Хищение денежных средств с банковского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Хищение денежных средств с банковского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданский процесс: Подсудность споров о взыскании неосновательного обогащения судам общей юрисдикции
(КонсультантПлюс, 2025)"...иски потерпевшего от преступления, связанного с хищением денежных средств с его банковского счета, о взыскании неосновательного обогащения с лица, чьи средства платежа использовались при совершении преступления, а также о возмещении причиненного имущественного вреда, когда указанный иск не был предъявлен или не был разрешен при производстве уголовного дела, могут быть заявлены в суд как по месту жительства ответчика, так и по месту жительства истца либо по месту производства по уголовному делу о данном преступлении, в том числе в случае его приостановления..."
(КонсультантПлюс, 2025)"...иски потерпевшего от преступления, связанного с хищением денежных средств с его банковского счета, о взыскании неосновательного обогащения с лица, чьи средства платежа использовались при совершении преступления, а также о возмещении причиненного имущественного вреда, когда указанный иск не был предъявлен или не был разрешен при производстве уголовного дела, могут быть заявлены в суд как по месту жительства ответчика, так и по месту жительства истца либо по месту производства по уголовному делу о данном преступлении, в том числе в случае его приостановления..."
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 14 "Понятие преступления" УК РФ"Несмотря на доводы кассационного представления, способ совершения ФИО10 хищения денежных средств с банковского счета, что является квалифицирующим признаком преступления, нельзя признать основанием невозможности применения положений ч. 2 ст. 14 УК РФ. Выводы суда апелляционной инстанции в этой части достаточно мотивированы."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответственность за хищение денежных средств с банковского счета
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Хищение денежных средств путем оплаты товаров с использованием чужой банковской карты подлежит квалификации как кража, совершенная с банковского счета (п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ) (п. 49 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021), утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Хищение денежных средств путем оплаты товаров с использованием чужой банковской карты подлежит квалификации как кража, совершенная с банковского счета (п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ) (п. 49 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021), утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021).
Нормативные акты
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое"25.1. Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств".
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое"25.1. Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств".
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"21. В тех случаях, когда хищение совершается путем использования учетных данных собственника или иного владельца имущества независимо от способа получения доступа к таким данным (тайно либо путем обмана воспользовался телефоном потерпевшего, подключенным к услуге "мобильный банк", авторизовался в системе интернет-платежей под известными ему данными другого лица и т.п.), такие действия подлежат квалификации как кража, если виновным не было оказано незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети. При этом изменение данных о состоянии банковского счета и (или) о движении денежных средств, происшедшее в результате использования виновным учетных данных потерпевшего, не может признаваться таким воздействием.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"21. В тех случаях, когда хищение совершается путем использования учетных данных собственника или иного владельца имущества независимо от способа получения доступа к таким данным (тайно либо путем обмана воспользовался телефоном потерпевшего, подключенным к услуге "мобильный банк", авторизовался в системе интернет-платежей под известными ему данными другого лица и т.п.), такие действия подлежат квалификации как кража, если виновным не было оказано незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети. При этом изменение данных о состоянии банковского счета и (или) о движении денежных средств, происшедшее в результате использования виновным учетных данных потерпевшего, не может признаваться таким воздействием.
Статья: Квалификация незаконного завладения банковской картой и последующего изъятия имущества
(Винокуров В.Н.)
("Уголовное право", 2023, N 8)<11> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 48 - 49.
(Винокуров В.Н.)
("Уголовное право", 2023, N 8)<11> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 48 - 49.
Статья: Распределение рисков между банком-эмитентом, владельцем платежной карты и страховщиком: в поисках оптимального баланса
(Огурцова О.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)<61> Под социальной инженерией понимаются "методы и средства несанкционированного доступа к информационным ресурсам, основанные на особенностях психологии человека" (Кабанов А.С., Лось А.Б., Суроев А.В. Методы социальной инженерии в сфере информационной безопасности и противодействие им // Российский следователь. 2015. N 18. С. 32 - 37 (цит. по: СПС "КонсультантПлюс")). В результате использования методов социальной инженерии владелец счета либо сам переводит средства на счет злоумышленников, либо передает им всю конфиденциальную информацию (например, свои персональные данные, данные платежных карт, контрольную информацию, пароли), необходимую для получения доступа к счету. См.: пояснительная записка "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации (в части усиления уголовной ответственности за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств)".
(Огурцова О.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 5)<61> Под социальной инженерией понимаются "методы и средства несанкционированного доступа к информационным ресурсам, основанные на особенностях психологии человека" (Кабанов А.С., Лось А.Б., Суроев А.В. Методы социальной инженерии в сфере информационной безопасности и противодействие им // Российский следователь. 2015. N 18. С. 32 - 37 (цит. по: СПС "КонсультантПлюс")). В результате использования методов социальной инженерии владелец счета либо сам переводит средства на счет злоумышленников, либо передает им всю конфиденциальную информацию (например, свои персональные данные, данные платежных карт, контрольную информацию, пароли), необходимую для получения доступа к счету. См.: пояснительная записка "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации (в части усиления уголовной ответственности за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств)".
Статья: Влияние преступных и непреступных (малозначительных) хищений безналичных и электронных денежных средств на процесс криминализации и разграничение последних
(Клименко А.К.)
("Российский следователь", 2023, N 9)О высокой степени общественной опасности хищений безналичных и электронных денежных средств, нарушающей не только права собственности, но и банковскую тайну, прямо было сказано в пояснительной записке к проекту Федерального закона "О внесении изменений в УК РФ (в части усиления уголовной ответственности за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств)" <8>. Кроме того, при оплате покупок с помощью похищенной банковской карты умысел виновного, как правило, направлен на хищение всех денежных средств, имеющихся на банковском счете карты, оставляя потерпевшего без средств к существованию (например, при получении заработной карты на банковскую карту), чего нельзя сказать про хищения наличных денежных средств.
(Клименко А.К.)
("Российский следователь", 2023, N 9)О высокой степени общественной опасности хищений безналичных и электронных денежных средств, нарушающей не только права собственности, но и банковскую тайну, прямо было сказано в пояснительной записке к проекту Федерального закона "О внесении изменений в УК РФ (в части усиления уголовной ответственности за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств)" <8>. Кроме того, при оплате покупок с помощью похищенной банковской карты умысел виновного, как правило, направлен на хищение всех денежных средств, имеющихся на банковском счете карты, оставляя потерпевшего без средств к существованию (например, при получении заработной карты на банковскую карту), чего нельзя сказать про хищения наличных денежных средств.
Статья: Мотивы и цели преступления и их поливариантное значение
(Косыгин В.Е.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 4)Так, Ф.И.О.1 был осужден по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ за то, что он, обнаружив чужую банковскую карту, лежавшую на земле возле магазина, совершил несколько эпизодов тайного хищения денежных средств с банковского счета, открытого на имя Б.А.В., путем оплаты бесконтактным способом через терминал покупок товаров в магазинах. Суд, не установив отягчающих наказание обстоятельств, признав в качестве смягчающих наказание обстоятельств активное способствование расследованию преступления, наличие у подсудимого трех малолетних и одного несовершеннолетнего детей, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, применил положения ст. 64 УК РФ, указав: "Согласно ст. 64 УК РФ, суд признает установленные в отношении Ф.И.О.1 смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целью и мотивом преступления (курсив мой. - В.К.), его поведением во время и после преступления, исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного им преступления" <36>.
(Косыгин В.Е.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 4)Так, Ф.И.О.1 был осужден по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ за то, что он, обнаружив чужую банковскую карту, лежавшую на земле возле магазина, совершил несколько эпизодов тайного хищения денежных средств с банковского счета, открытого на имя Б.А.В., путем оплаты бесконтактным способом через терминал покупок товаров в магазинах. Суд, не установив отягчающих наказание обстоятельств, признав в качестве смягчающих наказание обстоятельств активное способствование расследованию преступления, наличие у подсудимого трех малолетних и одного несовершеннолетнего детей, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, применил положения ст. 64 УК РФ, указав: "Согласно ст. 64 УК РФ, суд признает установленные в отношении Ф.И.О.1 смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целью и мотивом преступления (курсив мой. - В.К.), его поведением во время и после преступления, исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного им преступления" <36>.
Статья: Квалификация хищения с использованием платежной карты путем имитации внесения наличных денежных средств на банковский счет посредством банкомата
(Скляров С.В.)
("Уголовное право", 2023, N 11)Суд первой инстанции направил уголовное дело прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ для устранения препятствий его рассмотрения судом, мотивировав это тем, что обстоятельства и способ совершения инкриминируемых преступлений указаны неверно. В частности, в обвинении не указано, но подтверждается исследованными судом доказательствами, что Веретин, продолжая осуществлять свой преступный умысел на хищение денежных средств с банковского счета, обращался по телефону к операторам, которым сообщал причину сбоя и сумму его претензии. Прокурор в апелляционном представлении указал, что Веретин не воздействовал на сознание и волю оператора, а фактически взаимодействовал с механическим устройством - банкоматом, оператор лишь принимал обращения Веретина, что сводилось к выполнению чисто технических действий без участия в принятии решения по заявке, обработка операций по банковскому счету, привязанному к используемой карте, и зачисление денежных средств производились в автоматическом режиме. Поэтому действия Веретина верно квалифицированы по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Однако Липецкий областной суд не согласился с доводами прокурора и оставил апелляционное представление без удовлетворения <6>.
(Скляров С.В.)
("Уголовное право", 2023, N 11)Суд первой инстанции направил уголовное дело прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ для устранения препятствий его рассмотрения судом, мотивировав это тем, что обстоятельства и способ совершения инкриминируемых преступлений указаны неверно. В частности, в обвинении не указано, но подтверждается исследованными судом доказательствами, что Веретин, продолжая осуществлять свой преступный умысел на хищение денежных средств с банковского счета, обращался по телефону к операторам, которым сообщал причину сбоя и сумму его претензии. Прокурор в апелляционном представлении указал, что Веретин не воздействовал на сознание и волю оператора, а фактически взаимодействовал с механическим устройством - банкоматом, оператор лишь принимал обращения Веретина, что сводилось к выполнению чисто технических действий без участия в принятии решения по заявке, обработка операций по банковскому счету, привязанному к используемой карте, и зачисление денежных средств производились в автоматическом режиме. Поэтому действия Веретина верно квалифицированы по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ. Однако Липецкий областной суд не согласился с доводами прокурора и оставил апелляционное представление без удовлетворения <6>.
Статья: Безналичные и электронные денежные средства как предмет грабежа и разбоя
(Шевченко Е.Н.)
("Законность", 2024, N 5)<4> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2.
(Шевченко Е.Н.)
("Законность", 2024, N 5)<4> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2.
Статья: Неправильное применение уголовного закона как следствие несоблюдения требований уголовно-процессуального закона
(Исаенко В.Н.)
("Уголовное право", 2025, N 7)<2> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 44.
(Исаенко В.Н.)
("Уголовное право", 2025, N 7)<2> См.: Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 44.
Статья: Если ваш сотрудник украл?
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Приговором районного суда были установлены обстоятельства, при которых было совершено хищение денежных средств со счета клиента банка, повлекшее причинение материального ущерба последнему. По данному приговору Д. (бывший руководитель дополнительного офиса) была признана виновной в хищении в том числе денежных средств, находящихся на счете клиента банка в кредитной организации, путем мошенничества. Согласно тому же приговору Д. с целью личного обогащения, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств, принадлежащих банку, ввела в заблуждение сотрудника С., не осведомленную о ее преступном умысле, дала ей устное указание составить платежное поручение на перечисление денежных средств в сумме 13 000 000 руб., находящихся на расчетном счете клиента банка, на расчетный счет индивидуального предпринимателя К., которая приходится дочерью Д. После этого Д. передала указанное платежное поручение Б., не осведомленной о ее преступном замысле, которая подтвердила своей подписью данное платежное поручение.
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 10)Приговором районного суда были установлены обстоятельства, при которых было совершено хищение денежных средств со счета клиента банка, повлекшее причинение материального ущерба последнему. По данному приговору Д. (бывший руководитель дополнительного офиса) была признана виновной в хищении в том числе денежных средств, находящихся на счете клиента банка в кредитной организации, путем мошенничества. Согласно тому же приговору Д. с целью личного обогащения, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств, принадлежащих банку, ввела в заблуждение сотрудника С., не осведомленную о ее преступном умысле, дала ей устное указание составить платежное поручение на перечисление денежных средств в сумме 13 000 000 руб., находящихся на расчетном счете клиента банка, на расчетный счет индивидуального предпринимателя К., которая приходится дочерью Д. После этого Д. передала указанное платежное поручение Б., не осведомленной о ее преступном замысле, которая подтвердила своей подписью данное платежное поручение.
Статья: О некоторых вопросах квалификации и доказывания кражи с банковского счета, совершенной несовершеннолетним путем оплаты покупки чужой банковской картой
(Быкова Е.Г., Вахмянина Н.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 7)<9> Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 49.
(Быкова Е.Г., Вахмянина Н.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 7)<9> Хромов Е.В. Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета // Уголовное право. 2023. N 2. С. 49.