Картотека физических лиц
Подборка наиболее важных документов по запросу Картотека физических лиц (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.03.2023 N 14АП-713/2023 по делу N А66-2057/2022
Требование: Об отмене определения об отказе в восстановлении пропущенного процессуального срока.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока для заявления требования судам двух инстанций не приведено.
Требование: Об отмене определения об отказе в восстановлении пропущенного процессуального срока.
Решение: Определение оставлено без изменения.Отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока для заявления требования судам двух инстанций не приведено.
Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.03.2023 N 14АП-1320/2023 по делу N А66-1257/2022
Требование: Об отмене определения о включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.В данном случае, аргументировано отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства Должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока закрытия реестра судам двух инстанций не приведено.
Требование: Об отмене определения о включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.В данном случае, аргументировано отказывая в восстановлении пропущенного срока, суд правомерно учел публичность процедуры банкротства Должника, опубликование соответствующих сведений в официальных источниках информации, в том числе в информационном ресурсе "Картотека арбитражных дел", а также осуществление кредитором профессиональной деятельности в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц. Объективно заключение договора цессии 21.04.2022 и отсутствие всех необходимых документов для предъявления требования не может являться уважительной причиной для восстановления пропущенного срока. На иные причины заявитель не ссылался, иных убедительных доводов и доказательств уважительности причин пропуска срока закрытия реестра судам двух инстанций не приведено.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взыскание задолженности с единого налогового счета: новые разъяснения ФНС
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Основные доработки внутренних систем банков в связи с введением единого налогового счета (ЕНС) сосредоточены на двух направлениях: ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам и изменение сумм инкассовых поручений в картотеке при получении уведомлений об изменении суммы задолженности. Раньше мы уже рассматривали порядок взаимодействия банков и ФНС при исполнении требований, введенных Законом N 263-ФЗ <1>. С тех пор появилась новая информация <2>.
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 4)Основные доработки внутренних систем банков в связи с введением единого налогового счета (ЕНС) сосредоточены на двух направлениях: ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам и изменение сумм инкассовых поручений в картотеке при получении уведомлений об изменении суммы задолженности. Раньше мы уже рассматривали порядок взаимодействия банков и ФНС при исполнении требований, введенных Законом N 263-ФЗ <1>. С тех пор появилась новая информация <2>.
Вопрос: Об отдельных вопросах банков, связанных с законодательством о расчетах и банковских счетах.
(Письмо Банка России от 23.04.2024 N 45-17/2174)4.3) каким образом следует учитывать поручение на перечисление с валютного счета в случае недостаточности денежных средств на счете должника - физического лица, принимая во внимание, что к счетам физических лиц картотека не предусмотрена, ведется внесистемно?
(Письмо Банка России от 23.04.2024 N 45-17/2174)4.3) каким образом следует учитывать поручение на перечисление с валютного счета в случае недостаточности денежных средств на счете должника - физического лица, принимая во внимание, что к счетам физических лиц картотека не предусмотрена, ведется внесистемно?
Нормативные акты
Федеральный закон от 28.11.2025 N 425-ФЗ
"О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации, отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу законодательных актов (отдельных положений законодательных актов) Российской Федерации""Сведения о наличии расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных расчетных документов, с раскрытием содержащейся в ней информации либо об их отсутствии в этой картотеке на счетах организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются кредитными организациями налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.".
"О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации, отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу законодательных актов (отдельных положений законодательных актов) Российской Федерации""Сведения о наличии расчетных документов, помещенных в картотеку неоплаченных расчетных документов, с раскрытием содержащейся в ней информации либо об их отсутствии в этой картотеке на счетах организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются кредитными организациями налоговым органам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.".
Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 N 100
(ред. от 11.07.2014)
"Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)"При этом следует иметь в виду, что сведения о месте жительства физического лица, его паспортных данных, идентификационном номере налогоплательщика, не содержащиеся в судебных актах, выгрузке в информационные ресурсы не подлежат.
(ред. от 11.07.2014)
"Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)"При этом следует иметь в виду, что сведения о месте жительства физического лица, его паспортных данных, идентификационном номере налогоплательщика, не содержащиеся в судебных актах, выгрузке в информационные ресурсы не подлежат.
"Доступ к цифровой информации: правовое регулирование: учебное пособие"
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Порядок доступа к персональным данным граждан (физических лиц) устанавливается Федеральным законом о персональных данных (ч. 9 ст. 9 Закона об информации). Законом о персональных данных регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, т.е. позволяет осуществлять, в соответствии с заданным алгоритмом, поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (ч. 1 ст. 1 Закона о персональных данных).
(Вершинин А.П.)
("ИНФРА-М", 2024)Порядок доступа к персональным данным граждан (физических лиц) устанавливается Федеральным законом о персональных данных (ч. 9 ст. 9 Закона об информации). Законом о персональных данных регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, т.е. позволяет осуществлять, в соответствии с заданным алгоритмом, поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным (ч. 1 ст. 1 Закона о персональных данных).
Статья: О законных интересах автора в арбитражном процессе
(Хамов С.С.)
("Современное право", 2025, N 5)В судебной статистике не приводятся данные о субъектном составе дел, связанных с защитой нарушенных или оспоренных авторских прав, однако, обращаясь к некоторым примерам судебной практики, можно установить, что бывают споры о защите авторских прав между юридическими лицами без какого-либо участия физических лиц <1>.
(Хамов С.С.)
("Современное право", 2025, N 5)В судебной статистике не приводятся данные о субъектном составе дел, связанных с защитой нарушенных или оспоренных авторских прав, однако, обращаясь к некоторым примерам судебной практики, можно установить, что бывают споры о защите авторских прав между юридическими лицами без какого-либо участия физических лиц <1>.
Статья: К вопросу о проблеме освобождения физических лиц от исполнения обязательств по результатам процедуры судебного банкротства
(Алборов С.В., Малько А.А., Протопопов Д.В., Фирулев О.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 6)Одним из обсуждаемых дел, рассмотрение которого дошло до Верховного Суда Российской Федерации, является дело N А05-11/2021. В рамках этого дела первая инстанция отказала в освобождении физического лица от исполнения обязательства, указав следующее: "Как видно из представленных документов по оформленным кредитам, в сентябре 2020 года (за 3 месяца до обращения в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом) ежемесячные платежи по кредитным обязательствам превышали ежемесячный доход должника. Наращивание задолженности в столь короткий срок в предвидении банкротства заведомо является недобросовестным поведением должника и не может объясняться его финансовой неосмотрительностью. Последовательное принятие должником заведомо неисполнимых обязательств признается судом недобросовестным поведением должника". Апелляционная и кассационная инстанции оставили этот судебный акт в силе. Верховный Суд Российской Федерации Определением от 24 октября 2022 года отменил указанные судебные акты и освободил должника Щеголеву Е.П. от исполнения обязательств, мотивировав это тем, что недобросовестное поведение может быть лишь в том случае, если должник скрывал свой доход или представлял недостоверные сведения, при этом само по себе неудовлетворение требования кредитора, в том числе длительное, не может квалифицироваться как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности <13>.
(Алборов С.В., Малько А.А., Протопопов Д.В., Фирулев О.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 6)Одним из обсуждаемых дел, рассмотрение которого дошло до Верховного Суда Российской Федерации, является дело N А05-11/2021. В рамках этого дела первая инстанция отказала в освобождении физического лица от исполнения обязательства, указав следующее: "Как видно из представленных документов по оформленным кредитам, в сентябре 2020 года (за 3 месяца до обращения в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом) ежемесячные платежи по кредитным обязательствам превышали ежемесячный доход должника. Наращивание задолженности в столь короткий срок в предвидении банкротства заведомо является недобросовестным поведением должника и не может объясняться его финансовой неосмотрительностью. Последовательное принятие должником заведомо неисполнимых обязательств признается судом недобросовестным поведением должника". Апелляционная и кассационная инстанции оставили этот судебный акт в силе. Верховный Суд Российской Федерации Определением от 24 октября 2022 года отменил указанные судебные акты и освободил должника Щеголеву Е.П. от исполнения обязательств, мотивировав это тем, что недобросовестное поведение может быть лишь в том случае, если должник скрывал свой доход или представлял недостоверные сведения, при этом само по себе неудовлетворение требования кредитора, в том числе длительное, не может квалифицироваться как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности <13>.
Интервью: Последняя инстанция
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)На одно физическое лицо было заключено порядка 15 договоров ОСАГО. При этом оно не являлось собственником этих 15 машин и даже не знало, что от его имени заключены эти договоры. Все эти полисы были оформлены в электронном виде. В список лиц, допущенных к управлению, были вписаны лица, которые являются собственниками машин или управляют ими по доверенности.
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)На одно физическое лицо было заключено порядка 15 договоров ОСАГО. При этом оно не являлось собственником этих 15 машин и даже не знало, что от его имени заключены эти договоры. Все эти полисы были оформлены в электронном виде. В список лиц, допущенных к управлению, были вписаны лица, которые являются собственниками машин или управляют ими по доверенности.
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Подлежит ли удовлетворению требование физлица о выплате возмещения при банкротстве банка
(КонсультантПлюс, 2025)Согласно поданным представителем ответчика документам, с ******* г. банк утратил платежеспособность, в Банк России поступали жалобы клиентов банка на неисполнение им обязательств по перечислению платежей, невыплате по первому требованию вкладов физических лиц. С ****** г. поступающие в банк распоряжения клиентов стали помещаться в картотеку неоплаченных распоряжений из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете банка.
Подлежит ли удовлетворению требование физлица о выплате возмещения при банкротстве банка
(КонсультантПлюс, 2025)Согласно поданным представителем ответчика документам, с ******* г. банк утратил платежеспособность, в Банк России поступали жалобы клиентов банка на неисполнение им обязательств по перечислению платежей, невыплате по первому требованию вкладов физических лиц. С ****** г. поступающие в банк распоряжения клиентов стали помещаться в картотеку неоплаченных распоряжений из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете банка.
"Комментарий к Федеральному закону от 22 июля 2024 г. N 186-ФЗ "О строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В отношении персональных данных следует упомянуть о существовании Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" <51>, которым согласно ч. 1 его ст. 1 (в ред. Федерального закона от 25 июля 2011 г. N 261-ФЗ <52>) регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным.
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В отношении персональных данных следует упомянуть о существовании Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" <51>, которым согласно ч. 1 его ст. 1 (в ред. Федерального закона от 25 июля 2011 г. N 261-ФЗ <52>) регулируются отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов РФ, иными государственными органами, органами местного самоуправления, иными муниципальными органами, юридическими лицами и физическими лицами с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, или без использования таких средств, если обработка персональных данных без использования таких средств соответствует характеру действий (операций), совершаемых с персональными данными с использованием средств автоматизации, то есть позволяет осуществлять в соответствии с заданным алгоритмом поиск персональных данных, зафиксированных на материальном носителе и содержащихся в картотеках или иных систематизированных собраниях персональных данных, и (или) доступ к таким персональным данным.
Вопрос: Об отдельных вопросах, связанных с электронным обменом документами (сведениями), подлежащими исполнению и учету кредитными организациями с использованием СМЭВ.
(Письмо ФНС России от 06.02.2023 N КЧ-4-8/1330@)a) ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам с отслеживанием поступления денежных средств на счета физических лиц;
(Письмо ФНС России от 06.02.2023 N КЧ-4-8/1330@)a) ведение очереди неисполненных поручений налоговых органов по физическим лицам с отслеживанием поступления денежных средств на счета физических лиц;
"Правовое положение взыскателя в исполнительном производстве: монография"
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)Думается, что с этой позицией можно согласиться. Действительно, закрепление права взыскателя на получение информации об исполнительном производстве соответствует принципу преимущественной защиты его интересов. Более того, необходимо дальнейшее развитие законодательного регулирования в этой области. В частности, требуется предусмотреть закрепление в банке данных информации, аналогичной информации, содержащейся в информационной системе "Картотека арбитражных дел". То есть в нем следует отражать полную хронологию исполнительного производства и принятые процессуальные решения, сведения о поступающих к судебному приставу-исполнителю документах. Такое правовое регулирование позволит взыскателю без дальнейшего обращения в службу судебных приставов-исполнителей получать информацию о ходе исполнительного производства. Данное предложение требует ряда ограничений в отношении персональных данных физических лиц <2>, например, возможно размещение лишь краткой информации о них из вынесенного постановления, без опубликования текста самого постановления. В то же время по исполнительным производствам с участием юридических лиц целесообразно размещать все выносимые постановления, отражать все поступающие документы.
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)Думается, что с этой позицией можно согласиться. Действительно, закрепление права взыскателя на получение информации об исполнительном производстве соответствует принципу преимущественной защиты его интересов. Более того, необходимо дальнейшее развитие законодательного регулирования в этой области. В частности, требуется предусмотреть закрепление в банке данных информации, аналогичной информации, содержащейся в информационной системе "Картотека арбитражных дел". То есть в нем следует отражать полную хронологию исполнительного производства и принятые процессуальные решения, сведения о поступающих к судебному приставу-исполнителю документах. Такое правовое регулирование позволит взыскателю без дальнейшего обращения в службу судебных приставов-исполнителей получать информацию о ходе исполнительного производства. Данное предложение требует ряда ограничений в отношении персональных данных физических лиц <2>, например, возможно размещение лишь краткой информации о них из вынесенного постановления, без опубликования текста самого постановления. В то же время по исполнительным производствам с участием юридических лиц целесообразно размещать все выносимые постановления, отражать все поступающие документы.
Статья: Практика рассмотрения Арбитражным судом Северо-Западного округа дел, связанных с применением Федерального закона "О компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок"
(Елагина О.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)Суд учел разъяснения, изложенные в Постановлении N 11, оценил обстоятельства рассмотрения дела N А56-35523/2015/з.19 и проанализировал историю движения данного дела в автоматизированной системе "Картотека арбитражных дел". Установив, что в указанном деле имеют место значительное количество физических лиц - участников долевого строительства и отложение рассмотрения требований кредиторов, подлежащих рассмотрению в порядке очередности ранее заявления С., связано с заявленными ходатайствами сторон об отложении судебного заседания с целью мирного урегулирования спора, суд отказал в удовлетворении заявления о взыскании компенсации (решение АС СЗО от 21.09.2020 по делу N А56-63656/2020).
(Елагина О.К.)
("Арбитражные споры", 2021, N 4)Суд учел разъяснения, изложенные в Постановлении N 11, оценил обстоятельства рассмотрения дела N А56-35523/2015/з.19 и проанализировал историю движения данного дела в автоматизированной системе "Картотека арбитражных дел". Установив, что в указанном деле имеют место значительное количество физических лиц - участников долевого строительства и отложение рассмотрения требований кредиторов, подлежащих рассмотрению в порядке очередности ранее заявления С., связано с заявленными ходатайствами сторон об отложении судебного заседания с целью мирного урегулирования спора, суд отказал в удовлетворении заявления о взыскании компенсации (решение АС СЗО от 21.09.2020 по делу N А56-63656/2020).
Вопрос: Физлицо предъявило в банк судебный приказ о взыскании с ООО задолженности по зарплате. Банк сообщил, что Банк России отнес ООО к клиентам с высокой степенью риска совершения подозрительных операций и списание средств со счета по исполнительным документам возможно только после его исключения из ЕГРЮЛ. Правомерно ли это?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физическое лицо предъявило в банк судебный приказ о взыскании с ООО задолженности по заработной плате. Банк уведомил взыскателя о принятии приказа к исполнению, о помещении его в картотеку документов, ожидающих оплату, и сообщил, что, поскольку Банк России отнес ООО к категории клиентов с высокой степенью риска совершения подозрительных операций и в отношении ООО применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, списание денежных средств со счета общества по исполнительным документам возможно только после его исключения из ЕГРЮЛ. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физическое лицо предъявило в банк судебный приказ о взыскании с ООО задолженности по заработной плате. Банк уведомил взыскателя о принятии приказа к исполнению, о помещении его в картотеку документов, ожидающих оплату, и сообщил, что, поскольку Банк России отнес ООО к категории клиентов с высокой степенью риска совершения подозрительных операций и в отношении ООО применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, списание денежных средств со счета общества по исполнительным документам возможно только после его исключения из ЕГРЮЛ. Правомерны ли действия банка?