Перечисление займа на счет третьего лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Перечисление займа на счет третьего лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Что делать гражданину, чтобы на его имя мошенники не взяли кредит (заем), и что предпринять, если это случилось?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)не проверены сведения о получателе денежных средств (указанные в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица) в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ч. 9.1 ст. 7 Закона N 353-ФЗ);
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)не проверены сведения о получателе денежных средств (указанные в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица) в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ч. 9.1 ст. 7 Закона N 353-ФЗ);
Готовое решение: В каких случаях можно возложить исполнение обязательства на третье лицо и как это сделать
(КонсультантПлюс, 2026)Заимодавец перечисляет сумму займа на банковский счет третьего лица, являющегося кредитором заемщика (по обязательству из договора оказания услуг N 17/01-26 от 27.01.2026 между ООО "Гамма" (исполнителем) и ООО "Сигма" (заказчиком)), - ООО "Гамма" (ОГРН 2234578911234, ИНН 2212345678, КПП 221234567). Банковские реквизиты получателя: р/с 40702810596378819345 в ПАО Сбербанк, к/с 30101810400000000225, БИК 044525225.
(КонсультантПлюс, 2026)Заимодавец перечисляет сумму займа на банковский счет третьего лица, являющегося кредитором заемщика (по обязательству из договора оказания услуг N 17/01-26 от 27.01.2026 между ООО "Гамма" (исполнителем) и ООО "Сигма" (заказчиком)), - ООО "Гамма" (ОГРН 2234578911234, ИНН 2212345678, КПП 221234567). Банковские реквизиты получателя: р/с 40702810596378819345 в ПАО Сбербанк, к/с 30101810400000000225, БИК 044525225.
Нормативные акты
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"О потребительском кредите (займе)"9.1. Кредитная организация до предоставления заемных денежных средств при наличии распоряжения заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, микрофинансовая организация при принятии решения о предоставлении потребительского займа обязаны провести проверку сведений о получателе денежных средств, указанных в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, на наличие сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента).
(ред. от 29.12.2025)
"О потребительском кредите (займе)"9.1. Кредитная организация до предоставления заемных денежных средств при наличии распоряжения заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, микрофинансовая организация при принятии решения о предоставлении потребительского займа обязаны провести проверку сведений о получателе денежных средств, указанных в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, на наличие сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которой осуществляются на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента).
Ситуация: Как получить потребительский кредит?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Банки по общему правилу обязаны проводить определенные мероприятия по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента. Так, если вы дадите распоряжение о перечислении заемных средств на счет третьего лица, банк должен сначала проверить сведения о получателе средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. При наличии в базе таких сведений банк откажет в перечислении средств третьему лицу и сообщит вам о возможности перечисления средств только на ваш банковский счет. Также банк по общему правилу сможет передать вам заемные средства только через определенное время после подписания индивидуальных условий договора (например, если сумма кредита превышает 200 000 руб., - не ранее чем через 48 часов) (ч. 1 ст. 24.2 Закона от 02.12.1990 N 395-1; ч. 9.1, 9.2, п. 2 ч. 9.3 ст. 7 Закона N 353-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Банки по общему правилу обязаны проводить определенные мероприятия по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента. Так, если вы дадите распоряжение о перечислении заемных средств на счет третьего лица, банк должен сначала проверить сведения о получателе средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. При наличии в базе таких сведений банк откажет в перечислении средств третьему лицу и сообщит вам о возможности перечисления средств только на ваш банковский счет. Также банк по общему правилу сможет передать вам заемные средства только через определенное время после подписания индивидуальных условий договора (например, если сумма кредита превышает 200 000 руб., - не ранее чем через 48 часов) (ч. 1 ст. 24.2 Закона от 02.12.1990 N 395-1; ч. 9.1, 9.2, п. 2 ч. 9.3 ст. 7 Закона N 353-ФЗ).
Путеводитель по судебной практике. Заем6.1. Можно ли перечислить заем на счет третьего лица