Выдача займов сро
Подборка наиболее важных документов по запросу Выдача займов сро (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.09.2024 по делу N 10-18133/2024 (УИД 77RS0021-02-2021-005485-36)
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, зачтено время содержания под домашним арестом в срок лишения свободы.В опровержение доводов стороны защиты о законности деятельности ... и ... суд указал, что факты официальной регистрации этих Обществ в качестве юридических лиц, уплаты налогов и сборов, внесения их в госреестр микрофинансовых организаций, вступления в саморегулируемые организации, незначительные выдачи микрозаймов, а также выплаты потерпевшим денег в качестве процентов по договорам займа, не свидетельствуют о невиновности Ш.А. и Л., поскольку перечисленные обстоятельства свидетельствуют о вуалировании незаконной деятельности с целью придания ей видимости правомерной. Одновременно суд перечислил законы и иные нормативные акты, неоднократное нарушение которых было выявлено контролирующими структурами в деятельности данных Обществ, также суд указал на установленные в ходе расследования экспертным путем нарушения финансовой дисциплины в ... и ...
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, зачтено время содержания под домашним арестом в срок лишения свободы.В опровержение доводов стороны защиты о законности деятельности ... и ... суд указал, что факты официальной регистрации этих Обществ в качестве юридических лиц, уплаты налогов и сборов, внесения их в госреестр микрофинансовых организаций, вступления в саморегулируемые организации, незначительные выдачи микрозаймов, а также выплаты потерпевшим денег в качестве процентов по договорам займа, не свидетельствуют о невиновности Ш.А. и Л., поскольку перечисленные обстоятельства свидетельствуют о вуалировании незаконной деятельности с целью придания ей видимости правомерной. Одновременно суд перечислил законы и иные нормативные акты, неоднократное нарушение которых было выявлено контролирующими структурами в деятельности данных Обществ, также суд указал на установленные в ходе расследования экспертным путем нарушения финансовой дисциплины в ... и ...
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Саморегулирование как правовой способ защиты от угроз экономической безопасности строительного предприятия
(Котов И.В.)
("Гражданское право", 2021, N 2)- нейтрализация последствий периода пандемии COVID-19 и ограничительных мер для строителей весной 2020 г. Федеральным законом от 8 июня 2020 г. N 166-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях принятия неотложных мер, направленных на обеспечение устойчивого развития экономики и предотвращение последствий распространения новой коронавирусной инфекции", Постановлением Правительства РФ от 27 июня 2020 г. N 938 "Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам СРО и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам" установлено на период с 8 июля 2020 г. по 1 января 2022 г. (срок предоставления займов ранее был до 1 января 2021 г., в настоящее время продлен еще на один год) еще одно основание для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения обязательства - выдача займов членам СРО в сфере строительства в целях оказания поддержки членам СРО в связи с распространением новой коронавирусной инфекции. Как справедливо отмечают Н.И. Капинус и Ю.Г. Лескова, легализация еще одного основания для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств СРО в сфере строительства - выдача займов своим членам означает то, что мы вновь получили уникальное статусное образование (СРО), направленное на сокращение государственных издержек <12>.
(Котов И.В.)
("Гражданское право", 2021, N 2)- нейтрализация последствий периода пандемии COVID-19 и ограничительных мер для строителей весной 2020 г. Федеральным законом от 8 июня 2020 г. N 166-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях принятия неотложных мер, направленных на обеспечение устойчивого развития экономики и предотвращение последствий распространения новой коронавирусной инфекции", Постановлением Правительства РФ от 27 июня 2020 г. N 938 "Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам СРО и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам" установлено на период с 8 июля 2020 г. по 1 января 2022 г. (срок предоставления займов ранее был до 1 января 2021 г., в настоящее время продлен еще на один год) еще одно основание для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения обязательства - выдача займов членам СРО в сфере строительства в целях оказания поддержки членам СРО в связи с распространением новой коронавирусной инфекции. Как справедливо отмечают Н.И. Капинус и Ю.Г. Лескова, легализация еще одного основания для выплаты средств из компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств СРО в сфере строительства - выдача займов своим членам означает то, что мы вновь получили уникальное статусное образование (СРО), направленное на сокращение государственных издержек <12>.
Статья: Целевой заем как способ обеспечения экономической безопасности деятельности предпринимателей в сфере строительства
(Лескова Ю.Г., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2024, N 3)В исследовании обращается внимание на развитие одной из самых фундаментальных отраслей экономики - строительной отрасли, в которой предполагается применение таких способов обеспечения экономической безопасности субъектов строительной деятельности, как льготное кредитование, а также целевой заем. Авторы считают необходимым рассматривать целевые займы, выданные саморегулируемыми организациями, не только как антикризисную меру, но и как способ обеспечения договорных обязательств субъектов строительной деятельности (предпринимателей). Предлагается расширить перечень целей, на которые могут быть предоставлены займы саморегулируемыми организациями, и соотнести их с основными целями деятельности саморегулируемых организаций в целом, а также исключить временные рамки применения института целевого займа саморегулируемых организаций.
(Лескова Ю.Г., Ванин В.В.)
("Банковское право", 2024, N 3)В исследовании обращается внимание на развитие одной из самых фундаментальных отраслей экономики - строительной отрасли, в которой предполагается применение таких способов обеспечения экономической безопасности субъектов строительной деятельности, как льготное кредитование, а также целевой заем. Авторы считают необходимым рассматривать целевые займы, выданные саморегулируемыми организациями, не только как антикризисную меру, но и как способ обеспечения договорных обязательств субъектов строительной деятельности (предпринимателей). Предлагается расширить перечень целей, на которые могут быть предоставлены займы саморегулируемыми организациями, и соотнести их с основными целями деятельности саморегулируемых организаций в целом, а также исключить временные рамки применения института целевого займа саморегулируемых организаций.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (31.12.2025) <**>
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (31.12.2025) <**>
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 1 января 2026 года продлен срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (01.01.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 1 января 2026 года продлен срок, в течение которого СРО в сфере строительства могут выдавать своим членам займы из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (01.01.2025)
Вопрос: Об отражении в бухучете МФО операций, связанных с признанием займов мошенническими.
(Письмо Банка России от 01.07.2024 N 17-2-1/328)Вопрос: У микрофинансовых организаций - членов СРО (далее - МФО) возникают вопросы по отражению в бухгалтерском учете операций, связанных с признанием МФО отдельных займов выданными неустановленным лицам, незаконно использовавшим данные других лиц, на которых займы оформлены (далее - мошеннические займы).
(Письмо Банка России от 01.07.2024 N 17-2-1/328)Вопрос: У микрофинансовых организаций - членов СРО (далее - МФО) возникают вопросы по отражению в бухгалтерском учете операций, связанных с признанием МФО отдельных займов выданными неустановленным лицам, незаконно использовавшим данные других лиц, на которых займы оформлены (далее - мошеннические займы).
Вопрос: Об отражении в отчетности по форме 0420001 сведений о списании денежных средств при предоставлении МФО займа через номинальный счет, владельцем которого является третье лицо.
(Письмо Банка России от 07.02.2024 N 46-2-2/206)Дополнительно сообщаем, что причиной возникновения указанных выше вопросов явилось также поступившее в СРО обращение ООО, из которого следует, что согласно полученному ООО от Банка России ответу Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не запрещает выдавать займы с использованием номинального счета, однако при этом денежные средства должны перечисляться заемщику самой МФО, что, по мнению ООО (из обращения ООО в СРО не следует, что указанное ниже содержалось в ответе Банка России обществу), не противоречит природе номинального счета, так как денежные средства с него перечисляются по поручению МФО.
(Письмо Банка России от 07.02.2024 N 46-2-2/206)Дополнительно сообщаем, что причиной возникновения указанных выше вопросов явилось также поступившее в СРО обращение ООО, из которого следует, что согласно полученному ООО от Банка России ответу Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не запрещает выдавать займы с использованием номинального счета, однако при этом денежные средства должны перечисляться заемщику самой МФО, что, по мнению ООО (из обращения ООО в СРО не следует, что указанное ниже содержалось в ответе Банка России обществу), не противоречит природе номинального счета, так как денежные средства с него перечисляются по поручению МФО.
Вопрос: О вопросах, связанных с внесением изменений в кредитную историю при установлении микрофинансовой организацией факта оформления займа в результате мошеннических действий третьих лиц.
(Письмо Банка России от 22.12.2023 N 46-7-1/5965)Вопрос: В настоящее время на согласовании Банка России находится проект новой редакции Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (далее - Проект), который предусматривает, что при установлении микрофинансовой организацией факта (признаков) выдачи займа третьему лицу (далее также - факта мошенничества) микрофинансовая организация обязана:
(Письмо Банка России от 22.12.2023 N 46-7-1/5965)Вопрос: В настоящее время на согласовании Банка России находится проект новой редакции Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (далее - Проект), который предусматривает, что при установлении микрофинансовой организацией факта (признаков) выдачи займа третьему лицу (далее также - факта мошенничества) микрофинансовая организация обязана:
Статья: Верификация кредиторской задолженности в процедурах банкротства
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 6)- отсутствие лицензии, членства в саморегулируемых организациях, необходимых для осуществления определенной деятельности;
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 6)- отсутствие лицензии, членства в саморегулируемых организациях, необходимых для осуществления определенной деятельности;
Вопрос: О квалификации займов, выдаваемых МФО в суммах, не превышающих установленные пределы, и обеспеченных ипотекой.
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)- займы считаются микрозаймами, но их размеры не учитываются при выдаче МФО иных микрозаймов - необеспеченных или обеспеченных иным, не недвижимым имуществом?
(Письмо Банка России от 18.04.2023 N 44-13/1427)- займы считаются микрозаймами, но их размеры не учитываются при выдаче МФО иных микрозаймов - необеспеченных или обеспеченных иным, не недвижимым имуществом?
Вопрос: О получении и передаче МФО сведений о случаях и попытках переводов денежных средств и заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента с использованием АСОИ ФинЦЕРТ.
(Письмо Банка России от 02.07.2025 N 56-21/5882)- имеет ли микрофинансовая организация, выдающая потребительские займы, право поручить третьему лицу, подключенному к АСОИ ФинЦЕРТ, получение в целях исполнения данной микрофинансовой организацией обязанности, предусмотренной ч. 9.1 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
(Письмо Банка России от 02.07.2025 N 56-21/5882)- имеет ли микрофинансовая организация, выдающая потребительские займы, право поручить третьему лицу, подключенному к АСОИ ФинЦЕРТ, получение в целях исполнения данной микрофинансовой организацией обязанности, предусмотренной ч. 9.1 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
Статья: Корпоративные права и обязанности членов саморегулируемых организаций: некоторые вопросы правоприменения
(Лескова Ю.Г.)
("Гражданское право", 2021, N 1)2) СРО в сфере строительства внесла изменения во внутренний документ о Положении о КФ ОДО в части указания оснований для выплаты за счет него займов ее членам (выдача займов за счет средств КФ ОДО для СРО является правом, а не обязанностью. Реализовать это право СРО может путем волеизъявления общего собрания членов СРО в сфере строительства, закрепленного во внутреннем документе СРО). Изменения, внесенные в Положение о КФ ОДО, принятые общим собранием СРО, должны быть размещены на официальном сайте в сети Интернет в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения общим собранием, при этом изменения в Положение о КФ ОДО вступают в силу не ранее чем со дня внесения сведений о них в государственный реестр СРО в сфере строительства (ч. 12 ст. 55.5 ГрК). Следовательно, выдача займа до этого момента недопустима;
(Лескова Ю.Г.)
("Гражданское право", 2021, N 1)2) СРО в сфере строительства внесла изменения во внутренний документ о Положении о КФ ОДО в части указания оснований для выплаты за счет него займов ее членам (выдача займов за счет средств КФ ОДО для СРО является правом, а не обязанностью. Реализовать это право СРО может путем волеизъявления общего собрания членов СРО в сфере строительства, закрепленного во внутреннем документе СРО). Изменения, внесенные в Положение о КФ ОДО, принятые общим собранием СРО, должны быть размещены на официальном сайте в сети Интернет в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения общим собранием, при этом изменения в Положение о КФ ОДО вступают в силу не ранее чем со дня внесения сведений о них в государственный реестр СРО в сфере строительства (ч. 12 ст. 55.5 ГрК). Следовательно, выдача займа до этого момента недопустима;
Вопрос: О предоставлении микрофинансовой организацией потребительского кредита (займа) самозанятым гражданам.
(Письмо Банка России от 01.12.2022 N 59-8-2/54230)Вопрос: Саморегулируемая организация (далее - СРО) обращается в связи с наличием правовой неопределенности, возникающей у микрофинансовых организаций - членов СРО при выдаче займов самозанятым гражданам.
(Письмо Банка России от 01.12.2022 N 59-8-2/54230)Вопрос: Саморегулируемая организация (далее - СРО) обращается в связи с наличием правовой неопределенности, возникающей у микрофинансовых организаций - членов СРО при выдаче займов самозанятым гражданам.
Вопрос: О вопросах, связанных с полным или частичным возвратом МФО заемщиком-физлицом суммы потребительского кредита (займа).
(Письмо Банка России от 21.12.2023 N 44-13/4966)Цель названных норм ФЗ N 353 - установить гарантированные для заемщика минимальные сроки для предупреждения кредитора о досрочном погашении потребительского займа, в течение которых продолжают начислять проценты за пользование суммой займа. Эти нормы применяются для любых видов финансовых организаций (не только МФО), которые вправе выдавать потребительские займы.
(Письмо Банка России от 21.12.2023 N 44-13/4966)Цель названных норм ФЗ N 353 - установить гарантированные для заемщика минимальные сроки для предупреждения кредитора о досрочном погашении потребительского займа, в течение которых продолжают начислять проценты за пользование суммой займа. Эти нормы применяются для любых видов финансовых организаций (не только МФО), которые вправе выдавать потребительские займы.