Хищение денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Хищение денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Кредит: Заемщик хочет признать кредитный договор недействительным
(КонсультантПлюс, 2025)если кредитный договор оспаривается как притворная сделка, совершенная Заемщиком под влиянием обмана (п. 2 ст. 170, п. 2 ст. 179 ГК РФ), - вступившим в силу судебным актом по уголовному делу, которым установлено, что Кредитор заключил договор в целях хищения денежных средств >>>
(КонсультантПлюс, 2025)если кредитный договор оспаривается как притворная сделка, совершенная Заемщиком под влиянием обмана (п. 2 ст. 170, п. 2 ст. 179 ГК РФ), - вступившим в силу судебным актом по уголовному делу, которым установлено, что Кредитор заключил договор в целях хищения денежных средств >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
(ред. от 17.11.2025)1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.
Статья: Современные проблемы банковского кредитования: комплексный подход к решению вопросов противодействия мошенническим схемам завладения денежными средствами граждан
(Ручкина Г.Ф.)
("Предпринимательское право", 2025, N 2)<12> Начиная с 2023 г. кредитные организации направляют в Банк России информацию о предотвращенных хищениях денежных средств. Так, за 2024 г. объем предотвращенных операций без добровольного согласия клиентов составил 13 508,04 млрд рублей (в 2023 г. - 5 798,35 млрд рублей). Благодаря эффективной работе антифрод-процедур кредитных организаций злоумышленникам не удалось совершить 72,17 млн (в 2023 г. - 34,77 млн) мошеннических операций.
(Ручкина Г.Ф.)
("Предпринимательское право", 2025, N 2)<12> Начиная с 2023 г. кредитные организации направляют в Банк России информацию о предотвращенных хищениях денежных средств. Так, за 2024 г. объем предотвращенных операций без добровольного согласия клиентов составил 13 508,04 млрд рублей (в 2023 г. - 5 798,35 млрд рублей). Благодаря эффективной работе антифрод-процедур кредитных организаций злоумышленникам не удалось совершить 72,17 млн (в 2023 г. - 34,77 млн) мошеннических операций.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Закон 2018 г. N 167-ФЗ - Федеральный закон от 27 июня 2018 г. N 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств" <24>.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Закон 2018 г. N 167-ФЗ - Федеральный закон от 27 июня 2018 г. N 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств" <24>.
Готовое решение: Как заполнить и представить отчет о результатах деятельности учреждения и использовании закрепленного за ним имущества
(КонсультантПлюс, 2025)Что необходимо указать в сведениях о задолженности по ущербу, недостачам, хищениям денежных средств и материальных ценностей
(КонсультантПлюс, 2025)Что необходимо указать в сведениях о задолженности по ущербу, недостачам, хищениям денежных средств и материальных ценностей
Статья: Новые разъяснения Пленума Верховного Суда РФ о краже и мошенничестве в отношении денежных средств с банковского счета и электронных денежных средств
(Князькина А.К.)
("Юрист", 2024, N 3)<4> Егошина Г.А., Файзрахманов Н.Ф. О некоторых вопросах уголовной ответственности за хищения денежных средств с банковского счета // Марийский юридический вестник. 2021. N 4 (36). С. 45.
(Князькина А.К.)
("Юрист", 2024, N 3)<4> Егошина Г.А., Файзрахманов Н.Ф. О некоторых вопросах уголовной ответственности за хищения денежных средств с банковского счета // Марийский юридический вестник. 2021. N 4 (36). С. 45.
Статья: Хищение безналичных средств: новые ориентиры для правоприменителя в определении места и времени совершения преступления
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2024, N 1)<2> Подробнее см.: Казаченок О.П. Социальная инженерия vs кибербезопасность в банковской сфере // Банковское право. 2021. N 2. С. 50 - 56; Скрипченко Н.Ю. Уголовная ответственность за хищения денежных средств с банковского счета (анализ законодательных новелл) // Банковское право. 2020. N 1. С. 63 - 68 и др.
(Скрипченко Н.Ю.)
("Банковское право", 2024, N 1)<2> Подробнее см.: Казаченок О.П. Социальная инженерия vs кибербезопасность в банковской сфере // Банковское право. 2021. N 2. С. 50 - 56; Скрипченко Н.Ю. Уголовная ответственность за хищения денежных средств с банковского счета (анализ законодательных новелл) // Банковское право. 2020. N 1. С. 63 - 68 и др.
Статья: Проблемы квалификации неоконченных посягательств на безналичные денежные средства
(Филатова М.А.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2023, N 4)Квалификация продолжаемых хищений безналичных денежных средств в качестве оконченных, неоконченных и совокупности деяний вызывает сложности. Ошибочным представляется искусственное разделение продолжаемого деяния на оконченное и неоконченное в зависимости от незавершенности конкретных актов. Кроме того, в условиях неопределенности суммы на карте вменять следует оконченное хищение по фактически наступившим последствиям, за исключением попыток снятия денежных средств в размере, который является квалифицирующим признаком. Целесообразно как можно большее сближение практики применения норм о хищении применительно к предметам материального мира и безналичным денежным средствам.
(Филатова М.А.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2023, N 4)Квалификация продолжаемых хищений безналичных денежных средств в качестве оконченных, неоконченных и совокупности деяний вызывает сложности. Ошибочным представляется искусственное разделение продолжаемого деяния на оконченное и неоконченное в зависимости от незавершенности конкретных актов. Кроме того, в условиях неопределенности суммы на карте вменять следует оконченное хищение по фактически наступившим последствиям, за исключением попыток снятия денежных средств в размере, который является квалифицирующим признаком. Целесообразно как можно большее сближение практики применения норм о хищении применительно к предметам материального мира и безналичным денежным средствам.
Готовое решение: Как учреждению заполнить карточку учета средств и расчетов (ф. 0504051)
(КонсультантПлюс, 2025)расчетов по суммам выявленных недостач и хищений денежных средств и ценностей или в разрезе лиц, ответственных за возмещение причиненного ущерба (виновных лиц), виду имущества;
(КонсультантПлюс, 2025)расчетов по суммам выявленных недостач и хищений денежных средств и ценностей или в разрезе лиц, ответственных за возмещение причиненного ущерба (виновных лиц), виду имущества;