Выдача займов сро
Подборка наиболее важных документов по запросу Выдача займов сро (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.09.2024 по делу N 10-18133/2024 (УИД 77RS0021-02-2021-005485-36)
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, зачтено время содержания под домашним арестом в срок лишения свободы.В опровержение доводов стороны защиты о законности деятельности ... и ... суд указал, что факты официальной регистрации этих Обществ в качестве юридических лиц, уплаты налогов и сборов, внесения их в госреестр микрофинансовых организаций, вступления в саморегулируемые организации, незначительные выдачи микрозаймов, а также выплаты потерпевшим денег в качестве процентов по договорам займа, не свидетельствуют о невиновности Ш.А. и Л., поскольку перечисленные обстоятельства свидетельствуют о вуалировании незаконной деятельности с целью придания ей видимости правомерной. Одновременно суд перечислил законы и иные нормативные акты, неоднократное нарушение которых было выявлено контролирующими структурами в деятельности данных Обществ, также суд указал на установленные в ходе расследования экспертным путем нарушения финансовой дисциплины в ... и ...
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, зачтено время содержания под домашним арестом в срок лишения свободы.В опровержение доводов стороны защиты о законности деятельности ... и ... суд указал, что факты официальной регистрации этих Обществ в качестве юридических лиц, уплаты налогов и сборов, внесения их в госреестр микрофинансовых организаций, вступления в саморегулируемые организации, незначительные выдачи микрозаймов, а также выплаты потерпевшим денег в качестве процентов по договорам займа, не свидетельствуют о невиновности Ш.А. и Л., поскольку перечисленные обстоятельства свидетельствуют о вуалировании незаконной деятельности с целью придания ей видимости правомерной. Одновременно суд перечислил законы и иные нормативные акты, неоднократное нарушение которых было выявлено контролирующими структурами в деятельности данных Обществ, также суд указал на установленные в ходе расследования экспертным путем нарушения финансовой дисциплины в ... и ...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Саморегулирование как правовой способ защиты от угроз экономической безопасности строительного предприятия
(Котов И.В.)
("Гражданское право", 2021, N 2)- нейтрализация последствий периода пандемии COVID-19 и ограничительных мер для строителей весной 2020 г. Федеральным законом от 8 июня 2020 г. N 166-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях принятия неотложных мер, направленных на обеспечение устойчивого развития экономики и предотвращение последствий распространения новой коронавирусной инфекции", Постановлением Правительства РФ от 27 июня 2020 г. N 938 "Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам СРО и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам" установлено на период с 8 июля 2020 г. по 1 января 2022 г. (срок предоставления займов ранее был до 1 января 2021 г., в настоящее время продлен еще на один год) еще одно основание для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения обязательства - выдача займов членам СРО в сфере строительства в целях оказания поддержки членам СРО в связи с распространением новой коронавирусной инфекции. Как справедливо отмечают Н.И. Капинус и Ю.Г. Лескова, легализация еще одного основания для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств СРО в сфере строительства - выдача займов своим членам означает то, что мы вновь получили уникальное статусное образование (СРО), направленное на сокращение государственных издержек <12>.
(Котов И.В.)
("Гражданское право", 2021, N 2)- нейтрализация последствий периода пандемии COVID-19 и ограничительных мер для строителей весной 2020 г. Федеральным законом от 8 июня 2020 г. N 166-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях принятия неотложных мер, направленных на обеспечение устойчивого развития экономики и предотвращение последствий распространения новой коронавирусной инфекции", Постановлением Правительства РФ от 27 июня 2020 г. N 938 "Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам СРО и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам" установлено на период с 8 июля 2020 г. по 1 января 2022 г. (срок предоставления займов ранее был до 1 января 2021 г., в настоящее время продлен еще на один год) еще одно основание для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения обязательства - выдача займов членам СРО в сфере строительства в целях оказания поддержки членам СРО в связи с распространением новой коронавирусной инфекции. Как справедливо отмечают Н.И. Капинус и Ю.Г. Лескова, легализация еще одного основания для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств СРО в сфере строительства - выдача займов своим членам означает то, что мы вновь получили уникальное статусное образование (СРО), направленное на сокращение государственных издержек <12>.
Статья: Целевой заем как способ обеспечения экономической безопасности деятельности предпринимателей в сфере строительства
(Лескова Ю.Г., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2024, N 3)В исследовании обращается внимание на развитие одной из самых фундаментальных отраслей экономики - строительной отрасли, в которой предполагается применение таких способов обеспечения экономической безопасности субъектов строительной деятельности, как льготное кредитование, а также целевой заем. Авторы считают необходимым рассматривать целевые займы, выданные саморегулируемыми организациями, не только как антикризисную меру, но и как способ обеспечения договорных обязательств субъектов строительной деятельности (предпринимателей). Предлагается расширить перечень целей, на которые могут быть предоставлены займы саморегулируемыми организациями, и соотнести их с основными целями деятельности саморегулируемых организаций в целом, а также исключить временные рамки применения института целевого займа саморегулируемых организаций.
(Лескова Ю.Г., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2024, N 3)В исследовании обращается внимание на развитие одной из самых фундаментальных отраслей экономики - строительной отрасли, в которой предполагается применение таких способов обеспечения экономической безопасности субъектов строительной деятельности, как льготное кредитование, а также целевой заем. Авторы считают необходимым рассматривать целевые займы, выданные саморегулируемыми организациями, не только как антикризисную меру, но и как способ обеспечения договорных обязательств субъектов строительной деятельности (предпринимателей). Предлагается расширить перечень целей, на которые могут быть предоставлены займы саморегулируемыми организациями, и соотнести их с основными целями деятельности саморегулируемых организаций в целом, а также исключить временные рамки применения института целевого займа саморегулируемых организаций.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (31.12.2025) <**>
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (31.12.2025) <**>
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 1 января 2026 года продлен срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (01.01.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 1 января 2026 года продлен срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (01.01.2025)
Вопрос: О вопросах, связанных с внесением изменений в кредитную историю при установлении микрофинансовой организацией факта оформления займа в результате мошеннических действий третьих лиц.
(Письмо Банка России от 22.12.2023 N 46-7-1/5965)Вопрос: В настоящее время на согласовании Банка России находится проект новой редакции Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (далее - Проект), который предусматривает, что при установлении микрофинансовой организацией факта (признаков) выдачи займа третьему лицу (далее также - факта мошенничества) микрофинансовая организация обязана:
(Письмо Банка России от 22.12.2023 N 46-7-1/5965)Вопрос: В настоящее время на согласовании Банка России находится проект новой редакции Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (далее - Проект), который предусматривает, что при установлении микрофинансовой организацией факта (признаков) выдачи займа третьему лицу (далее также - факта мошенничества) микрофинансовая организация обязана:
Статья: Верификация кредиторской задолженности в процедурах банкротства
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 6)- отсутствие лицензии, членства в саморегулируемых организациях, необходимых для осуществления определенной деятельности;
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 6)- отсутствие лицензии, членства в саморегулируемых организациях, необходимых для осуществления определенной деятельности;
Вопрос: Об отражении в отчетности по форме 0420001 сведений о списании денежных средств при предоставлении МФО займа через номинальный счет, владельцем которого является третье лицо.
(Письмо Банка России от 07.02.2024 N 46-2-2/206)Дополнительно сообщаем, что причиной возникновения указанных выше вопросов явилось также поступившее в СРО обращение ООО, из которого следует, что согласно полученному ООО от Банка России ответу Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не запрещает выдавать займы с использованием номинального счета, однако при этом денежные средства должны перечисляться заемщику самой МФО, что, по мнению ООО (из обращения ООО в СРО не следует, что указанное ниже содержалось в ответе Банка России обществу), не противоречит природе номинального счета, так как денежные средства с него перечисляются по поручению МФО.
(Письмо Банка России от 07.02.2024 N 46-2-2/206)Дополнительно сообщаем, что причиной возникновения указанных выше вопросов явилось также поступившее в СРО обращение ООО, из которого следует, что согласно полученному ООО от Банка России ответу Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не запрещает выдавать займы с использованием номинального счета, однако при этом денежные средства должны перечисляться заемщику самой МФО, что, по мнению ООО (из обращения ООО в СРО не следует, что указанное ниже содержалось в ответе Банка России обществу), не противоречит природе номинального счета, так как денежные средства с него перечисляются по поручению МФО.
Вопрос: О получении и передаче МФО сведений о случаях и попытках переводов денежных средств и заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента с использованием АСОИ ФинЦЕРТ.
(Письмо Банка России от 02.07.2025 N 56-21/5882)- имеет ли микрофинансовая организация, выдающая потребительские займы, право поручить третьему лицу, подключенному к АСОИ ФинЦЕРТ, получение в целях исполнения данной микрофинансовой организацией обязанности, предусмотренной ч. 9.1 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
(Письмо Банка России от 02.07.2025 N 56-21/5882)- имеет ли микрофинансовая организация, выдающая потребительские займы, право поручить третьему лицу, подключенному к АСОИ ФинЦЕРТ, получение в целях исполнения данной микрофинансовой организацией обязанности, предусмотренной ч. 9.1 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
Вопрос: Об отражении в бухучете МКК списания (восстановления) резерва под обесценение и корректировок, увеличивающих (уменьшающих) стоимость выданного займа, при частичной уступке прав требований по нему.
(Письмо Банка России от 20.01.2025 N 17-2-2/49)Вопрос: У микрокредитной компании - члена СРО микрофинансовых организаций (далее - МКК) возник вопрос по поводу возможности отражения на последнее число календарного месяца в бухгалтерском учете операции списания (восстановления) сформированного резерва под обесценение, списания сумм корректировок, увеличивающих или уменьшающих стоимость выданного займа при частичной уступке прав требований по данному займу.
(Письмо Банка России от 20.01.2025 N 17-2-2/49)Вопрос: У микрокредитной компании - члена СРО микрофинансовых организаций (далее - МКК) возник вопрос по поводу возможности отражения на последнее число календарного месяца в бухгалтерском учете операции списания (восстановления) сформированного резерва под обесценение, списания сумм корректировок, увеличивающих или уменьшающих стоимость выданного займа при частичной уступке прав требований по данному займу.
Статья: Корпоративные права и обязанности членов саморегулируемых организаций: некоторые вопросы правоприменения
(Лескова Ю.Г.)
("Гражданское право", 2021, N 1)2) СРО в сфере строительства внесла изменения во внутренний документ о Положении о КФ ОДО в части указания оснований для выплаты за счет него займов ее членам (выдача займов за счет средств КФ ОДО для СРО является правом, а не обязанностью. Реализовать это право СРО может путем волеизъявления общего собрания членов СРО в сфере строительства, закрепленного во внутреннем документе СРО). Изменения, внесенные в Положение о КФ ОДО, принятые общим собранием СРО, должны быть размещены на официальном сайте в сети Интернет в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения общим собранием, при этом изменения в Положение о КФ ОДО вступают в силу не ранее чем со дня внесения сведений о них в государственный реестр СРО в сфере строительства (ч. 12 ст. 55.5 ГрК). Следовательно, выдача займа до этого момента недопустима;
(Лескова Ю.Г.)
("Гражданское право", 2021, N 1)2) СРО в сфере строительства внесла изменения во внутренний документ о Положении о КФ ОДО в части указания оснований для выплаты за счет него займов ее членам (выдача займов за счет средств КФ ОДО для СРО является правом, а не обязанностью. Реализовать это право СРО может путем волеизъявления общего собрания членов СРО в сфере строительства, закрепленного во внутреннем документе СРО). Изменения, внесенные в Положение о КФ ОДО, принятые общим собранием СРО, должны быть размещены на официальном сайте в сети Интернет в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения общим собранием, при этом изменения в Положение о КФ ОДО вступают в силу не ранее чем со дня внесения сведений о них в государственный реестр СРО в сфере строительства (ч. 12 ст. 55.5 ГрК). Следовательно, выдача займа до этого момента недопустима;
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)- вынесение контрольным органом предписания о запрете кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)- вынесение контрольным органом предписания о запрете кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.
Вопрос: Об отражении в бухучете МФО операций, связанных с признанием займов мошенническими.
(Письмо Банка России от 01.07.2024 N 17-2-1/328)Вопрос: У микрофинансовых организаций - членов СРО (далее - МФО) возникают вопросы по отражению в бухгалтерском учете операций, связанных с признанием МФО отдельных займов выданными неустановленным лицам, незаконно использовавшим данные других лиц, на которых займы оформлены (далее - мошеннические займы).
(Письмо Банка России от 01.07.2024 N 17-2-1/328)Вопрос: У микрофинансовых организаций - членов СРО (далее - МФО) возникают вопросы по отражению в бухгалтерском учете операций, связанных с признанием МФО отдельных займов выданными неустановленным лицам, незаконно использовавшим данные других лиц, на которых займы оформлены (далее - мошеннические займы).
Вопрос: О вопросах, связанных с введением требований к МКК, 100% акций (долей) которых принадлежит субъекту РФ или единственным учредителем (участником) которых является субъект РФ, с 22.10.2025.
(Письмо Банка России от 28.08.2025 N 44-11/6091)В настоящее время на рынке микрофинансирования действуют микрофинансовые организации, учредителями (акционерами, участниками) которых являются не только субъекты Российской Федерации, но и Российская Федерация, а также муниципальное образование, имеющие в соответствии с Законом N 151-ФЗ право выдавать займы физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой (текущая редакция п. 11 ч. 1 ст. 12 Закона N 151-ФЗ).
(Письмо Банка России от 28.08.2025 N 44-11/6091)В настоящее время на рынке микрофинансирования действуют микрофинансовые организации, учредителями (акционерами, участниками) которых являются не только субъекты Российской Федерации, но и Российская Федерация, а также муниципальное образование, имеющие в соответствии с Законом N 151-ФЗ право выдавать займы физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой (текущая редакция п. 11 ч. 1 ст. 12 Закона N 151-ФЗ).