Картотека физических лиц
Подборка наиболее важных документов по запросу Картотека физических лиц (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.03.2023 N 14АП-713/2023 по делу N А66-2057/2022
Требование: Об отмене определения об отказе в восстановлении пропущенного процессуального срока.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока для заявления требования судам двух инстанций не приведено.
Требование: Об отмене определения об отказе в восстановлении пропущенного процессуального срока.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока для заявления требования судам двух инстанций не приведено.
Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.03.2023 N 14АП-1320/2023 по делу N А66-1257/2022
Требование: Об отмене определения о включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.В данном случае, аргументировано отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства Должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока закрытия реестра судам двух инстанций не приведено.
Требование: Об отмене определения о включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.В данном случае, аргументировано отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства Должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока закрытия реестра судам двух инстанций не приведено.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взыскание задолженности с единого налогового счета: новые разъяснения ФНС
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Основные доработки внутренних систем банков в связи с введением единого налогового счета (ЕНС) сосредоточены на двух направлениях: ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам и изменение сумм инкассовых поручений в картотеке при получении уведомлений об изменении суммы задолженности. Раньше мы уже рассматривали порядок взаимодействия банков и ФНС при исполнении требований, введенных Законом N 263-ФЗ <1>. С тех пор появилась новая информация <2>.
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Основные доработки внутренних систем банков в связи с введением единого налогового счета (ЕНС) сосредоточены на двух направлениях: ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам и изменение сумм инкассовых поручений в картотеке при получении уведомлений об изменении суммы задолженности. Раньше мы уже рассматривали порядок взаимодействия банков и ФНС при исполнении требований, введенных Законом N 263-ФЗ <1>. С тех пор появилась новая информация <2>.
Вопрос: Об отдельных вопросах банков, связанных с законодательством о расчетах и банковских счетах.
(Письмо Банка России от 23.04.2024 N 45-17/2174)4.3) каким образом следует учитывать поручение на перечисление с валютного счета в случае недостаточности денежных средств на счете должника - физического лица, принимая во внимание, что к счетам физических лиц картотека не предусмотрена, ведется внесистемно?
(Письмо Банка России от 23.04.2024 N 45-17/2174)4.3) каким образом следует учитывать поручение на перечисление с валютного счета в случае недостаточности денежных средств на счете должника - физического лица, принимая во внимание, что к счетам физических лиц картотека не предусмотрена, ведется внесистемно?
Нормативные акты
Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 N 100
(ред. от 11.07.2014)
"Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)"При этом следует иметь в виду, что сведения о месте жительства физического лица, его паспортных данных, идентификационном номере налогоплательщика, не содержащиеся в судебных актах, выгрузке в информационные ресурсы не подлежат.
(ред. от 11.07.2014)
"Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)"При этом следует иметь в виду, что сведения о месте жительства физического лица, его паспортных данных, идентификационном номере налогоплательщика, не содержащиеся в судебных актах, выгрузке в информационные ресурсы не подлежат.
Апелляционное определение Апелляционной коллегии Верховного Суда РФ от 18.10.2016 N АПЛ16-409
<Об оставлении без изменения решения Верховного Суда РФ от 18.07.2016 N АКПИ16-421, которым было отказано в удовлетворении заявления о признании частично недействующим приказа Минфина Российской Федерации от 23.09.2015 N 148н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12.11.2013 N 107н">Указанным законом регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (пункт 1 статьи 1).
<Об оставлении без изменения решения Верховного Суда РФ от 18.07.2016 N АКПИ16-421, которым было отказано в удовлетворении заявления о признании частично недействующим приказа Минфина Российской Федерации от 23.09.2015 N 148н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12.11.2013 N 107н">Указанным законом регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (пункт 1 статьи 1).
"Комментарий к Закону РФ от 27 декабря 1991 г. N 2124-1 "О средствах массовой информации"
(Жеребцов А.Н., Ротко С.В., Рыдченко К.Д., Страунинг Э.Л., Чернусь Н.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А., Томтосов А.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" регламентирует отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами, в том числе издательствами и редакциями, и физическими лицами (среди которых отдельно можно выделить журналистов) с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным.
(Жеребцов А.Н., Ротко С.В., Рыдченко К.Д., Страунинг Э.Л., Чернусь Н.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А., Томтосов А.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" регламентирует отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами, в том числе издательствами и редакциями, и физическими лицами (среди которых отдельно можно выделить журналистов) с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным.
Статья: Содержание критериев приобретательной давности в доктрине и правоприменительной практике
(Мартынова А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 12)<4> Цифры приведены по состоянию на 13 мая 2022 г. согласно картотеке поиска судебных дел СПС "КонсультантПлюс".
(Мартынова А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 12)<4> Цифры приведены по состоянию на 13 мая 2022 г. согласно картотеке поиска судебных дел СПС "КонсультантПлюс".
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Подлежит ли удовлетворению требование физлица о выплате возмещения при банкротстве банка
(КонсультантПлюс, 2025)Согласно поданным представителем ответчика документам, с ******* г. банк утратил платежеспособность, в Банк России поступали жалобы клиентов банка на неисполнение им обязательств по перечислению платежей, невыплате по первому требованию вкладов физических лиц. С ****** г. поступающие в банк распоряжения клиентов стали помещаться в картотеку неоплаченных распоряжений из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете банка.
Подлежит ли удовлетворению требование физлица о выплате возмещения при банкротстве банка
(КонсультантПлюс, 2025)Согласно поданным представителем ответчика документам, с ******* г. банк утратил платежеспособность, в Банк России поступали жалобы клиентов банка на неисполнение им обязательств по перечислению платежей, невыплате по первому требованию вкладов физических лиц. С ****** г. поступающие в банк распоряжения клиентов стали помещаться в картотеку неоплаченных распоряжений из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете банка.
"Доступ к цифровой информации: правовое регулирование: учебное пособие"
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Порядок доступа к персональным данным граждан (физических лиц) устанавливается Федеральным законом о персональных данных (ч. 9 ст. 9 Закона об информации). Законом о персональных данных регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, т.е. позволяет осуществлять, в соответствии с заданным алгоритмом, поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (ч. 1 ст. 1 Закона о персональных данных).
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Порядок доступа к персональным данным граждан (физических лиц) устанавливается Федеральным законом о персональных данных (ч. 9 ст. 9 Закона об информации). Законом о персональных данных регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, т.е. позволяет осуществлять, в соответствии с заданным алгоритмом, поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (ч. 1 ст. 1 Закона о персональных данных).
Статья: К вопросу о проблеме освобождения физических лиц от исполнения обязательств по результатам процедуры судебного банкротства
(Алборов С.В., Малько А.А., Протопопов Д.В., Фирулев О.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 6)Одним из обсуждаемых дел, рассмотрение которого дошло до Верховного Суда Российской Федерации, является дело N А05-11/2021. В рамках этого дела первая инстанция отказала в освобождении физического лица от исполнения обязательства, указав следующее: "Как видно из представленных документов по оформленным кредитам, в сентябре 2020 года (за 3 месяца до обращения в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом) ежемесячные платежи по кредитным обязательствам превышали ежемесячный доход должника. Наращивание задолженности в столь короткий срок в предвидении банкротства заведомо является недобросовестным поведением должника и не может объясняться его финансовой неосмотрительностью. Последовательное принятие должником заведомо неисполнимых обязательств признается судом недобросовестным поведением должника". Апелляционная и кассационная инстанции оставили этот судебный акт в силе. Верховный Суд Российской Федерации Определением от 24 октября 2022 года отменил указанные судебные акты и освободил должника Щеголеву Е.П. от исполнения обязательств, мотивировав это тем, что недобросовестное поведение может быть лишь в том случае, если должник скрывал свой доход или представлял недостоверные сведения, при этом само по себе неудовлетворение требования кредитора, в том числе длительное, не может квалифицироваться как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности <13>.
(Алборов С.В., Малько А.А., Протопопов Д.В., Фирулев О.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 6)Одним из обсуждаемых дел, рассмотрение которого дошло до Верховного Суда Российской Федерации, является дело N А05-11/2021. В рамках этого дела первая инстанция отказала в освобождении физического лица от исполнения обязательства, указав следующее: "Как видно из представленных документов по оформленным кредитам, в сентябре 2020 года (за 3 месяца до обращения в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом) ежемесячные платежи по кредитным обязательствам превышали ежемесячный доход должника. Наращивание задолженности в столь короткий срок в предвидении банкротства заведомо является недобросовестным поведением должника и не может объясняться его финансовой неосмотрительностью. Последовательное принятие должником заведомо неисполнимых обязательств признается судом недобросовестным поведением должника". Апелляционная и кассационная инстанции оставили этот судебный акт в силе. Верховный Суд Российской Федерации Определением от 24 октября 2022 года отменил указанные судебные акты и освободил должника Щеголеву Е.П. от исполнения обязательств, мотивировав это тем, что недобросовестное поведение может быть лишь в том случае, если должник скрывал свой доход или представлял недостоверные сведения, при этом само по себе неудовлетворение требования кредитора, в том числе длительное, не может квалифицироваться как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности <13>.
Статья: Практика рассмотрения Арбитражным судом Северо-Западного округа дел, связанных с применением Федерального закона "О компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок"
(Елагина О.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)Суд учел разъяснения, изложенные в Постановлении N 11, оценил обстоятельства рассмотрения дела N А56-35523/2015/з.19 и проанализировал историю движения данного дела в автоматизированной системе "Картотека арбитражных дел". Установив, что в указанном деле имеют место значительное количество физических лиц - участников долевого строительства и отложение рассмотрения требований кредиторов, подлежащих рассмотрению в порядке очередности ранее заявления С., связано с заявленными ходатайствами сторон об отложении судебного заседания с целью мирного урегулирования спора, суд отказал в удовлетворении заявления о взыскании компенсации (решение АС СЗО от 21.09.2020 по делу N А56-63656/2020).
(Елагина О.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)Суд учел разъяснения, изложенные в Постановлении N 11, оценил обстоятельства рассмотрения дела N А56-35523/2015/з.19 и проанализировал историю движения данного дела в автоматизированной системе "Картотека арбитражных дел". Установив, что в указанном деле имеют место значительное количество физических лиц - участников долевого строительства и отложение рассмотрения требований кредиторов, подлежащих рассмотрению в порядке очередности ранее заявления С., связано с заявленными ходатайствами сторон об отложении судебного заседания с целью мирного урегулирования спора, суд отказал в удовлетворении заявления о взыскании компенсации (решение АС СЗО от 21.09.2020 по делу N А56-63656/2020).
Статья: Страсти по Деду Морозу и другие предновогодние споры
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2024, N 12)Как установить, что они фактически занимаются бизнесом и получают с него доход? Можно проанализировать аккаунты гражданина в социальных сетях, сообщения в мессенджерах и на досках объявлений в Интернете, где он размещает информацию о своих услугах и ценах на них, и где приводятся отзывы клиентов, а также формируется рейтинг гражданина как исполнителя. У него может быть свой сайт с аналогичной информацией, визитки и рекламные буклеты, а сведения о неоднократном предоставлении им определенных услуг могут также следовать из судебных картотек, поскольку с ним могут судиться недовольные клиенты. С ним можно также вступить в переписку, из содержания которой установить наименование, виды и стоимость реализуемых услуг.
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2024, N 12)Как установить, что они фактически занимаются бизнесом и получают с него доход? Можно проанализировать аккаунты гражданина в социальных сетях, сообщения в мессенджерах и на досках объявлений в Интернете, где он размещает информацию о своих услугах и ценах на них, и где приводятся отзывы клиентов, а также формируется рейтинг гражданина как исполнителя. У него может быть свой сайт с аналогичной информацией, визитки и рекламные буклеты, а сведения о неоднократном предоставлении им определенных услуг могут также следовать из судебных картотек, поскольку с ним могут судиться недовольные клиенты. С ним можно также вступить в переписку, из содержания которой установить наименование, виды и стоимость реализуемых услуг.
Интервью: Последняя инстанция
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)На одно физическое лицо было заключено порядка 15 договоров ОСАГО. При этом оно не являлось собственником этих 15 машин и даже не знало, что от его имени заключены эти договоры. Все эти полисы были оформлены в электронном виде. В список лиц, допущенных к управлению, были вписаны лица, которые являются собственниками машин или управляют ими по доверенности.
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)На одно физическое лицо было заключено порядка 15 договоров ОСАГО. При этом оно не являлось собственником этих 15 машин и даже не знало, что от его имени заключены эти договоры. Все эти полисы были оформлены в электронном виде. В список лиц, допущенных к управлению, были вписаны лица, которые являются собственниками машин или управляют ими по доверенности.
"Правовое положение взыскателя в исполнительном производстве: монография"
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)Думается, что с этой позицией можно согласиться. Действительно, закрепление права взыскателя на получение информации об исполнительном производстве соответствует принципу преимущественной защиты его интересов. Более того, необходимо дальнейшее развитие законодательного регулирования в этой области. В частности, требуется предусмотреть закрепление в банке данных информации, аналогичной информации, содержащейся в информационной системе "Картотека арбитражных дел". То есть в нем следует отражать полную хронологию исполнительного производства и принятые процессуальные решения, сведения о поступающих к судебному приставу-исполнителю документах. Такое правовое регулирование позволит взыскателю без дальнейшего обращения в службу судебных приставов-исполнителей получать информацию о ходе исполнительного производства. Данное предложение требует ряда ограничений в отношении персональных данных физических лиц <2>, например, возможно размещение лишь краткой информации о них из вынесенного постановления, без опубликования текста самого постановления. В то же время по исполнительным производствам с участием юридических лиц целесообразно размещать все выносимые постановления, отражать все поступающие документы.
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)Думается, что с этой позицией можно согласиться. Действительно, закрепление права взыскателя на получение информации об исполнительном производстве соответствует принципу преимущественной защиты его интересов. Более того, необходимо дальнейшее развитие законодательного регулирования в этой области. В частности, требуется предусмотреть закрепление в банке данных информации, аналогичной информации, содержащейся в информационной системе "Картотека арбитражных дел". То есть в нем следует отражать полную хронологию исполнительного производства и принятые процессуальные решения, сведения о поступающих к судебному приставу-исполнителю документах. Такое правовое регулирование позволит взыскателю без дальнейшего обращения в службу судебных приставов-исполнителей получать информацию о ходе исполнительного производства. Данное предложение требует ряда ограничений в отношении персональных данных физических лиц <2>, например, возможно размещение лишь краткой информации о них из вынесенного постановления, без опубликования текста самого постановления. В то же время по исполнительным производствам с участием юридических лиц целесообразно размещать все выносимые постановления, отражать все поступающие документы.
Статья: Роль арбитражных судов в защите публичных интересов
(Милосердов Н.А.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 10)Например, Генеральная прокуратура Российской Федерации обратилась в Арбитражный суд Московской области с иском о взыскании в доход государства 100% долей ООО "ДМЕ холдинг", управляющей международным аэропортом Домодедово (далее - аэропорт), о признании недействительными (ничтожными) сделок, применении последствий недействительности сделок <11>. Ответчиками по делу выступают 32 юридических и физических лица, связанных с аэропортом. Обоснование иска заключается в том, что стратегически важный объект оказался под иностранным контролем, что нарушает законодательство Российской Федерации и наносит ущерб публичным интересам.
(Милосердов Н.А.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 10)Например, Генеральная прокуратура Российской Федерации обратилась в Арбитражный суд Московской области с иском о взыскании в доход государства 100% долей ООО "ДМЕ холдинг", управляющей международным аэропортом Домодедово (далее - аэропорт), о признании недействительными (ничтожными) сделок, применении последствий недействительности сделок <11>. Ответчиками по делу выступают 32 юридических и физических лица, связанных с аэропортом. Обоснование иска заключается в том, что стратегически важный объект оказался под иностранным контролем, что нарушает законодательство Российской Федерации и наносит ущерб публичным интересам.