Поврежденные банкноты
Подборка наиболее важных документов по запросу Поврежденные банкноты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)4) при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 руб., за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)4) при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 руб., за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 2 п. 1.2);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 2 п. 1.2);
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 32. Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 32. Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)При осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Готовое решение: Как оформлять кассовые операции
(КонсультантПлюс, 2025)Важно! Выдавать банкноты, имеющие одно или более из повреждений, указанных абз. 6 - 15 п. 2.9 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П, запрещается. Такие банкноты сдайте в банк (пп. 6.2 п. 6 Указания N 3210-У);
(КонсультантПлюс, 2025)Важно! Выдавать банкноты, имеющие одно или более из повреждений, указанных абз. 6 - 15 п. 2.9 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П, запрещается. Такие банкноты сдайте в банк (пп. 6.2 п. 6 Указания N 3210-У);
Готовое решение: Как выплатить заработную плату из кассы
(КонсультантПлюс, 2025)Обратите внимание, кассир может выдать наличные только лицу, указанному в РКО (расчетно-платежной ведомости, платежной ведомости) (пп. 6.1 п. 6 Указания N 3210-У). Запрещается выдавать банкноты, имеющие одно или более из повреждений, указанных абз. 6 - 15 п. 2.9 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П. Такие банкноты сдайте в банк (пп. 6.2 п. 6 Указания N 3210-У).
(КонсультантПлюс, 2025)Обратите внимание, кассир может выдать наличные только лицу, указанному в РКО (расчетно-платежной ведомости, платежной ведомости) (пп. 6.1 п. 6 Указания N 3210-У). Запрещается выдавать банкноты, имеющие одно или более из повреждений, указанных абз. 6 - 15 п. 2.9 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П. Такие банкноты сдайте в банк (пп. 6.2 п. 6 Указания N 3210-У).
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)- гарантии в случае физического повреждения. В силу ст. 32 вышеназванного Закона Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами;
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)- гарантии в случае физического повреждения. В силу ст. 32 вышеназванного Закона Банк России без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами;
Статья: Эмиссионное право как общий финансово-правовой институт
(Карасева М.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)В организацию наличного денежного обращения, кроме отмеченного, включаются требования к изъятию денег из обращения. Это нормы ст. 31, 32 и 33 Закона о Банке России. В них установлено, что срок на обмен денег старого образца на новые не может быть меньше года, но не должен превышать пяти лет. Кроме того, Банк России обменивает ветхие и поврежденные банкноты, а Совет директоров принимает решения об изъятии банкнот и монет.
(Карасева М.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)В организацию наличного денежного обращения, кроме отмеченного, включаются требования к изъятию денег из обращения. Это нормы ст. 31, 32 и 33 Закона о Банке России. В них установлено, что срок на обмен денег старого образца на новые не может быть меньше года, но не должен превышать пяти лет. Кроме того, Банк России обменивает ветхие и поврежденные банкноты, а Совет директоров принимает решения об изъятии банкнот и монет.
Статья: Публично-правовое регулирование цены денег и их покупательной способности в Российской Федерации
(Крылов О.М.)
("Хозяйство и право", 2022, N 4)Государство регулирует цену наличных денежных средств, применяя директивную меру <6> в виде установления фиксированного принудительного курса приема банкнот и монеты Банка России по их нарицательной стоимости для случаев: осуществления всех видов платежей, зачисления на счета (вклады), для перевода на всей территории Российской Федерации, при обмене банкнот и монеты Банка России старого образца на банкноты и монету Банка России нового образца, при обмене ветхих и поврежденных банкнот в соответствии с установленными правилами (ст. 30, ст. 31, ст. 32 Федерального закона N 86-ФЗ). Фиксированный принудительный курс приема распространяется также на памятные и инвестиционные монеты из драгоценных и недрагоценных металлов. Для иных случаев директивная мера не применяется, что означает, например, возможность приобретения любой понравившейся банкноты или монеты по договору купли-продажи по цене, предусмотренной этим договором (ст. 485 Гражданского кодекса Российской Федерации <7> (часть вторая), далее - ГК РФ). Признание наличных денежных средств недействительными влечет утрату их цены, установленной государством, равно как и неприменение фиксированного принудительного курса их приема, поскольку вопросы обмена денежных знаков относятся к публично-правовой сфере регулирования (Определение Конституционного Суда РФ от 20 декабря 2005 г. N 487-О <8>).
(Крылов О.М.)
("Хозяйство и право", 2022, N 4)Государство регулирует цену наличных денежных средств, применяя директивную меру <6> в виде установления фиксированного принудительного курса приема банкнот и монеты Банка России по их нарицательной стоимости для случаев: осуществления всех видов платежей, зачисления на счета (вклады), для перевода на всей территории Российской Федерации, при обмене банкнот и монеты Банка России старого образца на банкноты и монету Банка России нового образца, при обмене ветхих и поврежденных банкнот в соответствии с установленными правилами (ст. 30, ст. 31, ст. 32 Федерального закона N 86-ФЗ). Фиксированный принудительный курс приема распространяется также на памятные и инвестиционные монеты из драгоценных и недрагоценных металлов. Для иных случаев директивная мера не применяется, что означает, например, возможность приобретения любой понравившейся банкноты или монеты по договору купли-продажи по цене, предусмотренной этим договором (ст. 485 Гражданского кодекса Российской Федерации <7> (часть вторая), далее - ГК РФ). Признание наличных денежных средств недействительными влечет утрату их цены, установленной государством, равно как и неприменение фиксированного принудительного курса их приема, поскольку вопросы обмена денежных знаков относятся к публично-правовой сфере регулирования (Определение Конституционного Суда РФ от 20 декабря 2005 г. N 487-О <8>).
Статья: Предмет и система эмиссионного права Российской Федерации
(Изотов Ю.Г.)
("Российский юридический журнал", 2024, N 3)Поскольку денежная система не существует изолированно от всего остального мира, она подвергается воздействию различных факторов, как макроэкономических (финансовые кризисы, изменение платежного и торгового баланса между странами, изменение потребности в деньгах), связанных с деятельностью отдельных лиц (фальшивомонетничество), так и природных (естественная порча банкнот и монет, стихийные бедствия, затрагивающие платежную инфраструктуру, и т.п.). Связь денежной системы с окружающим миром ведет к необходимости ее защиты от негативных факторов. Меры защиты применяются эмитентом и непосредственно затрагивают положение пользователей системы. В данном случае следует говорить о наличии между ними еще одного взаимодействия по защите денежной системы.
(Изотов Ю.Г.)
("Российский юридический журнал", 2024, N 3)Поскольку денежная система не существует изолированно от всего остального мира, она подвергается воздействию различных факторов, как макроэкономических (финансовые кризисы, изменение платежного и торгового баланса между странами, изменение потребности в деньгах), связанных с деятельностью отдельных лиц (фальшивомонетничество), так и природных (естественная порча банкнот и монет, стихийные бедствия, затрагивающие платежную инфраструктуру, и т.п.). Связь денежной системы с окружающим миром ведет к необходимости ее защиты от негативных факторов. Меры защиты применяются эмитентом и непосредственно затрагивают положение пользователей системы. В данном случае следует говорить о наличии между ними еще одного взаимодействия по защите денежной системы.
Статья: Правила ведения кассовых операций фирмами и ИП обновили
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 3)Примечание. Кассир также должен будет пересчитывать подготовленную к выдаче сумму денег так, чтобы получатель мог наблюдать за действиями кассира. Выдавать деньги также нужно будет полистным, поштучным пересчетом в сумме принятых денег, указанной в квитанции о размене. Выдача банкнот, имеющих повреждения, при размене будет запрещена.
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 3)Примечание. Кассир также должен будет пересчитывать подготовленную к выдаче сумму денег так, чтобы получатель мог наблюдать за действиями кассира. Выдавать деньги также нужно будет полистным, поштучным пересчетом в сумме принятых денег, указанной в квитанции о размене. Выдача банкнот, имеющих повреждения, при размене будет запрещена.