Экономическая безопасность банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Экономическая безопасность банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Модель и регламентация аналитических процедур контроля ресурсообеспеченности коммерческого банка
(Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 7)4. Манукян А.М. Анализ экономической безопасности коммерческого банка // Экономика и социум. 2022. N 11-1. С. 746 - 750. EDN: BKQMXQ.
(Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 7)4. Манукян А.М. Анализ экономической безопасности коммерческого банка // Экономика и социум. 2022. N 11-1. С. 746 - 750. EDN: BKQMXQ.
Статья: Реформация банковского сектора в интересах обеспечения защиты социально незащищенных слоев населения
(Барков А.В., Киселев А.С.)
("Банковское право", 2024, N 2)Однако некоторые специалисты высказывают серьезные опасения по поводу услуг онлайн-банкинга. К примеру, В.А. Воробьева отмечает, что, "несмотря на многочисленные преимущества, которые онлайн-банкинг предоставляет клиентам, существует ряд серьезных проблем в сфере обеспечения безопасности личных данных клиентов банка и экономической безопасности самого банка. Технические вопросы, трудности обеспечения экономической безопасности клиентов делают данный сектор банковских услуг не самым безопасным. Однако спрос на эту отрасль продолжает оставаться очень высоким" <7>. Ю.С. Михайловская в своей работе обращала внимание на то, что "в России даже у банков-лидеров только четверть новых клиентов привлекаются через цифровые каналы, и это вдвое меньше, чем показатели крупных зарубежных финансовых учреждений" <8>. Иными словами, несмотря на явные преимущества онлайн-банкинга, многие граждане не готовы использовать новые технологии.
(Барков А.В., Киселев А.С.)
("Банковское право", 2024, N 2)Однако некоторые специалисты высказывают серьезные опасения по поводу услуг онлайн-банкинга. К примеру, В.А. Воробьева отмечает, что, "несмотря на многочисленные преимущества, которые онлайн-банкинг предоставляет клиентам, существует ряд серьезных проблем в сфере обеспечения безопасности личных данных клиентов банка и экономической безопасности самого банка. Технические вопросы, трудности обеспечения экономической безопасности клиентов делают данный сектор банковских услуг не самым безопасным. Однако спрос на эту отрасль продолжает оставаться очень высоким" <7>. Ю.С. Михайловская в своей работе обращала внимание на то, что "в России даже у банков-лидеров только четверть новых клиентов привлекаются через цифровые каналы, и это вдвое меньше, чем показатели крупных зарубежных финансовых учреждений" <8>. Иными словами, несмотря на явные преимущества онлайн-банкинга, многие граждане не готовы использовать новые технологии.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного суда Российской Федерации N 4 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022)Как установили суды при рассмотрении дела, согласно кредитным досье спорных заемщиков до заключения кредитных договоров профильными структурными подразделениями банка в отношении их проводилась проверка на предмет действительности нахождения компаний по указанному заемщикам адресу, оценивалось финансовое состояние заемщиков, получены профессиональные суждения, сведения о заключении обеспечительных сделок с заемщиками и т.д. Заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования.
Статья: Резюме по делам банков "Балтика", "Гринфилд" и "Богородского муниципального банка"
(Дедковский И., Ильин С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)- "заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования";
(Дедковский И., Ильин С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)- "заявка на предоставление кредита проходила согласование и одобрение в структурных подразделениях банка: дирекции кредитования, управлении экономической безопасности, отделе проектного финансирования";
Статья: Субсидиарная ответственность менеджеров банка: вредные советы
(Демченко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Соответственно, до выдачи кредита в отношении заемщиков должна проводиться проверка на предмет финансового состояния, а заявка на кредит должна проходить согласование в структурных подразделениях банка (в управлении экономической безопасности, дирекции кредитования и т.д.) <7>. В этом случае вины контролирующих лиц не будет, следовательно, не будет и субсидиарной ответственности.
(Демченко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Соответственно, до выдачи кредита в отношении заемщиков должна проводиться проверка на предмет финансового состояния, а заявка на кредит должна проходить согласование в структурных подразделениях банка (в управлении экономической безопасности, дирекции кредитования и т.д.) <7>. В этом случае вины контролирующих лиц не будет, следовательно, не будет и субсидиарной ответственности.
Статья: Ценностно-ориентированное управление банковскими рисками
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)Ключевые слова: стоимость, ценность, риск-ориентированное управление, корпоративные ценности банка, экономическая безопасность.
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)Ключевые слова: стоимость, ценность, риск-ориентированное управление, корпоративные ценности банка, экономическая безопасность.
Статья: Квазиконфискация как правовое последствие применения каунтеракционного законодательства к правоотношениям по договору банковского вклада
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, NN 4, 5)<27> Корчагин О.Н. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004; Булаев А.А. Финансово-правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Саруханян В.О. Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Светлова В.В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: Автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2018 и др.
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, NN 4, 5)<27> Корчагин О.Н. Административно-правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2004; Булаев А.А. Финансово-правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Саруханян В.О. Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2010; Светлова В.В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: Автореф. дис. ... канд. экон. наук. М., 2018 и др.
Статья: Дуализм арбитражного управления в аспекте эффективности недопущения перехода к конкурсному производству кредитной организации
(Юсуфов А.Т.)
("Право и бизнес", 2023, N 4)- отсутствие критерия применения процедуры санации к кредитным организациям. Доктрина экономической безопасности определяет подходы к разрешению настоящей проблемы <10>;
(Юсуфов А.Т.)
("Право и бизнес", 2023, N 4)- отсутствие критерия применения процедуры санации к кредитным организациям. Доктрина экономической безопасности определяет подходы к разрешению настоящей проблемы <10>;