │ │денежных средств с использованием│ │

│ │ │автоматизированной системы, программного│ │

│ │ │обеспечения; │ │

│ │ │ подлежащий регистрации идентификатор│ │

│ │ │устройства; │ │

│ │ │ порядок регистрации и хранения│ │

│ │ │информации, указанной в абзацах│ │

│ │ │тринадцатом - шестнадцатом подпункта│ │

│ │ │2.6.3 пункта 2.6 настоящего Положения │ │

│П.29.4│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │

│ │ │определяет требования к порядку, форме и│ категории │

│ │ │срокам передачи ему информации о│ проверки 2 │

│ │ │действиях клиентов, выполняемых с│ │

│ │ │использованием автоматизированных│ │

│ │ │систем, программного обеспечения,│ │

│ │ │регистрируемой банковскими платежными│ │

│ │ │агентами (субагентами) │ │

строку П.59 изложить в следующей редакции:

│П.59 │ 2.9.1 │В случае если оператор по переводу│ Требование │

│ │ │денежных средств, банковский платежный│ категории │

│ │ │агент (субагент), оператор услуг│ проверки 3 │

│ │ │платежной инфраструктуры применяют СКЗИ│ │

│ │ │российского производителя, указанные│ │

│ │ │СКЗИ должны иметь сертификаты│ │

│ │ │уполномоченного государственного органа │ │

после строки П.106 дополнить строками П.106.1, П.106.2 следующего содержания:

│П.106.│ 2.13.4 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │

│1 │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │

│ │ │обеспечивают регистрацию самостоятельно│ проверки 3 │

│ │ │выявленных инцидентов, связанных с│ │

│ │ │нарушением требований к обеспечению│ │

│ │ │защиты информации при осуществлении│ │

│ │ │переводов денежных средств. │ │

│ │ │Оператор по переводу денежных средств│ │

│ │ │обеспечивает регистрацию ставших ему│ │

│ │ │известными инцидентов, связанных с│ │

│ │ │нарушением требований к обеспечению│ │

│ │ │защиты информации при осуществлении│ │

│ │ │переводов денежных средств, выявленных│ │

│ │ │клиентами данного оператора по переводу│ │

│ │ │денежных средств. │ │

│ │ │Оператор по переводу денежных средств│ │

│ │ │обеспечивает регистрацию ставших ему│ │

│ │ │известными инцидентов, связанных с│ │

│ │ │нарушением требований к обеспечению│ │

│ │ │защиты информации при осуществлении│ │

│ │ │переводов денежных средств, выявленных│ │

│ │ │банковскими платежными агентами│ │

│ │ │(субагентами) │ │

│П.106.│ 2.13.4 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │

│2 │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │

│ │ │определяют во внутренних документах│ проверки 2 │

│ │ │порядок регистрации и хранения сведений│ │

│ │ │об инцидентах, указанных в абзацах первом│ │

│ │ │- третьем подпункта 2.13.4 пункта 2.13│ │

│ │ │настоящего Положения │ │

строку П.109 изложить в следующей редакции:

│П.109 │ 2.14.3 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │

│ │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │

│ │ │обеспечивают выполнение порядка│ проверки 3 │

│ │ │обеспечения защиты информации при│ │

│ │ │осуществлении переводов денежных средств │ │

после строки П.113 дополнить строками П.113.1, П.113.2 следующего содержания:

│П.113.│ 2.15.2 │Организация, ставшая оператором по│ Требование │

│1 │ │переводу денежных средств, оператором│ категории │

│ │ │платежной системы, оператором услуг│ проверки 3 │

│ │ │платежной инфраструктуры, должна│ │

│ │ │провести первую оценку соответствия в│ │

│ │ │течение шести месяцев после получения│ │

│ │ │соответствующего статуса │ │

│П.113.│ 2.15.3 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │

│2 │ │оператор платежной системы, оператор│ категории │

│ │ │услуг платежной инфраструктуры по│ проверки 2 │

│ │ │результатам оценки соответствия в целях│ │

│ │ │ее документального подтверждения│ │

│ │ │формируют отчет, который утверждается│ │

│ │ │исполнительными органами управления и│ │

│ │ │хранится в порядке, установленном│ │

│ │ │соответствующим оператором. Отчет│ │

│ │ │включает сведения о проведении оценки│ │

│ │ │соответствия, в том числе: │ │

│ │ │ заполненную форму 1, установленную│ │

│ │ │приложением 1 к настоящему Положению и│ │

│ │ │содержащую оценки выполнения требований│ │

│ │ │к обеспечению защиты информации при│ │

│ │ │осуществлении переводов денежных│ │

│ │ │средств; │ │

│ │ │ заполненную форму 2, установленную│ │

│ │ │приложением 1 к настоящему Положению и│ │

│ │ │содержащую оценки выполнения требований│ │

│ │ │к обеспечению защиты информации при│ │

│ │ │осуществлении переводов денежных│ │

│ │ │средств; │ │

│ │ │ сроки проведения оценки соответствия;│ │

│ │ │ сведения о сторонней организации│ │

│ │ │(наименование и местонахождение) в│ │

│ │ │случае ее привлечения оператором по│ │

│ │ │переводу денежных средств, оператором│ │

│ │ │платежной системы, оператором услуг│ │

│ │ │платежной инфраструктуры для проведения│ │

│ │ │оценки соответствия │ │

2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 апреля 2013 года N 8) вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением подпункта 1.3 и абзацев второго, третьего и четвертого подпункта 1.6 пункта 1 настоящего Указания.

Подпункт 1.3 и абзацы второй, третий и четвертый подпункта 1.6 пункта 1 настоящего Указания вступают в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

3. Организация, являющаяся на день вступления в силу настоящего Указания оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры, должна провести оценку соответствия в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ