Замораживание денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Замораживание денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Казначейские платежи. Казначейское сопровождение. Бюджетный мониторинг: научно-практическое пособие"
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)2) наличие в отношении участника казначейского сопровождения решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)2) наличие в отношении участника казначейского сопровождения решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Статья: Порядок наложения ареста на имущество в рамках гражданского и арбитражного процессов
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Согласно п. 1 ст. 858 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Согласно п. 1 ст. 858 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2026 год: Статья 9 "Порядок использования электронных средств платежа" Федерального закона "О национальной платежной системе"Приостановление использования клиентом электронного средства платежа осуществляется кредитными организациями с учетом положений частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Закона о НПС, при этом положения части 1 статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации не предполагают ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.
Нормативные акты
Вопрос: Физлицо представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Физлицо - клиент банка представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию об оказанных услугах ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Физлицо - клиент банка представило в банк заявление об оплате коммунальных услуг и квитанцию об оказанных услугах ЖКХ. Правомерно ли банк отказал в проведении расходной операции, сославшись на то, что денежные средства физлица заморожены (заблокированы) на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма?
Статья: Новые полномочия ФНС: оценка сведений о ФХД ЮЛ и ИП
(Зобова Е.)
("Малый бизнес: учет, налоги, право", 2025, N 3)- нет решений по замораживанию денежных средств;
(Зобова Е.)
("Малый бизнес: учет, налоги, право", 2025, N 3)- нет решений по замораживанию денежных средств;
Вопрос: О заполнении страховой организацией ФЭС в части указания количества клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)Вопрос: Страховая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)Вопрос: Страховая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
Вопрос: О вопросах в рамках совершения операций физлицом, включенным в перечень экстремистов/террористов и в отношении которого приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, иного имущества.
(Письмо Банка России от 31.03.2026 N 43-7-2/5341)Вопрос: О вопросах в рамках совершения операций физлицом, включенным в перечень экстремистов/террористов и в отношении которого приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, иного имущества.
(Письмо Банка России от 31.03.2026 N 43-7-2/5341)Вопрос: О вопросах в рамках совершения операций физлицом, включенным в перечень экстремистов/террористов и в отношении которого приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, иного имущества.
Вопрос: Должен ли банк применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств клиента - физлица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, находящихся на специальном брокерском счете в банке?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Должен ли банк применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств клиента - физлица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, находящихся на специальном брокерском счете в банке?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Должен ли банк применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств клиента - физлица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, находящихся на специальном брокерском счете в банке?
"Комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Данный пункт введен с 1 февраля 2024 г. Федеральным законом от 4 августа 2023 г. N 422-ФЗ <103>, которым одновременно введена и указанная ст. 3.1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", предусматривающая специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц. Согласно ч. 1 указанной статьи такие специальные экономические меры реализуются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, в соответствии с законодательством РФ. Положением п. 11 ч. 4 указанной статьи ломбарды отнесены в целях названного Закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Данный пункт введен с 1 февраля 2024 г. Федеральным законом от 4 августа 2023 г. N 422-ФЗ <103>, которым одновременно введена и указанная ст. 3.1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", предусматривающая специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц. Согласно ч. 1 указанной статьи такие специальные экономические меры реализуются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, в соответствии с законодательством РФ. Положением п. 11 ч. 4 указанной статьи ломбарды отнесены в целях названного Закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом;
Статья: Правовые вопросы блокирования денежных средств и имущества как специальной экономической меры
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2024, N 3)В настоящей статье рассматриваются финансово-правовые вопросы блокирования (замораживания) денежных средств и иного имущества в соответствии с российским антисанкционным законодательством. В статье автор рассматривает прикладные правовые вопросы, связанные с определением содержания термина "лицо, подконтрольное блокируемому лицу", указывает на несовершенство механизма определения подконтрольных лиц и предлагает дополнить анализ каждого законопроекта, содержащего указания на необходимость проверки юридических и физических лиц по различным перечням ИТ-экспертизой. Среди правовых лакун автор также выделяет отсутствие норм, регулирующих разблокирование активов блокируемого лица. В заключение автор считает целесообразным установить льготный срок неприменения мер воздействия и административной ответственности за нарушение антисанкционного законодательства.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2024, N 3)В настоящей статье рассматриваются финансово-правовые вопросы блокирования (замораживания) денежных средств и иного имущества в соответствии с российским антисанкционным законодательством. В статье автор рассматривает прикладные правовые вопросы, связанные с определением содержания термина "лицо, подконтрольное блокируемому лицу", указывает на несовершенство механизма определения подконтрольных лиц и предлагает дополнить анализ каждого законопроекта, содержащего указания на необходимость проверки юридических и физических лиц по различным перечням ИТ-экспертизой. Среди правовых лакун автор также выделяет отсутствие норм, регулирующих разблокирование активов блокируемого лица. В заключение автор считает целесообразным установить льготный срок неприменения мер воздействия и административной ответственности за нарушение антисанкционного законодательства.
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Возникновение финансового мониторинга обусловлено принятием Федерального закона N 115-ФЗ. Финансовый мониторинг осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу. Объектом финансового мониторинга являются лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг, процедура которого сводится к проведению анализа информации о лице, совершающем операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцах, оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, которая направляется кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организациями почтовой связи, аудиторами, аудиторскими организациями, компаниями, оказывающими юридические и бухгалтерские услуги. Получение информации органом финансового мониторинга предоставляет ему право принять меры по снижению риска путем замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Возникновение финансового мониторинга обусловлено принятием Федерального закона N 115-ФЗ. Финансовый мониторинг осуществляется Федеральной службой по финансовому мониторингу. Объектом финансового мониторинга являются лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг, процедура которого сводится к проведению анализа информации о лице, совершающем операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцах, оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, которая направляется кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организациями почтовой связи, аудиторами, аудиторскими организациями, компаниями, оказывающими юридические и бухгалтерские услуги. Получение информации органом финансового мониторинга предоставляет ему право принять меры по снижению риска путем замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества.
Ситуация: Кто и в каких случаях может ограничить право лица на распоряжение средствами на его банковском счете?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете (далее также - блокировка счета), не допускается, за исключением наложения ареста на данные денежные средства или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в установленных случаях. Зачисление поступивших на счет денежных средств проводится без ограничений (ст. ст. 849, 858 ГК РФ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете (далее также - блокировка счета), не допускается, за исключением наложения ареста на данные денежные средства или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в установленных случаях. Зачисление поступивших на счет денежных средств проводится без ограничений (ст. ст. 849, 858 ГК РФ).
Статья: Методика оценки: взглянуть на себя глазами налоговой смогут и индивидуальные предприниматели
(Архаров М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 4)- отсутствие вынесенного в отношении ИП решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
(Архаров М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 4)- отсутствие вынесенного в отношении ИП решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;