Росфинмониторинг третье лицо
Подборка наиболее важных документов по запросу Росфинмониторинг третье лицо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 13.02.2024 N 88-2047/2024 по делу N 2-1785/2023 (УИД 63RS0029-02-2022-010492-89)
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Обязательства по выплате процентов по договору займа ответчиком не исполнены.
Решение: Удовлетворено.Доводы кассационного представления о не привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг), УФНС России по Самарской области, также не могут являться основанием для отмены судебных актов, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального, либо процессуального права.
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Обязательства по выплате процентов по договору займа ответчиком не исполнены.
Решение: Удовлетворено.Доводы кассационного представления о не привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг), УФНС России по Самарской области, также не могут являться основанием для отмены судебных актов, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального, либо процессуального права.
Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2024 N 17АП-13347/2019(31)-АК по делу N А60-59601/2018
Требование: Об отмене определения о замене стороны взыскателя.
Решение: Определение оставлено без изменения.Действительно, из разъяснений, приведенных в Обзоре ВС РФ от 07.07.2020, следует возможность привлечения к участию в деле в качестве третьего лица Росфинмониторинга и налоговых органов, и наличие в ряде случаев их правомерного интереса в участии в деле.
Требование: Об отмене определения о замене стороны взыскателя.
Решение: Определение оставлено без изменения.Действительно, из разъяснений, приведенных в Обзоре ВС РФ от 07.07.2020, следует возможность привлечения к участию в деле в качестве третьего лица Росфинмониторинга и налоговых органов, и наличие в ряде случаев их правомерного интереса в участии в деле.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Нужна ли международному арбитражу "пятая графа"? Комментарий к Определению Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 26 июля 2024 года N 304-ЭС24-2799
(Гальперин М.Л.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 12)Такой "либеральный" подход к зарубежному арбитражному решению не устроил судей ВС РФ (возможно, под грузом позиций подключившихся в качестве третьих лиц областной прокуратуры и управления Росфинмониторинга), которые комментируемым Определением приведенные акты отменили, отметив следующее:
(Гальперин М.Л.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 12)Такой "либеральный" подход к зарубежному арбитражному решению не устроил судей ВС РФ (возможно, под грузом позиций подключившихся в качестве третьих лиц областной прокуратуры и управления Росфинмониторинга), которые комментируемым Определением приведенные акты отменили, отметив следующее:
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2025)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
(Консультация эксперта, 2025)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено управление Федеральной налоговой службы по субъекту Российской Федерации, информация о возбуждении дела также направлена судом в территориальное подразделение Росфинмониторинга.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено управление Федеральной налоговой службы по субъекту Российской Федерации, информация о возбуждении дела также направлена судом в территориальное подразделение Росфинмониторинга.
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)10. В целях проверки достоверности получаемой информации, выявления операций с денежными средствами и иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности или финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также реализации Федеральной службой по финансовому мониторингу иных возложенных на нее функций организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющуюся у них информацию об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)10. В целях проверки достоверности получаемой информации, выявления операций с денежными средствами и иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности или финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также реализации Федеральной службой по финансовому мониторингу иных возложенных на нее функций организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющуюся у них информацию об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.
Статья: Цифровые финансовые активы, цифровые валюты и банкротство
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)В 2021 году Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ сообщала о создании сервиса "прозрачный блокчейн", позволяющего отследить цепочку сделок с криптоактивами <9>. Соответственно, с помощью сервиса служба может получить сведения о приобретателе, продавце и третьих лицах, участвующих в операциях с криптоактивами. Вероятно, в будущем возможности арбитражных управляющих в области истребования сведений расширятся, что позволит оперативнее получать информацию о наличии у должника криптовалюты. На сегодняшний день следует констатировать, что у арбитражного управляющего недостаточно способов получить информацию о наличии криптовалюты у должника.
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)В 2021 году Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ сообщала о создании сервиса "прозрачный блокчейн", позволяющего отследить цепочку сделок с криптоактивами <9>. Соответственно, с помощью сервиса служба может получить сведения о приобретателе, продавце и третьих лицах, участвующих в операциях с криптоактивами. Вероятно, в будущем возможности арбитражных управляющих в области истребования сведений расширятся, что позволит оперативнее получать информацию о наличии у должника криптовалюты. На сегодняшний день следует констатировать, что у арбитражного управляющего недостаточно способов получить информацию о наличии криптовалюты у должника.
Статья: Оспариваем отказ банка в заключении договора или проведении операции
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено территориальное подразделение Росфинмониторинга, со стороны которого не была представлена какая-либо негативная информация в отношении клиента. При таких обстоятельствах суд удовлетворил требования клиента об обязании банка заключить с ним договор на расчетно-кассовое обслуживание. Суд в ходе рассмотрения не ставил на обсуждение вопрос о соблюдении клиентом досудебного порядка урегулирования спора (Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.01.2021 N 17АП-15146/2020-ГК).
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено территориальное подразделение Росфинмониторинга, со стороны которого не была представлена какая-либо негативная информация в отношении клиента. При таких обстоятельствах суд удовлетворил требования клиента об обязании банка заключить с ним договор на расчетно-кассовое обслуживание. Суд в ходе рассмотрения не ставил на обсуждение вопрос о соблюдении клиентом досудебного порядка урегулирования спора (Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.01.2021 N 17АП-15146/2020-ГК).
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)И наконец, в-пятых, отсутствие фактически наступивших вредных социально-экономических последствий, например негативного общественного резонанса, имущественного ущерба третьим лицам, включая государственные органы власти. Так, ФАС Поволжского округа указал, что отсутствие умысла и вредных последствий совершенного впервые правонарушения, устранение обществом выявленных нарушений законодательства свидетельствуют о малозначительности совершенного административного правонарушения <13>.
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)И наконец, в-пятых, отсутствие фактически наступивших вредных социально-экономических последствий, например негативного общественного резонанса, имущественного ущерба третьим лицам, включая государственные органы власти. Так, ФАС Поволжского округа указал, что отсутствие умысла и вредных последствий совершенного впервые правонарушения, устранение обществом выявленных нарушений законодательства свидетельствуют о малозначительности совершенного административного правонарушения <13>.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2025)Суд апелляционной инстанции, оценивая добросовестность сторон, также учитывал, что привлеченный для участия в деле N 2-1245/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, МРУ Росфинмониторинга по ПФО, в отзыве на иск указал, что сторонами в материалы дела представлен типовой договор поставки, не конкретизирующий условия поставки и отгрузки товара. Сторонами не представлено доказательств реальности поставленной продукции, отсутствует первичная документация. ООО "Вояж" имело возможность напрямую расплатиться с ООО "Трехсосенский", не наращивая кредиторскую задолженность, в связи с чем действия сторон являются нетипичными исходя из характера сложившихся правоотношений.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2025)Суд апелляционной инстанции, оценивая добросовестность сторон, также учитывал, что привлеченный для участия в деле N 2-1245/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, МРУ Росфинмониторинга по ПФО, в отзыве на иск указал, что сторонами в материалы дела представлен типовой договор поставки, не конкретизирующий условия поставки и отгрузки товара. Сторонами не представлено доказательств реальности поставленной продукции, отсутствует первичная документация. ООО "Вояж" имело возможность напрямую расплатиться с ООО "Трехсосенский", не наращивая кредиторскую задолженность, в связи с чем действия сторон являются нетипичными исходя из характера сложившихся правоотношений.
Вопрос: Должен ли банк применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств клиента - физлица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, находящихся на специальном брокерском счете в банке?
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
"Очерки современного цивилистического процесса: In Memoriam заслуженного деятеля науки Российской Федерации, доктора юридических наук, профессора Тамары Евгеньевны Абовой"
(под ред. Е.И. Носыревой, И.Н. Лукьяновой, Д.Г. Фильченко)
("Статут", 2023)<1> См.: Юдин А.В. Гражданское судопроизводство и противодействие нарушениям финансовой дисциплины (к вопросу об участии органов Росфинмониторинга в гражданском и арбитражном процессе) // Вестник гражданского процесса. 2018. N 6. С. 260 - 279.
(под ред. Е.И. Носыревой, И.Н. Лукьяновой, Д.Г. Фильченко)
("Статут", 2023)<1> См.: Юдин А.В. Гражданское судопроизводство и противодействие нарушениям финансовой дисциплины (к вопросу об участии органов Росфинмониторинга в гражданском и арбитражном процессе) // Вестник гражданского процесса. 2018. N 6. С. 260 - 279.
Статья: О привлечении к ответственности номинального и фактического руководителей
(Кислов С.С.)
("Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение", 2023, N 2)- истребование документов и информации у проверяемого лица, его контрагентов, а также у третьих лиц - участников сделки (проводится анализ хозяйственных (финансовых) операций, не связанных с ведением основной деятельности налогоплательщика);
(Кислов С.С.)
("Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение", 2023, N 2)- истребование документов и информации у проверяемого лица, его контрагентов, а также у третьих лиц - участников сделки (проводится анализ хозяйственных (финансовых) операций, не связанных с ведением основной деятельности налогоплательщика);
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2025)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
(Консультация эксперта, 2025)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
Вопрос: Каков порядок представления сообщений в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом?
(Консультация эксперта, 2025)Кроме того, предусмотрено предоставление по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов), о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведений, указанных в абз. 2 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, о выгодоприобретателях, идентификация которых не проводится при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений. Срок предоставления информации указывается в запросе Росфинмониторинга, по общему правилу составляет 5 рабочих дней (пп. 5 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, п. п. 10, 18 Положения N 209, п. 6 Особенностей, утв. Приказом Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 (далее - Особенности N 171), п. 6 Особенностей, утв. Приказом Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 (далее - Особенности N 37)).
(Консультация эксперта, 2025)Кроме того, предусмотрено предоставление по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов), о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведений, указанных в абз. 2 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, о выгодоприобретателях, идентификация которых не проводится при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений. Срок предоставления информации указывается в запросе Росфинмониторинга, по общему правилу составляет 5 рабочих дней (пп. 5 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, п. п. 10, 18 Положения N 209, п. 6 Особенностей, утв. Приказом Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 (далее - Особенности N 171), п. 6 Особенностей, утв. Приказом Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 (далее - Особенности N 37)).
Вопрос: ИП предъявил в банк для исполнения судебный приказ о взыскании с ООО задолженности по договору. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что средства, находящиеся на счете, блокированы в связи с включением ООО в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности?
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):