Приобретение доли в кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Приобретение доли в кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Следует ли после приобретения 2% долей кредитной организации руководителем организации - участника кредитной организации вносить изменения в список аффилированных лиц КО в составе формы отчетности 0409053?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Юридическое лицо (далее - ЮЛ) является участником кредитной организации с долей 58% и включено в список аффилированных лиц КО, представляемый в Банк России в составе формы отчетности 0409053 (в том числе по основанию принадлежности к группе лиц, к которой принадлежит КО). После избрания физического лица (далее - ФЛ) на должность единоличного исполнительного органа ЮЛ данное физическое лицо было включено в список аффилированных лиц КО как лицо, входящее в одну группу лиц с КО. ФЛ не владеет долями КО, но планирует совершить сделку по приобретению 2% долей КО. Следует ли после совершения сделки вносить изменения в список аффилированных лиц КО? Если да, то какую дату наступления основания, в силу которого ЮЛ и ФЛ являются аффилированными лицами КО, необходимо указать в списке аффилированных лиц?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Юридическое лицо (далее - ЮЛ) является участником кредитной организации с долей 58% и включено в список аффилированных лиц КО, представляемый в Банк России в составе формы отчетности 0409053 (в том числе по основанию принадлежности к группе лиц, к которой принадлежит КО). После избрания физического лица (далее - ФЛ) на должность единоличного исполнительного органа ЮЛ данное физическое лицо было включено в список аффилированных лиц КО как лицо, входящее в одну группу лиц с КО. ФЛ не владеет долями КО, но планирует совершить сделку по приобретению 2% долей КО. Следует ли после совершения сделки вносить изменения в список аффилированных лиц КО? Если да, то какую дату наступления основания, в силу которого ЮЛ и ФЛ являются аффилированными лицами КО, необходимо указать в списке аффилированных лиц?
Вопрос: ФЛ1 - единоличный исполнительный орган хозяйственного общества (ХО), владеет 11% долей кредитной организации, приобрело 4% долей КО. ФЛ2 планирует приобрести 80% голосующих акций. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении согласия оценка финансового положения и деловой репутации ФЛ2?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физическое лицо (ФЛ1), являющееся единоличным исполнительным органом хозяйственного общества (ХО), которому принадлежит 11% долей кредитной организации (далее - КО), приобрело 4% долей КО. Данная сделка была предварительно согласована Банком России как приобретение группой лиц (с участием ХО и ФЛ1) более 10% долей КО. Другое физическое лицо (ФЛ2) планирует приобрести 80% голосующих акций ХО и до совершения данной сделки направить в Банк России ходатайство о получении предварительного согласия на установление контроля в отношении ХО. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении такого согласия оценка финансового положения и деловой репутации ФЛ2?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физическое лицо (ФЛ1), являющееся единоличным исполнительным органом хозяйственного общества (ХО), которому принадлежит 11% долей кредитной организации (далее - КО), приобрело 4% долей КО. Данная сделка была предварительно согласована Банком России как приобретение группой лиц (с участием ХО и ФЛ1) более 10% долей КО. Другое физическое лицо (ФЛ2) планирует приобрести 80% голосующих акций ХО и до совершения данной сделки направить в Банк России ходатайство о получении предварительного согласия на установление контроля в отношении ХО. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении такого согласия оценка финансового положения и деловой репутации ФЛ2?
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
Положение Банка России от 28.12.2017 N 626-П
(ред. от 10.01.2023)
"Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.03.2018 N 50436)Глава 5. Анализ финансовых показателей деятельности, а также иные требования, предъявляемые к финансовому положению юридического лица - учредителя кредитной организации, юридического лица, совершающего сделку, направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации, юридического лица, осуществляющего контроль в отношении учредителя кредитной организации или лица, совершающего сделку, направленную на приобретение акций (долей) кредитной организации, юридического лица, совершающего сделку, направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, юридического лица, имеющего (приобретающего) право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации
(ред. от 10.01.2023)
"Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.03.2018 N 50436)Глава 5. Анализ финансовых показателей деятельности, а также иные требования, предъявляемые к финансовому положению юридического лица - учредителя кредитной организации, юридического лица, совершающего сделку, направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации, юридического лица, осуществляющего контроль в отношении учредителя кредитной организации или лица, совершающего сделку, направленную на приобретение акций (долей) кредитной организации, юридического лица, совершающего сделку, направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, юридического лица, имеющего (приобретающего) право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации
Статья: Правовые проблемы создания и деятельности кредитных организаций с иностранным капиталом
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)Действие порядка распространяется на учредителей (участников) кредитной организации, а также на лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации, на установление контроля в отношении ее акционеров (участников), и лиц, осуществляющих такой контроль. Также определены основания для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным, регламентированы процедуры запроса и получения информации об их финансовом положении, установлен перечень документов для оценки их финансового положения.
(Ярошенко Н.В.)
("Предпринимательское право", 2021, N 3)Действие порядка распространяется на учредителей (участников) кредитной организации, а также на лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации, на установление контроля в отношении ее акционеров (участников), и лиц, осуществляющих такой контроль. Также определены основания для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным, регламентированы процедуры запроса и получения информации об их финансовом положении, установлен перечень документов для оценки их финансового положения.
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)<*> За исключением случая, если акции (доли) приобретаются при учреждении кредитной организации.
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)<*> За исключением случая, если акции (доли) приобретаются при учреждении кредитной организации.
Статья: Понятие и особенности антикризисного законодательства на рынке банковских услуг
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)Более того, согласно ст. 20 Федерального закона от 8 марта 2022 г. N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" <21> решением Совета директоров Банка России могут быть установлены требования к деятельности кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, субъектов национальной платежной системы, в том числе значения нормативов и показателей, требования к составу и структуре активов, порядку расчета и размеру собственных средств (капитала), требования к лицам, приобретающим акции (доли) кредитной организации и некредитной финансовой организации, требования к лицам, устанавливающим (осуществляющим) контроль в отношении владельцев (приобретателей) акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, отличные от соответствующих требований, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)Более того, согласно ст. 20 Федерального закона от 8 марта 2022 г. N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" <21> решением Совета директоров Банка России могут быть установлены требования к деятельности кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, субъектов национальной платежной системы, в том числе значения нормативов и показателей, требования к составу и структуре активов, порядку расчета и размеру собственных средств (капитала), требования к лицам, приобретающим акции (доли) кредитной организации и некредитной финансовой организации, требования к лицам, устанавливающим (осуществляющим) контроль в отношении владельцев (приобретателей) акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, отличные от соответствующих требований, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации
Вопрос: ЮЛ приобрело 5% долей кредитной организации (КО). ФЛ1 и ФЛ2 (брат и сестра) владеют акциями ЮЛ с долями 7% и 6%. ФЛ1 и ФЛ2 образуют одну группу лиц, и она владеет 13% акций ЮЛ. Следует ли указать на схеме взаимосвязей КО и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится КО, периметр группы лиц?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Юридическое лицо (ЮЛ) приобрело 5% долей кредитной организации (далее - КО). Два физических лица ФЛ1 и ФЛ2 (брат и сестра) владеют акциями ЮЛ с долями 7% и 6% соответственно. ЮЛ (как участник КО), ФЛ1 и ФЛ2 (как конечные собственники ЮЛ) включены в список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация (далее - Список), и схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация (далее - Схема). При этом ЮЛ, ФЛ1 и ФЛ2 не имеют каких-либо взаимосвязей с иными лицами, включенными в Список и Схему. Учитывая, что ФЛ1 и ФЛ2 образуют одну группу лиц как брат и сестра и данная группа лиц владеет 13% акций ЮЛ, следует ли указать на Схеме периметр данной группы лиц?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Юридическое лицо (ЮЛ) приобрело 5% долей кредитной организации (далее - КО). Два физических лица ФЛ1 и ФЛ2 (брат и сестра) владеют акциями ЮЛ с долями 7% и 6% соответственно. ЮЛ (как участник КО), ФЛ1 и ФЛ2 (как конечные собственники ЮЛ) включены в список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация (далее - Список), и схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация (далее - Схема). При этом ЮЛ, ФЛ1 и ФЛ2 не имеют каких-либо взаимосвязей с иными лицами, включенными в Список и Схему. Учитывая, что ФЛ1 и ФЛ2 образуют одну группу лиц как брат и сестра и данная группа лиц владеет 13% акций ЮЛ, следует ли указать на Схеме периметр данной группы лиц?
Статья: Регуляторное воздействие Банка России на финансовый рынок в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2023, N 1)Для обеспечения возможности экстренного реагирования на санкционное давление со стороны недружественных стран в отношении российского финансового сектора в марте 2022 г. принят Федеральный закон от 8 марта 2022 г. N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 46-ФЗ), в ст. 20 которого предусмотрено, что "решением Совета директоров Банка России могут быть установлены требования к деятельности кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, субъектов национальной платежной системы, в том числе значения нормативов и показателей, требования к составу и структуре активов, порядку расчета и размеру собственных средств (капитала), требования к лицам, приобретающим акции (доли) кредитной организации и некредитной финансовой организации, требования к лицам, устанавливающим (осуществляющим) контроль в отношении владельцев (приобретателей) акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, а также требования к порядку приобретения акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, отличные от соответствующих требований, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России" <3>.
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2023, N 1)Для обеспечения возможности экстренного реагирования на санкционное давление со стороны недружественных стран в отношении российского финансового сектора в марте 2022 г. принят Федеральный закон от 8 марта 2022 г. N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 46-ФЗ), в ст. 20 которого предусмотрено, что "решением Совета директоров Банка России могут быть установлены требования к деятельности кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, субъектов национальной платежной системы, в том числе значения нормативов и показателей, требования к составу и структуре активов, порядку расчета и размеру собственных средств (капитала), требования к лицам, приобретающим акции (доли) кредитной организации и некредитной финансовой организации, требования к лицам, устанавливающим (осуществляющим) контроль в отношении владельцев (приобретателей) акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, а также требования к порядку приобретения акций (долей) кредитной организации и некредитной финансовой организации, отличные от соответствующих требований, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России" <3>.
"Контроль за деятельностью акционерного общества: правовое регулирование: монография"
(Патенкова В.Ю.)
("Юстицинформ", 2023)В целом можно говорить о наращивании контроля в сфере корпоративных отношений со стороны Банка России. Так, Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" <174> были внесены некоторые изменения и уточнения. В частности, в часть 13 статьи 11 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <175> добавлено положение, согласно которому установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей) кредитной организации и (или) совершения сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации. Сходным образом формируются и остальные изменения в части установления контроля в отношении участников (акционеров), в частности это касается оснований установления неудовлетворительного финансового положения и деловой репутации лиц, являющиеся препятствием для получения согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации; устранение нарушений, допущенное при приобретении долей (акций) кредитной организацией, и другие.
(Патенкова В.Ю.)
("Юстицинформ", 2023)В целом можно говорить о наращивании контроля в сфере корпоративных отношений со стороны Банка России. Так, Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" <174> были внесены некоторые изменения и уточнения. В частности, в часть 13 статьи 11 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <175> добавлено положение, согласно которому установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей) кредитной организации и (или) совершения сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации. Сходным образом формируются и остальные изменения в части установления контроля в отношении участников (акционеров), в частности это касается оснований установления неудовлетворительного финансового положения и деловой репутации лиц, являющиеся препятствием для получения согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации; устранение нарушений, допущенное при приобретении долей (акций) кредитной организацией, и другие.
Статья: Понятие правового режима сделок участников общества с ограниченной ответственностью, влекущих переход доли в уставном капитале
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Сделка, направленная на обход установленного законом порядка получения предварительного согласия Банка России на совершение сделок по приобретению долей в уставном капитале кредитной организации, не влечет правовых последствий <7>.
(Босык О.И.)
("Юрист", 2025, N 8)Сделка, направленная на обход установленного законом порядка получения предварительного согласия Банка России на совершение сделок по приобретению долей в уставном капитале кредитной организации, не влечет правовых последствий <7>.