Наведение справок по операциям и счетам
Подборка наиболее важных документов по запросу Наведение справок по операциям и счетам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Полномочия правоохранительных органов на доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну: теория и практика
(Зинченко П.И.)
("Банковское право", 2015, N 4)В результате по всей стране суды массово дают органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, разрешения на получение доступа к сведениям, составляющим банковскую тайну. При этом зачастую правоохранительные органы своим правом злоупотребляют, в нарушение ч. 5 ст. 26 Закона о банках ходатайствуя перед судом о получении не только справок по операциям, счетам и вкладам, но также иных документов: заявлений на открытие счета, анкет заемщиков и т.д.
(Зинченко П.И.)
("Банковское право", 2015, N 4)В результате по всей стране суды массово дают органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, разрешения на получение доступа к сведениям, составляющим банковскую тайну. При этом зачастую правоохранительные органы своим правом злоупотребляют, в нарушение ч. 5 ст. 26 Закона о банках ходатайствуя перед судом о получении не только справок по операциям, счетам и вкладам, но также иных документов: заявлений на открытие счета, анкет заемщиков и т.д.
"Комментарии законодательного регулирования оперативно-розыскной деятельности в Российской Федерации и за рубежом: Учебное пособие"
(постатейный)
(5-е издание, расширенное и переработанное)
(Смирнов М.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2012)Банковская и коммерческая тайна не является препятствием для получения в установленном законом порядке сведений и документов о финансово-экономической деятельности, вкладах и операциях по счетам физических и юридических лиц, причастных к совершению тяжких преступлений, совершенных организованными преступными группами <1>.
(постатейный)
(5-е издание, расширенное и переработанное)
(Смирнов М.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2012)Банковская и коммерческая тайна не является препятствием для получения в установленном законом порядке сведений и документов о финансово-экономической деятельности, вкладах и операциях по счетам физических и юридических лиц, причастных к совершению тяжких преступлений, совершенных организованными преступными группами <1>.
Нормативные акты
Решение Комитета ГД ФС РФ по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству от 18.02.2013 N 42
"О проекте Федерального закона N 196666-6 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"При этом проектные изменения в статью 8 вышеуказанного Закона в части проведения оперативно-розыскного мероприятия "наведение справок" в кредитных организациях допускается только на основании судебного решения. Наряду с этим, согласно части пятой статьи 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проверки в соответствии с Федеральным законом "О противодействии коррупции" сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, в данном случае наличие судебного решения не усматривается.
"О проекте Федерального закона N 196666-6 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"При этом проектные изменения в статью 8 вышеуказанного Закона в части проведения оперативно-розыскного мероприятия "наведение справок" в кредитных организациях допускается только на основании судебного решения. Наряду с этим, согласно части пятой статьи 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации, в случае проверки в соответствии с Федеральным законом "О противодействии коррупции" сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, в данном случае наличие судебного решения не усматривается.
Решение Комитета ГД ФС РФ по бюджету и налогам от 19.02.2013 N 64
"По проекту Федерального закона N 196666-6 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"
(первое чтение)Кроме того, указанной статьей предлагается дополнить статью 8 Федерального закона "Об оперативно-розыскной деятельности" нормой, в соответствии с которой наведение справок в кредитных организациях по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, счетам и вкладам физических лиц (за исключением случаев, указанных в части третьей статьи 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") будет допускаться только в целях выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступления средней тяжести, тяжкого и особо тяжкого преступления.
"По проекту Федерального закона N 196666-6 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям"
(первое чтение)Кроме того, указанной статьей предлагается дополнить статью 8 Федерального закона "Об оперативно-розыскной деятельности" нормой, в соответствии с которой наведение справок в кредитных организациях по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, счетам и вкладам физических лиц (за исключением случаев, указанных в части третьей статьи 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") будет допускаться только в целях выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступления средней тяжести, тяжкого и особо тяжкого преступления.
Вопрос: По постановлению судьи таможенным органом проводятся оперативно-разыскные мероприятия - наведение справок в банке для получения справок по операциям и счетам юридических лиц. В установленный срок запрошенные документы банк не представил. Предусмотрена ли административная ответственность за данное правонарушение?
(Консультация эксперта, Воронежская таможня ЦТУ ФТС России, 2024)Вопрос: По постановлению судьи таможенным органом проводятся оперативно-разыскные мероприятия - наведение справок в банке для получения справок по операциям и счетам юридических лиц. В установленный срок запрошенные документы банк не представил. Предусмотрена ли административная ответственность за данное правонарушение?
(Консультация эксперта, Воронежская таможня ЦТУ ФТС России, 2024)Вопрос: По постановлению судьи таможенным органом проводятся оперативно-разыскные мероприятия - наведение справок в банке для получения справок по операциям и счетам юридических лиц. В установленный срок запрошенные документы банк не представил. Предусмотрена ли административная ответственность за данное правонарушение?
"Комментарий к Федеральному закону "Об оперативно-розыскной деятельности"
(постатейный)
(Вагин О.А., Исиченко А.П., Чечетин А.Е.)
("Деловой двор", 2009)В соответствии с ч. 3 ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в ред. Федерального закона от 30 июня 2003 г. N 86-ФЗ) справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по борьбе с налоговыми преступлениями.
(постатейный)
(Вагин О.А., Исиченко А.П., Чечетин А.Е.)
("Деловой двор", 2009)В соответствии с ч. 3 ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в ред. Федерального закона от 30 июня 2003 г. N 86-ФЗ) справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по борьбе с налоговыми преступлениями.
Статья: О судебном санкционировании проведения оперативно-розыскного мероприятия "наведение справок"
(Коллантай В.А.)
("Российский следователь", 2014, N 10)Первой и основной новеллой закона является необходимость получения в ходе проведения ОРМ "наведение справок" судебного решения для предоставления справки по счетам и операциям юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также вкладам физических лиц. В предыдущей редакции Федерального закона "О банках и банковской деятельности" для получения таких данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей не требовалось судебного решения. Такие данные, согласно федеральному закону, можно было получить по запросу руководителя ОВД. В отношении физических лиц сведения выдавались только на основании возбужденного уголовного дела. Для получения информации о вкладах данных лиц требовалось указание уголовного дела и согласование руководителя следственного подразделения, проводящего предварительное следствие. В отношении юридических лиц наличие возбужденного уголовного дела не требовалось.
(Коллантай В.А.)
("Российский следователь", 2014, N 10)Первой и основной новеллой закона является необходимость получения в ходе проведения ОРМ "наведение справок" судебного решения для предоставления справки по счетам и операциям юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также вкладам физических лиц. В предыдущей редакции Федерального закона "О банках и банковской деятельности" для получения таких данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей не требовалось судебного решения. Такие данные, согласно федеральному закону, можно было получить по запросу руководителя ОВД. В отношении физических лиц сведения выдавались только на основании возбужденного уголовного дела. Для получения информации о вкладах данных лиц требовалось указание уголовного дела и согласование руководителя следственного подразделения, проводящего предварительное следствие. В отношении юридических лиц наличие возбужденного уголовного дела не требовалось.
Статья: Банковская тайна: возможные изменения в законодательстве
(Смирнов И.Е.)
("Банковский ритейл", 2013, N 2)Согласно законопроекту наведение справок в кредитных организациях по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, счетам и вкладам физических лиц допускается только в целях выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступления средней тяжести, тяжкого и особо тяжкого преступлений. Причем такое наведение справок допускается на основании судебного решения в рамках выполнения соответствующих запросов, регламентированных законодательством.
(Смирнов И.Е.)
("Банковский ритейл", 2013, N 2)Согласно законопроекту наведение справок в кредитных организациях по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, счетам и вкладам физических лиц допускается только в целях выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступления средней тяжести, тяжкого и особо тяжкого преступлений. Причем такое наведение справок допускается на основании судебного решения в рамках выполнения соответствующих запросов, регламентированных законодательством.
Вопрос: Об использовании банком счетов N N 47422 и 47423.
(Письмо Банка России от 27.11.2002 N 18-2-2-7/2563)Согласно п. 1.3 ч. I "Общая часть" Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.1997 N 61 кредитная организация самостоятельно разрабатывает правила документооборота и технологию обработки учетной информации с утверждением в учетной политике, которая должна быть основана на Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях и обеспечивать своевременную обработку документов, наведение необходимых справок и проведение указанных сумм по соответствующим счетам.
(Письмо Банка России от 27.11.2002 N 18-2-2-7/2563)Согласно п. 1.3 ч. I "Общая часть" Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.1997 N 61 кредитная организация самостоятельно разрабатывает правила документооборота и технологию обработки учетной информации с утверждением в учетной политике, которая должна быть основана на Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях и обеспечивать своевременную обработку документов, наведение необходимых справок и проведение указанных сумм по соответствующим счетам.
"Антикоррупционный комплаенс в Российской Федерации: междисциплинарные аспекты: Монография"
(Гармаев Ю.П., Иванов Э.А., Маркунцов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)В ситуациях этого типа многие факты коммерческого подкупа и взяточничества доказываются иными (помимо задержания с поличным) тактическими приемами, средствами и методами: изучение бухгалтерских проводок, банковских операций коррупционеров, путем проведения ОРМ: "прослушивание телефонных переговоров", "наблюдение", "контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений" (смс, мессенджеры, соцсети, электронная почта и т.п.), "наведение справок" (запрос данных о вкладах и счетах в банках, в т.ч. за рубежом, дорогой недвижимости и т.п.).
(Гармаев Ю.П., Иванов Э.А., Маркунцов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)В ситуациях этого типа многие факты коммерческого подкупа и взяточничества доказываются иными (помимо задержания с поличным) тактическими приемами, средствами и методами: изучение бухгалтерских проводок, банковских операций коррупционеров, путем проведения ОРМ: "прослушивание телефонных переговоров", "наблюдение", "контроль почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений" (смс, мессенджеры, соцсети, электронная почта и т.п.), "наведение справок" (запрос данных о вкладах и счетах в банках, в т.ч. за рубежом, дорогой недвижимости и т.п.).