Запрос в банк о наличии счетов
Подборка наиболее важных документов по запросу Запрос в банк о наличии счетов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Запросы судебного пристава при исполнении решения арбитражного суда
(КонсультантПлюс, 2025)Проанализировав представленный в материалы дела электронный запрос в Банк... о наличии счетов, суды обеих инстанций сочли, что с учетом указания ФИО должника... даты его рождения у Банка имелась объективная возможность идентифицировать клиента; при этом доказательств того, что ответчик просил уточнить запрос либо в базе данных... [Банка - ред.] имелись сведения о другом гражданине с такими же персональными данными, как у должника, не представлено. В связи с предоставлением Банком недостоверных сведений об отсутствии счетов... [должника - ред.] была исключена возможность по наложению ареста и последующего взыскания задолженности...
(КонсультантПлюс, 2025)Проанализировав представленный в материалы дела электронный запрос в Банк... о наличии счетов, суды обеих инстанций сочли, что с учетом указания ФИО должника... даты его рождения у Банка имелась объективная возможность идентифицировать клиента; при этом доказательств того, что ответчик просил уточнить запрос либо в базе данных... [Банка - ред.] имелись сведения о другом гражданине с такими же персональными данными, как у должника, не представлено. В связи с предоставлением Банком недостоверных сведений об отсутствии счетов... [должника - ред.] была исключена возможность по наложению ареста и последующего взыскания задолженности...
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 86 "Обязанности банков, связанные с осуществлением налогового контроля" НК РФ"Статьей 86 НК РФ установлен исчерпывающий перечень оснований, по которым налоговый орган вправе запрашивать у банков информацию о наличии счетов, остатках денежных средств по ним, а также выписки операций по счетам."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: При открытии наследства нотариус направил в банк запрос о наличии банковских счетов наследодателя и остатков денежных средств на них. Должен ли банк предоставить информацию о сумме страхового возмещения по договору страхования жизни заемщика, полученной банком, оставшейся после погашения задолженности по кредиту?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: При открытии наследства нотариус направил в банк запрос о наличии в банке банковских счетов наследодателя и остатков денежных средств на них. Должен ли банк предоставить информацию о страховом депозите (балансовая позиция 60322), на котором отражается предусмотренная кредитным договором сумма страхового возмещения по договору страхования жизни заемщика, полученная банком как выгодоприобретателем, оставшаяся после полного погашения задолженности?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: При открытии наследства нотариус направил в банк запрос о наличии в банке банковских счетов наследодателя и остатков денежных средств на них. Должен ли банк предоставить информацию о страховом депозите (балансовая позиция 60322), на котором отражается предусмотренная кредитным договором сумма страхового возмещения по договору страхования жизни заемщика, полученная банком как выгодоприобретателем, оставшаяся после полного погашения задолженности?
Информация: Форматы электронных сообщений для обмена данными с Социальным фондом России
("Официальный сайт Банка России", 2025)3. Ответ на запрос, содержащий сведения о наличии счетов
("Официальный сайт Банка России", 2025)3. Ответ на запрос, содержащий сведения о наличии счетов
Нормативные акты
Приказ СФР от 29.06.2023 N 1249
"Об утверждении Порядка направления территориальным органом Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации запроса в банк (иную кредитную организацию) о наличии счетов в банке (иной кредитной организации) и (или) об остатках денежных средств на счетах, о выдаче выписки по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей в банке (иной кредитной организации), а также формы соответствующего запроса"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.08.2023 N 74620)Зарегистрировано в Минюсте России 4 августа 2023 г. N 74620
"Об утверждении Порядка направления территориальным органом Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации запроса в банк (иную кредитную организацию) о наличии счетов в банке (иной кредитной организации) и (или) об остатках денежных средств на счетах, о выдаче выписки по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей в банке (иной кредитной организации), а также формы соответствующего запроса"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.08.2023 N 74620)Зарегистрировано в Минюсте России 4 августа 2023 г. N 74620
"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ
(ред. от 28.11.2025)7. В случае направления в соответствии с абзацем шестым пункта 2 статьи 86 настоящего Кодекса налоговым органом в банк запроса о представлении справки о наличии счетов организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, сроки, установленные пунктом 3 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня, следующего за днем представления банком информации по запросу налогового органа.
(ред. от 28.11.2025)7. В случае направления в соответствии с абзацем шестым пункта 2 статьи 86 настоящего Кодекса налоговым органом в банк запроса о представлении справки о наличии счетов организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, сроки, установленные пунктом 3 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня, следующего за днем представления банком информации по запросу налогового органа.
Статья: Теоретико-правовые аспекты цифровизации юриспруденции в России (на примере нотариата)
(Столяров Д.А., Денисов Л.А.)
("Нотариус", 2022, N 6)На примере наследственных правоотношений осуществление нотариальных услуг нового формата можно продемонстрировать весьма наглядно. При открытии наследства и в процессе подготовки удостоверения на него нотариус запрашивает разного рода информацию: органы ЗАГС предоставляют сведения, подтверждающие родство выгодоприобретателей с наследодателем, банки отвечают по запросу о наличии открытых счетов и вкладов, судебные приставы - о наличии фактов наложения ареста на имущество или отсутствии таковых. Процедуры, на осуществление которых раньше тратились недели, теперь проводятся в считаные дни. Лучшее подтверждение существенной эволюции в деле защиты наследственных прав граждан вряд ли можно найти.
(Столяров Д.А., Денисов Л.А.)
("Нотариус", 2022, N 6)На примере наследственных правоотношений осуществление нотариальных услуг нового формата можно продемонстрировать весьма наглядно. При открытии наследства и в процессе подготовки удостоверения на него нотариус запрашивает разного рода информацию: органы ЗАГС предоставляют сведения, подтверждающие родство выгодоприобретателей с наследодателем, банки отвечают по запросу о наличии открытых счетов и вкладов, судебные приставы - о наличии фактов наложения ареста на имущество или отсутствии таковых. Процедуры, на осуществление которых раньше тратились недели, теперь проводятся в считаные дни. Лучшее подтверждение существенной эволюции в деле защиты наследственных прав граждан вряд ли можно найти.
Готовое решение: Возврат НДС
(КонсультантПлюс, 2025)Однако в случае запроса инспекции в банке справки о наличии ваших счетов указанные сроки начинают исчисляться со следующего рабочего дня после предоставления банком этой информации. Такое возможно в ситуации, когда в заявлении о распоряжении путем возврата вы указали счет, сведения о котором банк не сообщил в налоговый орган (п. 6 ст. 6.1, п. 7 ст. 79, п. 2 ст. 86 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Однако в случае запроса инспекции в банке справки о наличии ваших счетов указанные сроки начинают исчисляться со следующего рабочего дня после предоставления банком этой информации. Такое возможно в ситуации, когда в заявлении о распоряжении путем возврата вы указали счет, сведения о котором банк не сообщил в налоговый орган (п. 6 ст. 6.1, п. 7 ст. 79, п. 2 ст. 86 НК РФ).
Готовое решение: Налоговый мониторинг
(КонсультантПлюс, 2025)запрашивать в банках, в частности, справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств (драгметаллов) на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств (п. 2 ст. 86 НК РФ). По общему правилу за проверяемый в рамках мониторинга период не проводятся выездные и камеральные проверки (п. 1.1 ст. 88, п. 5.1 ст. 89 НК РФ). Если в ходе мониторинга инспекция обнаружит противоречия и несоответствия в документах, она потребует (п. 6 ст. 6.1, п. 2 ст. 105.29 НК РФ):
(КонсультантПлюс, 2025)запрашивать в банках, в частности, справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств (драгметаллов) на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств (п. 2 ст. 86 НК РФ). По общему правилу за проверяемый в рамках мониторинга период не проводятся выездные и камеральные проверки (п. 1.1 ст. 88, п. 5.1 ст. 89 НК РФ). Если в ходе мониторинга инспекция обнаружит противоречия и несоответствия в документах, она потребует (п. 6 ст. 6.1, п. 2 ст. 105.29 НК РФ):
Готовое решение: Мероприятия налогового контроля
(КонсультантПлюс, 2025)запрашивать у банков, оператора платформы цифрового рубля отдельные документы (информацию) в отношении налогоплательщика (налогового агента). В частности, у банков запрашивают справку о наличии счетов (специальных банковских счетов) (п. п. 2, 2.1 ст. 86 НК РФ);
(КонсультантПлюс, 2025)запрашивать у банков, оператора платформы цифрового рубля отдельные документы (информацию) в отношении налогоплательщика (налогового агента). В частности, у банков запрашивают справку о наличии счетов (специальных банковских счетов) (п. п. 2, 2.1 ст. 86 НК РФ);
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за март 2023 года
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)Если банк заключил договор кредита с гражданином, затем гражданин умер, в рамках наследственного дела нотариус направлял в банк запрос о наличии вкладов (счетов) и завещательных распоряжений наследодателя в связи с его смертью, на который был получен ответ о наличии счета, но ничего не было указано о статусе заемщика, и при этом банк, будучи осведомленным о смерти заемщика, длительное время намеренно без уважительных причин не предъявлял требований об исполнении обязательства к наследнику, не знавшему о заключении наследодателем кредитного договора, то суд может отказать кредитору во взыскании процентов за весь период со дня открытия наследства, поскольку поведение банка недобросовестно. Оказание содействия другой стороне, в том числе в получении необходимой информации, является ожидаемым от лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, по отношению к потребителю услуг.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)Если банк заключил договор кредита с гражданином, затем гражданин умер, в рамках наследственного дела нотариус направлял в банк запрос о наличии вкладов (счетов) и завещательных распоряжений наследодателя в связи с его смертью, на который был получен ответ о наличии счета, но ничего не было указано о статусе заемщика, и при этом банк, будучи осведомленным о смерти заемщика, длительное время намеренно без уважительных причин не предъявлял требований об исполнении обязательства к наследнику, не знавшему о заключении наследодателем кредитного договора, то суд может отказать кредитору во взыскании процентов за весь период со дня открытия наследства, поскольку поведение банка недобросовестно. Оказание содействия другой стороне, в том числе в получении необходимой информации, является ожидаемым от лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, по отношению к потребителю услуг.
Статья: Когда за долгами по травматизму приходят приставы
(Калинченко Е.О.)
("Главная книга", 2025, N 18)На первый взгляд кажется, что до взыскания долгов по травматизму за счет имущества дело дойти не должно. Во-первых, размеры задолженности по травматизму обычно не столь велики, чтобы у страхователя не нашлось достаточных средств на счетах. А во-вторых, ОСФР может запрашивать, а банки обязаны выдавать в течение 3 дней по запросу справки о наличии счетов в банках и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах страхователей. Одно из оснований для такого запроса - вынесение решения о взыскании задолженности страхователя за счет средств на его банковских счетах <14>.
(Калинченко Е.О.)
("Главная книга", 2025, N 18)На первый взгляд кажется, что до взыскания долгов по травматизму за счет имущества дело дойти не должно. Во-первых, размеры задолженности по травматизму обычно не столь велики, чтобы у страхователя не нашлось достаточных средств на счетах. А во-вторых, ОСФР может запрашивать, а банки обязаны выдавать в течение 3 дней по запросу справки о наличии счетов в банках и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах страхователей. Одно из оснований для такого запроса - вынесение решения о взыскании задолженности страхователя за счет средств на его банковских счетах <14>.