Росфинмониторинг третье лицо
Подборка наиболее важных документов по запросу Росфинмониторинг третье лицо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 166 "Разрешение судом ходатайств лиц, участвующих в деле" ГПК РФ"Доводы о необоснованном отказе суда в запросе дополнительной информации по делу и привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора Межрайонной ИФНС России по г. Сургуту ХМАО - Югры и Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу подлежат отклонению, поскольку по правилам статьи 166 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации неудовлетворение ходатайств лиц, участвующих в деле, не свидетельствует о нарушении норм процессуального законодательства, являющихся в силу части 3 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены судебных актов."
Апелляционное определение Московского городского суда от 14.08.2024 по делу N 33-33752/2024 (УИД 77RS0029-02-2023-012757-41)
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: О признании договоров займа безденежными и притворными сделками.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчики взяли у третьего лица денежные средства взаем, однако вернуть не смогли и для сохранения деловой репутации, а также во избежание возможных рисков взыскания задолженности в судебном порядке обратились к истцу с просьбой признать факт получения денежных средств именно им, на что он согласился и оформил расписки о получении денежных средств. Вместе с тем денежные средства по вышеуказанным распискам он не получал.
Решение: Отказано.Доводы апелляционных жалоб о том, что дело рассмотрено в отсутствие третьих лиц фио и Росфинмониторинга, не свидетельствуют о незаконности судебного решения, поскольку согласно электронных отчетов судебные повестки данным лицам вручены 13 февраля и 19 февраля 2024 года, соответственно. Доказательств уважительности причин неявки со стороны третьих лиц фио и Росфинмониторинга не представлено.
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: О признании договоров займа безденежными и притворными сделками.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчики взяли у третьего лица денежные средства взаем, однако вернуть не смогли и для сохранения деловой репутации, а также во избежание возможных рисков взыскания задолженности в судебном порядке обратились к истцу с просьбой признать факт получения денежных средств именно им, на что он согласился и оформил расписки о получении денежных средств. Вместе с тем денежные средства по вышеуказанным распискам он не получал.
Решение: Отказано.Доводы апелляционных жалоб о том, что дело рассмотрено в отсутствие третьих лиц фио и Росфинмониторинга, не свидетельствуют о незаконности судебного решения, поскольку согласно электронных отчетов судебные повестки данным лицам вручены 13 февраля и 19 февраля 2024 года, соответственно. Доказательств уважительности причин неявки со стороны третьих лиц фио и Росфинмониторинга не представлено.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Нужна ли международному арбитражу "пятая графа"? Комментарий к Определению Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 26 июля 2024 года N 304-ЭС24-2799
(Гальперин М.Л.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 12)Такой "либеральный" подход к зарубежному арбитражному решению не устроил судей ВС РФ (возможно, под грузом позиций подключившихся в качестве третьих лиц областной прокуратуры и управления Росфинмониторинга), которые комментируемым Определением приведенные акты отменили, отметив следующее:
(Гальперин М.Л.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 12)Такой "либеральный" подход к зарубежному арбитражному решению не устроил судей ВС РФ (возможно, под грузом позиций подключившихся в качестве третьих лиц областной прокуратуры и управления Росфинмониторинга), которые комментируемым Определением приведенные акты отменили, отметив следующее:
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2026)Суд апелляционной инстанции, оценивая добросовестность сторон, также учитывал, что привлеченный для участия в деле N 2-1245/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, МРУ Росфинмониторинга по ПФО, в отзыве на иск указал, что сторонами в материалы дела представлен типовой договор поставки, не конкретизирующий условия поставки и отгрузки товара. Сторонами не представлено доказательств реальности поставленной продукции, отсутствует первичная документация. ООО "Вояж" имело возможность напрямую расплатиться с ООО "Трехсосенский", не наращивая кредиторскую задолженность, в связи с чем действия сторон являются нетипичными исходя из характера сложившихся правоотношений.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2026)Суд апелляционной инстанции, оценивая добросовестность сторон, также учитывал, что привлеченный для участия в деле N 2-1245/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, МРУ Росфинмониторинга по ПФО, в отзыве на иск указал, что сторонами в материалы дела представлен типовой договор поставки, не конкретизирующий условия поставки и отгрузки товара. Сторонами не представлено доказательств реальности поставленной продукции, отсутствует первичная документация. ООО "Вояж" имело возможность напрямую расплатиться с ООО "Трехсосенский", не наращивая кредиторскую задолженность, в связи с чем действия сторон являются нетипичными исходя из характера сложившихся правоотношений.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено управление Федеральной налоговой службы по субъекту Российской Федерации, информация о возбуждении дела также направлена судом в территориальное подразделение Росфинмониторинга.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено управление Федеральной налоговой службы по субъекту Российской Федерации, информация о возбуждении дела также направлена судом в территориальное подразделение Росфинмониторинга.
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)10. В целях проверки достоверности получаемой информации, выявления операций с денежными средствами и иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности или финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также реализации Федеральной службой по финансовому мониторингу иных возложенных на нее функций организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющуюся у них информацию об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)10. В целях проверки достоверности получаемой информации, выявления операций с денежными средствами и иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности или финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также реализации Федеральной службой по финансовому мониторингу иных возложенных на нее функций организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющуюся у них информацию об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)И наконец, в-пятых, отсутствие фактически наступивших вредных социально-экономических последствий, например негативного общественного резонанса, имущественного ущерба третьим лицам, включая государственные органы власти. Так, ФАС Поволжского округа указал, что отсутствие умысла и вредных последствий совершенного впервые правонарушения, устранение обществом выявленных нарушений законодательства свидетельствуют о малозначительности совершенного административного правонарушения <13>.
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)И наконец, в-пятых, отсутствие фактически наступивших вредных социально-экономических последствий, например негативного общественного резонанса, имущественного ущерба третьим лицам, включая государственные органы власти. Так, ФАС Поволжского округа указал, что отсутствие умысла и вредных последствий совершенного впервые правонарушения, устранение обществом выявленных нарушений законодательства свидетельствуют о малозначительности совершенного административного правонарушения <13>.
Вопрос: Об обязательном контроле перевода средств со счета юрлица, ИП на счет физлица, ИНН которого совпадает с ИНН ИП, отнесенного к группам высокой, средней степени риска совершения подозрительных операций.
(Письмо Банка России от 12.09.2023 N 12-4-2/6843)Также в письме Ассоциации предлагалось разъяснить методологический вопрос, связанный с операциями по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на счет, открытый на имя третьего физического лица, в случае совпадения ИНН данного физического лица - получателя с ИНН индивидуального предпринимателя, отнесенного Банком России в соответствии со ст. 9.1 Закона N 86-ФЗ к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на дату совершения обозначенной операции.
(Письмо Банка России от 12.09.2023 N 12-4-2/6843)Также в письме Ассоциации предлагалось разъяснить методологический вопрос, связанный с операциями по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на счет, открытый на имя третьего физического лица, в случае совпадения ИНН данного физического лица - получателя с ИНН индивидуального предпринимателя, отнесенного Банком России в соответствии со ст. 9.1 Закона N 86-ФЗ к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на дату совершения обозначенной операции.
Вопрос: Должен ли банк применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств клиента - физлица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, находящихся на специальном брокерском счете в банке?
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
Статья: Взаимодействие нотариусов с Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестром)
(Маркина М.В., Новоселов Д.Д.)
("Нотариус", 2021, N 7)Нотариус проверяет подлинность представленных документов, в том числе паспортов сторон сделки, наличия сведений о банкротстве и причастности к терроризму и отмыванию денег (посредством обращения в Росфинмониторинг). Нотариус, помимо прочего, запрашивает выписку из домовой книги для получения сведений о зарегистрированных третьих лицах в отчуждаемом объекте недвижимости, и, как следствие, соблюдаются их права по сохранению проживания, если это разрешено законодательством, а также интересы покупателя в отсутствии скрытых рисков при приобретении недвижимости.
(Маркина М.В., Новоселов Д.Д.)
("Нотариус", 2021, N 7)Нотариус проверяет подлинность представленных документов, в том числе паспортов сторон сделки, наличия сведений о банкротстве и причастности к терроризму и отмыванию денег (посредством обращения в Росфинмониторинг). Нотариус, помимо прочего, запрашивает выписку из домовой книги для получения сведений о зарегистрированных третьих лицах в отчуждаемом объекте недвижимости, и, как следствие, соблюдаются их права по сохранению проживания, если это разрешено законодательством, а также интересы покупателя в отсутствии скрытых рисков при приобретении недвижимости.
"Участие государства в современном цивилистическом процессе: монография"
(Смагина Е.С.)
("Статут", 2021)<2> Критика такого отнесения, правда, с других позиций, представлена в литературе. См., например: Кальгина А.А. Третьи лица без самостоятельных требований // Вестник арбитражной практики. 2018. N 2; Юдин А.В. Гражданское судопроизводство и противодействие нарушениям финансовой дисциплины (к вопросу об участии органов Росфинмониторинга в гражданском и арбитражном процессе) // Вестник гражданского процесса. 2018. N 6.
(Смагина Е.С.)
("Статут", 2021)<2> Критика такого отнесения, правда, с других позиций, представлена в литературе. См., например: Кальгина А.А. Третьи лица без самостоятельных требований // Вестник арбитражной практики. 2018. N 2; Юдин А.В. Гражданское судопроизводство и противодействие нарушениям финансовой дисциплины (к вопросу об участии органов Росфинмониторинга в гражданском и арбитражном процессе) // Вестник гражданского процесса. 2018. N 6.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
(Консультация эксперта, 2026)Анализ положений абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ показывает, что законодателем никак не оговаривается источник поступления денежных средств на счет. В связи с этим под формулировкой "зачисление денежных средств на счет юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица" необходимо понимать зачисление на счет как собственных денежных средств, так и денежных средств, поступающих от третьих лиц.
Вопрос: На счет физлица, включенного в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, поступили алименты. Правомерно ли банк отказал клиенту в выдаче средств?
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
(Консультация эксперта, 2025)Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 60):
Статья: Цифровые финансовые активы, цифровые валюты и банкротство
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)В 2021 году Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ сообщала о создании сервиса "прозрачный блокчейн", позволяющего отследить цепочку сделок с криптоактивами <9>. Соответственно, с помощью сервиса служба может получить сведения о приобретателе, продавце и третьих лицах, участвующих в операциях с криптоактивами. Вероятно, в будущем возможности арбитражных управляющих в области истребования сведений расширятся, что позволит оперативнее получать информацию о наличии у должника криптовалюты. На сегодняшний день следует констатировать, что у арбитражного управляющего недостаточно способов получить информацию о наличии криптовалюты у должника.
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)В 2021 году Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ сообщала о создании сервиса "прозрачный блокчейн", позволяющего отследить цепочку сделок с криптоактивами <9>. Соответственно, с помощью сервиса служба может получить сведения о приобретателе, продавце и третьих лицах, участвующих в операциях с криптоактивами. Вероятно, в будущем возможности арбитражных управляющих в области истребования сведений расширятся, что позволит оперативнее получать информацию о наличии у должника криптовалюты. На сегодняшний день следует констатировать, что у арбитражного управляющего недостаточно способов получить информацию о наличии криптовалюты у должника.
Статья: Законная сила судебных постановлений и правовая сила АРС-соглашений: допустима ли унификация?
(Стрельцова Е.Г.)
("Вестник гражданского процесса", 2022, N 4)Главное возражение в отношении выравнивания законной силы судебных решений и силы судебных постановлений заключается в рисках, связанных с недобросовестным использованием этих институтов. Действительно, Росфинмониторинг распространил информационное сообщение "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", в котором, обобщая наиболее распространенные способы злоупотреблений, предлагал запрашивать у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказывать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон <35>. В судебном порядке по искам об освобождении имущества от ареста нередко используется схема имитации передачи такого имущества третьему лицу по медиативному соглашению <36>. В настоящий момент интересы законности в такого рода ситуациях защищаются заинтересованными лицами или прокурором, предъявляющим иски о признании соответствующих медиативных соглашений мнимыми сделками <37> либо оспаривающим решение третейского суда <38>.
(Стрельцова Е.Г.)
("Вестник гражданского процесса", 2022, N 4)Главное возражение в отношении выравнивания законной силы судебных решений и силы судебных постановлений заключается в рисках, связанных с недобросовестным использованием этих институтов. Действительно, Росфинмониторинг распространил информационное сообщение "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", в котором, обобщая наиболее распространенные способы злоупотреблений, предлагал запрашивать у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказывать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон <35>. В судебном порядке по искам об освобождении имущества от ареста нередко используется схема имитации передачи такого имущества третьему лицу по медиативному соглашению <36>. В настоящий момент интересы законности в такого рода ситуациях защищаются заинтересованными лицами или прокурором, предъявляющим иски о признании соответствующих медиативных соглашений мнимыми сделками <37> либо оспаривающим решение третейского суда <38>.
Вопрос: Какие документы надо получить для установления бенефициарного владельца от иностранной организации? Когда запросить подтверждение иностранного резидентства для применения положений соглашения об избежании двойного налогообложения?
(Консультация эксперта, 2025)Вышеуказанные подтверждения (опровержения), на наш взгляд, могут быть получены, например, в форме выданных иностранными организациями заверительных писем, подтверждающих отсутствие у иностранной организации договорных или иных юридических обязательств перед третьими лицами и ограничений ее прав при использовании полученных от российской организации доходов и наличие у этой иностранной организации права самостоятельно пользоваться и распоряжаться данными доходами (или наоборот - о наличии обязательств перед третьими лицами, ограничивающими права самостоятельного использования дохода, и т.д.). Кроме того, в целях установления фактического получателя дохода, выплачиваемого иностранной организации, статуса, в котором иностранная организация участвует в отношениях с банком, могут быть использованы документы и информация, полученные банком при исполнении требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
(Консультация эксперта, 2025)Вышеуказанные подтверждения (опровержения), на наш взгляд, могут быть получены, например, в форме выданных иностранными организациями заверительных писем, подтверждающих отсутствие у иностранной организации договорных или иных юридических обязательств перед третьими лицами и ограничений ее прав при использовании полученных от российской организации доходов и наличие у этой иностранной организации права самостоятельно пользоваться и распоряжаться данными доходами (или наоборот - о наличии обязательств перед третьими лицами, ограничивающими права самостоятельного использования дохода, и т.д.). Кроме того, в целях установления фактического получателя дохода, выплачиваемого иностранной организации, статуса, в котором иностранная организация участвует в отношениях с банком, могут быть использованы документы и информация, полученные банком при исполнении требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.