Контролирующие банк лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Контролирующие банк лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как отражать безвозмездную уступку права требования в учете цессионария
(КонсультантПлюс, 2026)Также эта обязанность отсутствует, если безвозмездно полученное требование возникло по обязательству в связи с привлечением к ответственности согласно законодательству РФ о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, контролирующих (контролировавших) должников такой организации (пп. 26.1 п. 3 ст. 149 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2026)Также эта обязанность отсутствует, если безвозмездно полученное требование возникло по обязательству в связи с привлечением к ответственности согласно законодательству РФ о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, контролирующих (контролировавших) должников такой организации (пп. 26.1 п. 3 ст. 149 НК РФ).
Статья: Мнимый собственник: вопросы правовой квалификации
(Кантор Н.Е.)
("Закон", 2024, N 2)3) соглашения супругов о неравноценном распределении активов: о разделе имущества, брачные договоры, в том числе в отношении будущего имущества (притом что один из супругов имеет высокие риски привлечения его к ответственности, например в качестве контролирующего банк лица) <17>;
(Кантор Н.Е.)
("Закон", 2024, N 2)3) соглашения супругов о неравноценном распределении активов: о разделе имущества, брачные договоры, в том числе в отношении будущего имущества (притом что один из супругов имеет высокие риски привлечения его к ответственности, например в качестве контролирующего банк лица) <17>;
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 9 "Группа лиц" Федерального закона "О защите конкуренции""Отклоняя доводы общества "А Групп" о взаимосвязанности Банка с гражданином Садыговым Т.А. и входящими в контролируемую им группу компаний обществами, апелляционный суд исходил из того, что Банк и указанные заявителем лица не соответствуют понятию группы лиц по смыслу положений статьи 9 Закона о защите конкуренции; само по себе кредитование Банком данных лиц и заключение с ними обеспечительных сделок, и тем более последующее взыскание с них задолженности, не свидетельствует о вхождении Банка и данных лиц в единую группу и тем более, не подтверждает наличие контроля со стороны Банка за указанными лицами и должником."
Перспективы и риски арбитражного спора: Обжалование определений суда 1-й инстанции (постановлений суда апелляционной (кассационной) инстанции), связанных с подачей искового заявления или заявления о выдаче судебного приказа: Истец (Заявитель) хочет отменить определение об оставлении искового заявления (заявления) без рассмотрения, вынесенное в связи с подписанием заявления неуполномоченным лицом
(КонсультантПлюс, 2026)заявление подписано участниками кредитной организации, которые не обладают правом на подачу заявления о привлечении контролирующих кредитную организацию лиц к ответственности в форме возмещения убытков, а также к субсидиарной ответственности
(КонсультантПлюс, 2026)заявление подписано участниками кредитной организации, которые не обладают правом на подачу заявления о привлечении контролирующих кредитную организацию лиц к ответственности в форме возмещения убытков, а также к субсидиарной ответственности
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 11.1-3. Контролирующие кредитную организацию лица
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 11.1-3. Контролирующие кредитную организацию лица
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Банк России размещает информацию о включении лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения Банком России информации об указанном лице, - в отношении лиц, информация о которых направлена в Банк России кредитной организацией в соответствии со статьей 11.1-3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и не позднее 30 календарных дней, следующих за днем признания Банком России лица контролирующим кредитную организацию лицом, - в отношении лиц, признанных Банком России контролирующими кредитную организацию лицами в соответствии с настоящей статьей. В определенных Правительством Российской Федерации случаях Банк России вправе не размещать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о включении лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц с учетом определенного Правительством Российской Федерации перечня информации, которую кредитные организации вправе не раскрывать.
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Банк России размещает информацию о включении лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения Банком России информации об указанном лице, - в отношении лиц, информация о которых направлена в Банк России кредитной организацией в соответствии со статьей 11.1-3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и не позднее 30 календарных дней, следующих за днем признания Банком России лица контролирующим кредитную организацию лицом, - в отношении лиц, признанных Банком России контролирующими кредитную организацию лицами в соответствии с настоящей статьей. В определенных Правительством Российской Федерации случаях Банк России вправе не размещать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о включении лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц с учетом определенного Правительством Российской Федерации перечня информации, которую кредитные организации вправе не раскрывать.
Статья: Комментарий к Определению Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 26.04.2024 N 305-ЭС23-29091 по делу N А40-165246/2022 <И снова о субсидиарной ответственности>
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2024, N 18)Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2016 по вышеупомянутому делу контролирующие банк лица привлечены к субсидиарной ответственности в размере 3 303 630 147,69 руб. Среди них - шесть "физиков" и общество "МГ".
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2024, N 18)Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.12.2016 по вышеупомянутому делу контролирующие банк лица привлечены к субсидиарной ответственности в размере 3 303 630 147,69 руб. Среди них - шесть "физиков" и общество "МГ".
Готовое решение: Как установить контролирующих лиц при совершении АО сделки с заинтересованностью
(КонсультантПлюс, 2026)Подробный перечень сведений и рекомендованная форма уведомления, направляемого контролирующими лицами, содержатся в Указании Банка России от 03.04.2017 N 4338-У.
(КонсультантПлюс, 2026)Подробный перечень сведений и рекомендованная форма уведомления, направляемого контролирующими лицами, содержатся в Указании Банка России от 03.04.2017 N 4338-У.
Статья: Особенности привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц в делах о несостоятельности (банкротстве)
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2025, N 1)<7> Жестеров П.В. Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию: актуальные вопросы // Вестник Владимирского юридического института. 2019. N 3. С. 61.
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2025, N 1)<7> Жестеров П.В. Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию: актуальные вопросы // Вестник Владимирского юридического института. 2019. N 3. С. 61.
Статья: Субсидиарная ответственность в механизме защиты прав и законных интересов участников отношений несостоятельности: современные тренды
(Карелина С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 1)С одной стороны, очевидна тенденция расширения субъектного состава лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности: к их числу относятся, во-первых, лица, указанные в ст. 61.10 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", во-вторых, лица, которые осуществляют или осуществляли в отношении кредитной организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, в-третьих, лица, включенные Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со ст. 57.6 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <14>. С другой стороны, наряду с тенденцией расширения перечня лиц, контролирующих кредитную организацию, очевидна и иная тенденция, свидетельствующая о цели законодателя обеспечить баланс интересов участников соответствующих правоотношений и направленная на защиту прав контролирующих кредитную организацию лиц. В связи с тем что Банк России ведет реестр контролирующих кредитные организации лиц в отношении каждой кредитной организации в России и размещает такую информацию в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, действующее законодательство предусмотрело возможность исключения лица из такого перечня <15>. Кроме того, меняются подходы и к порядку установления статуса контролирующего кредитную организацию лица. Если ранее статус контролирующего должника лица устанавливался в процессе судебного разбирательства о привлечении к субсидиарной ответственности и такое лицо вправе было опровергнуть такой статус в процессе судебного разбирательства, то в настоящее время до начала процесса по делу о банкротстве кредитной организации любое лицо обладает возможностью опровергнуть наличие статуса контролирующего кредитную организацию лица в административном или судебном порядке.
(Карелина С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 1)С одной стороны, очевидна тенденция расширения субъектного состава лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности: к их числу относятся, во-первых, лица, указанные в ст. 61.10 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", во-вторых, лица, которые осуществляют или осуществляли в отношении кредитной организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, в-третьих, лица, включенные Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со ст. 57.6 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <14>. С другой стороны, наряду с тенденцией расширения перечня лиц, контролирующих кредитную организацию, очевидна и иная тенденция, свидетельствующая о цели законодателя обеспечить баланс интересов участников соответствующих правоотношений и направленная на защиту прав контролирующих кредитную организацию лиц. В связи с тем что Банк России ведет реестр контролирующих кредитные организации лиц в отношении каждой кредитной организации в России и размещает такую информацию в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, действующее законодательство предусмотрело возможность исключения лица из такого перечня <15>. Кроме того, меняются подходы и к порядку установления статуса контролирующего кредитную организацию лица. Если ранее статус контролирующего должника лица устанавливался в процессе судебного разбирательства о привлечении к субсидиарной ответственности и такое лицо вправе было опровергнуть такой статус в процессе судебного разбирательства, то в настоящее время до начала процесса по делу о банкротстве кредитной организации любое лицо обладает возможностью опровергнуть наличие статуса контролирующего кредитную организацию лица в административном или судебном порядке.
Статья: Нетипичные убытки по абз. 2 п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве: парадокс или потаенный смысл?
(Егоров А.В.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 4)В целях применения настоящей статьи под убытками, причиненными виновными действиями (бездействием) контролирующих кредитную организацию лиц, понимаются в том числе расходы, понесенные Банком России и определяемые как разница между полученным Банком России доходом (либо доходом, который будет получен в соответствии с заключенным договором) при предоставлении в соответствии с настоящим Федеральным законом денежных средств Фонда консолидации банковского сектора и доходом, который мог бы быть получен Банком России при размещении денежных средств в том же объеме и на тот же срок по ключевой ставке, действовавшей на момент предоставления денежных средств Фонда консолидации банковского сектора. При этом расходы, понесенные Банком России при вложении денежных средств Фонда консолидации банковского сектора в уставный капитал кредитной организации (либо при предоставлении денежных средств Агентству в целях последующего вложения в уставный капитал кредитной организации), рассматриваются как предоставление денежных средств на срок двадцать лет по процентной ставке ноль процентов".
(Егоров А.В.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 4)В целях применения настоящей статьи под убытками, причиненными виновными действиями (бездействием) контролирующих кредитную организацию лиц, понимаются в том числе расходы, понесенные Банком России и определяемые как разница между полученным Банком России доходом (либо доходом, который будет получен в соответствии с заключенным договором) при предоставлении в соответствии с настоящим Федеральным законом денежных средств Фонда консолидации банковского сектора и доходом, который мог бы быть получен Банком России при размещении денежных средств в том же объеме и на тот же срок по ключевой ставке, действовавшей на момент предоставления денежных средств Фонда консолидации банковского сектора. При этом расходы, понесенные Банком России при вложении денежных средств Фонда консолидации банковского сектора в уставный капитал кредитной организации (либо при предоставлении денежных средств Агентству в целях последующего вложения в уставный капитал кредитной организации), рассматриваются как предоставление денежных средств на срок двадцать лет по процентной ставке ноль процентов".
Статья: Юридический дайджест: субсидиарная ответственность в банкротстве (практика Верховного Суда РФ)
(Фокин Е.А.)
("Цивилист", 2024, N 5)Требование было мотивировано тем, что в 2016 г. ряд контролирующих банк лиц, в том числе общество "Миропак Групп", решением арбитражного суда были привлечены к субсидиарной ответственности. Исполнительное производство, однако, оказалось безрезультатным: оно было окончено в связи с отсутствием у общества "Миропак Групп" имущества. Генеральным директором и единственным участником данного юридического лица являлся А.А. Котов, чьи недобросовестные действия (непредставление в ЕГРЮЛ сведений), по мнению конкурсного управляющего, привели к невозможности исполнения решения о привлечении к субсидиарной ответственности.
(Фокин Е.А.)
("Цивилист", 2024, N 5)Требование было мотивировано тем, что в 2016 г. ряд контролирующих банк лиц, в том числе общество "Миропак Групп", решением арбитражного суда были привлечены к субсидиарной ответственности. Исполнительное производство, однако, оказалось безрезультатным: оно было окончено в связи с отсутствием у общества "Миропак Групп" имущества. Генеральным директором и единственным участником данного юридического лица являлся А.А. Котов, чьи недобросовестные действия (непредставление в ЕГРЮЛ сведений), по мнению конкурсного управляющего, привели к невозможности исполнения решения о привлечении к субсидиарной ответственности.
Статья: Спор о взыскании неосновательного обогащения (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Ответчик как аффилированное и контролирующее банк лицо, которое привлечено к субсидиарной ответственности за невозможность полного погашения требований кредиторов, не вправе получить удовлетворение своего требования к банку наравне с требованиями других кредиторов. С учетом изложенного суд удовлетворил требования Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о взыскании неосновательного обогащения в размере выплаченного страхового возмещения (Апелляционное определение Московского городского суда от 26.03.2025 по делу N 33-13408/2025 (УИД 77RS0020-02-2024-009638-94)).
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2026)Ответчик как аффилированное и контролирующее банк лицо, которое привлечено к субсидиарной ответственности за невозможность полного погашения требований кредиторов, не вправе получить удовлетворение своего требования к банку наравне с требованиями других кредиторов. С учетом изложенного суд удовлетворил требования Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о взыскании неосновательного обогащения в размере выплаченного страхового возмещения (Апелляционное определение Московского городского суда от 26.03.2025 по делу N 33-13408/2025 (УИД 77RS0020-02-2024-009638-94)).
Последние изменения: Положение о закупке по Закону N 223-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2026)Рекомендации касаются заказчиков, в отношении которых введены санкции и (или) меры ограничительного характера, а также заказчиков - кредитных организаций, если санкции и (или) указанные меры введены против контролирующих кредитную организацию лиц (п. п. 1, 2 Постановления N 301).
(КонсультантПлюс, 2026)Рекомендации касаются заказчиков, в отношении которых введены санкции и (или) меры ограничительного характера, а также заказчиков - кредитных организаций, если санкции и (или) указанные меры введены против контролирующих кредитную организацию лиц (п. п. 1, 2 Постановления N 301).
Вопрос: Об обслуживании кредитными организациями клиента, у которого отсутствует документ о наличии права пребывания (проживания) в РФ и данные о котором внесены в реестр контролируемых лиц.
(Письмо Банка России от 09.04.2025 N 43-7-2/8339)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ в связи с необходимостью скорейшего разрешения вопроса о применении норм Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 260-ФЗ), вступающих в силу с 05.02.2025.
(Письмо Банка России от 09.04.2025 N 43-7-2/8339)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ в связи с необходимостью скорейшего разрешения вопроса о применении норм Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 260-ФЗ), вступающих в силу с 05.02.2025.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за декабрь 2024 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Саргсян Т.А., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)Сам по себе возврат заемных денежных средств банку A под видом дивидендов спустя 3,5 года не свидетельствует о том, что спорная операция не является составной частью цепочки транзитных операций, поскольку эти денежные средства были доступны к изъятию сразу же после перечисления банку B в качестве платы за приобретенное имущество по договору купли-продажи. Банк A как контролирующее банк B лицо мог не заботиться об оперативном возврате денежных средств, так как до утраты им контроля имел возможность в любой момент завершить цепочку операций для реализации своего плана.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Саргсян Т.А., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)Сам по себе возврат заемных денежных средств банку A под видом дивидендов спустя 3,5 года не свидетельствует о том, что спорная операция не является составной частью цепочки транзитных операций, поскольку эти денежные средства были доступны к изъятию сразу же после перечисления банку B в качестве платы за приобретенное имущество по договору купли-продажи. Банк A как контролирующее банк B лицо мог не заботиться об оперативном возврате денежных средств, так как до утраты им контроля имел возможность в любой момент завершить цепочку операций для реализации своего плана.