Идентификация получателя денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация получателя денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 8.1 комментируемой статьи, введенная Федеральным законом от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ, предусматривает особенности определения субъектного состава при участии в переводе электронных денежных средств клиента - физического лица: клиент - физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также при условии использования клиентом - физическим лицом электронного средства платежа, указанного в ч. 2 ст. 10 комментируемого Закона (то есть персонифицированного электронного средства платежа), либо при условии проведения упрощенной идентификации указанного физического лица вправе переводить денежные средства другому физическому лицу - получателю денежных средств. Часть 8.1 комментируемой статьи введена с 15 мая 2014 г. Федеральным законом от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ <75>, принятым в части ужесточения требований к переводу электронных денежных средств. Указанная процедура упрощенной идентификации клиента - физического лица является нововведением того же Федерального закона от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ (см. комментарий к ст. 10 Закона).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 8.1 комментируемой статьи, введенная Федеральным законом от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ, предусматривает особенности определения субъектного состава при участии в переводе электронных денежных средств клиента - физического лица: клиент - физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также при условии использования клиентом - физическим лицом электронного средства платежа, указанного в ч. 2 ст. 10 комментируемого Закона (то есть персонифицированного электронного средства платежа), либо при условии проведения упрощенной идентификации указанного физического лица вправе переводить денежные средства другому физическому лицу - получателю денежных средств. Часть 8.1 комментируемой статьи введена с 15 мая 2014 г. Федеральным законом от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ <75>, принятым в части ужесточения требований к переводу электронных денежных средств. Указанная процедура упрощенной идентификации клиента - физического лица является нововведением того же Федерального закона от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ (см. комментарий к ст. 10 Закона).
"Заработная плата"
(26-е издание, переработанное и дополненное)
(Воробьева Е.В.)
("АйСи Групп", 2026)В платежном поручении указывают (п. 10 Правил указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, - Приложение N 1 к Приказу Минфина России от 12.11.2013 N 107н):
(26-е издание, переработанное и дополненное)
(Воробьева Е.В.)
("АйСи Групп", 2026)В платежном поручении указывают (п. 10 Правил указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, - Приложение N 1 к Приказу Минфина России от 12.11.2013 N 107н):
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2026 год: Статья 5 "Порядок осуществления перевода денежных средств" Федерального закона "О национальной платежной системе""Суд первой инстанции, исследовав и оценив предоставленные в материалы дела доказательства в совокупности, проанализировав фактические обстоятельства дела, пришел к выводу о том, что доводы иска о возложении не ответчиков обязанности по возмещению убытка вследствие ненадлежащего оказания финансовыми организациями услуг подтверждения материалами дела не нашли; предусмотренный законом порядок реагирования на признаки операций, совершаемых без согласия клиента, а именно: выявление операций по признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента и приостановление использования ЭСП или распоряжения клиента, незамедлительное уведомление клиента и получение подтверждения правомерности проведения операции предусмотрен в случае дебетования счета - совершения по счету клиента расходных операций; идентифицировать плательщика банку, на счет клиента которого производится зачисление денежных средств через банкомат невозможно; материалами дела установлено, что операции внесения наличных денежных средств бесконтактным способом через платежное приложение MIR PAY по номерам карточных токенов, установленных истцом в своем приложении MIR PAY, на карты клиентов Банка, не являются операциями по переводу денежных средств (предоставление получателю средств денежных средств плательщика), а идентифицируются Банком как операции по внесению клиентами - владельцами банковских карт к которым созданы карточные токены, наличных денежных средств на свои счета, открытые в Банке, в связи с чем, руководствуясь положениями ст. ст. 15, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. ст. 5, 8 Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", отказал в удовлетворении иска."
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Проверки Банка России: основания для отзыва лицензии у банка
(КонсультантПлюс, 2026)Довод общества о нечеткости нормы об обязательном указании в составе формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) сведений об ИНН представителя юридического лица обоснованно отклонен судами, поскольку не имеет правового значения с учетом позиции, изложенной в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 16.09.2022 N 305-ЭС22-8964 по делу N А40-65046/21... об обязательности направления в Росфинмониторинг в составе электронного документа в виде ФЭС сведений, необходимых для идентификации представителя юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведений, необходимых для идентификации представителя получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, к числу которых относится, в частности, ИНН представителя юридического лица...
(КонсультантПлюс, 2026)Довод общества о нечеткости нормы об обязательном указании в составе формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) сведений об ИНН представителя юридического лица обоснованно отклонен судами, поскольку не имеет правового значения с учетом позиции, изложенной в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 16.09.2022 N 305-ЭС22-8964 по делу N А40-65046/21... об обязательности направления в Росфинмониторинг в составе электронного документа в виде ФЭС сведений, необходимых для идентификации представителя юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведений, необходимых для идентификации представителя получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, к числу которых относится, в частности, ИНН представителя юридического лица...
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;
Статья: Правовые механизмы противодействия хищению денежных средств с банковских счетов
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)На банки и иные организации, которые осуществляют перевод денежных средств, возложена обязанность противодействовать осуществлению мошеннических операций по списанию средств со счетов и направлять в Банк России сообщения обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента <1>. Банком России осуществляется формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которая формируется на основе сведений, полученных от банков и других операторов платежных систем (далее - База данных). В Базу данных включается информация, идентифицирующая плательщика и получателя денежных средств, номера их банковских счетов и карт, сведения о сумме, валюте и дате операции и др. Сведения из Базы данных направляются Банком России кредитным организациям для выявления операций, обладающих признаками совершения без добровольного согласия клиента, принятия решений о приостановлении или отказе в совершении перевода денежных средств, блокировке электронных средств платежа.
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)На банки и иные организации, которые осуществляют перевод денежных средств, возложена обязанность противодействовать осуществлению мошеннических операций по списанию средств со счетов и направлять в Банк России сообщения обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента <1>. Банком России осуществляется формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которая формируется на основе сведений, полученных от банков и других операторов платежных систем (далее - База данных). В Базу данных включается информация, идентифицирующая плательщика и получателя денежных средств, номера их банковских счетов и карт, сведения о сумме, валюте и дате операции и др. Сведения из Базы данных направляются Банком России кредитным организациям для выявления операций, обладающих признаками совершения без добровольного согласия клиента, принятия решений о приостановлении или отказе в совершении перевода денежных средств, блокировке электронных средств платежа.