Мнимость договора займа
Подборка наиболее важных документов по запросу Мнимость договора займа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовая природа преднамеренного банкротства: отражение в криминалистической методике расследования
(Курбанов К.А.)
("Российский следователь", 2026, N 4)Гражданско-правовые конструкции должны быть инструментом для расследования преднамеренных банкротств, поскольку их использование позволяет выявить истинный умысел совершенных должником действий, формально представляемых им законными. Квалификация действий должника как преднамеренных невозможна без тщательной оценки гражданской правосубъектности, действительности и целей заключенных сделок (купли-продажи, залога, уступки прав требований, прощения долга). Например, знание норм Гражданского кодекса РФ о недействительности сделок (ст. 168, 169, 170) позволяет следователю или эксперту выявлять притворные сделки, мнимые договоры займа или фиктивные обязательства, которые формально обосновывают возникновение кредиторской задолженности <4>. Методика расследования должна включать алгоритм гражданско-правовой оценки сделок за критический период, предшествующий банкротству, на предмет их соответствия законодательству, цели осуществления предпринимательской деятельности.
(Курбанов К.А.)
("Российский следователь", 2026, N 4)Гражданско-правовые конструкции должны быть инструментом для расследования преднамеренных банкротств, поскольку их использование позволяет выявить истинный умысел совершенных должником действий, формально представляемых им законными. Квалификация действий должника как преднамеренных невозможна без тщательной оценки гражданской правосубъектности, действительности и целей заключенных сделок (купли-продажи, залога, уступки прав требований, прощения долга). Например, знание норм Гражданского кодекса РФ о недействительности сделок (ст. 168, 169, 170) позволяет следователю или эксперту выявлять притворные сделки, мнимые договоры займа или фиктивные обязательства, которые формально обосновывают возникновение кредиторской задолженности <4>. Методика расследования должна включать алгоритм гражданско-правовой оценки сделок за критический период, предшествующий банкротству, на предмет их соответствия законодательству, цели осуществления предпринимательской деятельности.
"Реестр требований кредиторов и его формирование в процессе несостоятельности (банкротства)"
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)Суд вправе отклонить доводы кредитора о том, что его требование подтверждено вступившим в силу решением суда общей юрисдикции, признав необходимым исследовать первичные доказательства, если они не были предметом анализа. Так, было установлено, что в суде общей юрисдикции не обсуждался и не оспаривался по "безденежности и мнимости" договор займа, поэтому кредитору было отказано в удовлетворении заявления о включении такого требования в реестр кредиторов <1>.
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)Суд вправе отклонить доводы кредитора о том, что его требование подтверждено вступившим в силу решением суда общей юрисдикции, признав необходимым исследовать первичные доказательства, если они не были предметом анализа. Так, было установлено, что в суде общей юрисдикции не обсуждался и не оспаривался по "безденежности и мнимости" договор займа, поэтому кредитору было отказано в удовлетворении заявления о включении такого требования в реестр кредиторов <1>.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 12 "Осуществление правосудия на основе состязательности и равноправия сторон" ГПК РФ"Между тем, указанные положения закона судами не были учтены, обстоятельства, подлежащие выяснению для разрешения спора, не установлены. Отказывая в иске В.В.Г., формально указав что факт заключения договора займа между К. и Г.В. подтвержден распиской, исковые требования В.В.Г. о признании договора займа мнимой сделкой судами фактически не рассмотрены, мотивы принятого решения относительно указанной части требований в судебных актах отражены при неверном толковании норм материального права, доводам В.В.Г. об аффилированности лиц, написании расписки перед подачей иска в суд, о заключении иных договоров займа в приведенный Г.В. период на крупную сумму и приведенным им обстоятельствам надлежащей правовой оценки не дано.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 67 "Относимость доказательств" АПК РФ"Само по себе выражение прокурором сомнений в реальности сделки, не подтвержденных доказательствами, отвечающими требованиям ст. ст. 67, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не может являться основанием для признания договора займа мнимой сделкой."
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 5 (2017)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)При рассмотрении настоящего обособленного спора общество отмечало, что единственным источником предоставленных в заем средств являлись денежные средства самого общества, распределенные в качестве прибыли от хозяйственной деятельности, распределение прибыли в пользу участника и последующее предоставление обществу финансирования за счет этой прибыли свидетельствуют об искусственном обороте денежных средств и позволяют сделать вывод о злоупотреблении участником своими правами во вред остальным кредиторам и мнимости договора займа.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)При рассмотрении настоящего обособленного спора общество отмечало, что единственным источником предоставленных в заем средств являлись денежные средства самого общества, распределенные в качестве прибыли от хозяйственной деятельности, распределение прибыли в пользу участника и последующее предоставление обществу финансирования за счет этой прибыли свидетельствуют об искусственном обороте денежных средств и позволяют сделать вывод о злоупотреблении участником своими правами во вред остальным кредиторам и мнимости договора займа.
Путеводитель по судебной практике. Заем3. Возможность признания договора займа мнимой сделкой
Статья: Цельный имущественный комплекс супругов: неделимые активы и предупреждение оппортунизма в семейном праве
(Щербакова Д.В.)
("Семейное и жилищное право", 2026, N 3)К числу наиболее распространенных видов недобросовестного поведения относится приобретение имущества одним из супругов на имя близких родственников или друзей, отчуждение имущества подставным лицам по заниженной цене, снятие средств с банковских счетов незадолго до раздела имущества, передача этих средств третьим лицам (как правило, близким), которые возвращают эти средства данному супругу уже после раздела общего имущества. Известна также практика формирования мнимых долгов и обременений, когда один из супругов заключает с третьим лицом мнимый договор займа, а при разделе имущества такое третье лицо вступает в процесс и требует признать обязательство общим долгом супругов. Некоторые практикуют и мнимый залог, например, когда общее имущество супругов обременяется залогом по займу, которого в действительности не было.
(Щербакова Д.В.)
("Семейное и жилищное право", 2026, N 3)К числу наиболее распространенных видов недобросовестного поведения относится приобретение имущества одним из супругов на имя близких родственников или друзей, отчуждение имущества подставным лицам по заниженной цене, снятие средств с банковских счетов незадолго до раздела имущества, передача этих средств третьим лицам (как правило, близким), которые возвращают эти средства данному супругу уже после раздела общего имущества. Известна также практика формирования мнимых долгов и обременений, когда один из супругов заключает с третьим лицом мнимый договор займа, а при разделе имущества такое третье лицо вступает в процесс и требует признать обязательство общим долгом супругов. Некоторые практикуют и мнимый залог, например, когда общее имущество супругов обременяется залогом по займу, которого в действительности не было.
Статья: Проблемы применения норм о взыскании в доход государства имущества, полученного по сделкам, противным основам правопорядка или нравственности
(Девицкий Э.И.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 2)Однако по другому аналогичному делу суд кассационной инстанции оставил в силе решения нижестоящих судов, удовлетворивших иск прокурора о взыскании в доход государства денежных средств, полученных в результате совершения мнимого договора займа. Отказывая в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации, суд указал, что доводы заявителя жалобы сводятся к несогласию с оценкой судами доказательств и с их выводами о фактических обстоятельствах дела и не являются основаниями для кассационного пересмотра. Каких-либо существенных нарушений судами норм материального и процессуального права по доводам кассационной жалобы и материалам дела не усматривается <15>. Таким образом, поскольку довод об отсутствии в законе прямого указания на возможность взыскания в доход государства полученного по оспоренной прокурором сделке не был указан в жалобе, Верховный Суд Российской Федерации посчитал возможным не обратить внимание на допущенное нижестоящими судами неправильное толкование норм ст. 169 ГК РФ.
(Девицкий Э.И.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 2)Однако по другому аналогичному делу суд кассационной инстанции оставил в силе решения нижестоящих судов, удовлетворивших иск прокурора о взыскании в доход государства денежных средств, полученных в результате совершения мнимого договора займа. Отказывая в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации, суд указал, что доводы заявителя жалобы сводятся к несогласию с оценкой судами доказательств и с их выводами о фактических обстоятельствах дела и не являются основаниями для кассационного пересмотра. Каких-либо существенных нарушений судами норм материального и процессуального права по доводам кассационной жалобы и материалам дела не усматривается <15>. Таким образом, поскольку довод об отсутствии в законе прямого указания на возможность взыскания в доход государства полученного по оспоренной прокурором сделке не был указан в жалобе, Верховный Суд Российской Федерации посчитал возможным не обратить внимание на допущенное нижестоящими судами неправильное толкование норм ст. 169 ГК РФ.
Ответы на часто задаваемые вопросы к ст. 170 ГК РФ
(КонсультантПлюс, 2026)16. Каковы особенности признания договора займа мнимой сделкой?
(КонсультантПлюс, 2026)16. Каковы особенности признания договора займа мнимой сделкой?