ФЭС РОСфинмониторинг
Подборка наиболее важных документов по запросу ФЭС РОСфинмониторинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Проверки Банка России: основания для отзыва лицензии у банка
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как... установлено судами... основанием для принятия оспариваемых приказов... [об отзыве лицензии - ред.] стало то, что обществом допущены 92 случая ненаправления в составе электронного документа в виде формализованного электронного сообщения в территориальное подразделение Росфинмониторинга сведений об идентификационном номере налогоплательщика (далее - ИНН) физических лиц - представителей клиентов (юридических лиц) общества.
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как... установлено судами... основанием для принятия оспариваемых приказов... [об отзыве лицензии - ред.] стало то, что обществом допущены 92 случая ненаправления в составе электронного документа в виде формализованного электронного сообщения в территориальное подразделение Росфинмониторинга сведений об идентификационном номере налогоплательщика (далее - ИНН) физических лиц - представителей клиентов (юридических лиц) общества.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)В-третьих, добровольное и полное устранение допущенных нарушений до возбуждения дела об административном правонарушении, например внесение изменений в Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, направление формализованных электронных сообщений в Росфинмониторинг.
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)В-третьих, добровольное и полное устранение допущенных нарушений до возбуждения дела об административном правонарушении, например внесение изменений в Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, направление формализованных электронных сообщений в Росфинмониторинг.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Установлены требования к ФЭС, а также способ и сроки его представления в Росфинмониторинг.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Установлены требования к ФЭС, а также способ и сроки его представления в Росфинмониторинг.
Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)14. В случае невозможности представления ФЭС в Росфинмониторинг через личный кабинет до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, организация, индивидуальный предприниматель, лицо, указанное в статье 7.1 Федерального закона, представляет в Росфинмониторинг машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе (далее - сопроводительное письмо). ФЭС, размещаемое на машинном (оптическом или цифровом) носителе информации, не требует подписания УКЭП в соответствии с пунктом 12 настоящих Особенностей.
(ред. от 14.06.2024)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)14. В случае невозможности представления ФЭС в Росфинмониторинг через личный кабинет до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, организация, индивидуальный предприниматель, лицо, указанное в статье 7.1 Федерального закона, представляет в Росфинмониторинг машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе (далее - сопроводительное письмо). ФЭС, размещаемое на машинном (оптическом или цифровом) носителе информации, не требует подписания УКЭП в соответствии с пунктом 12 настоящих Особенностей.
Вопрос: ИП купил в банке юбилейные серебряные монеты на сумму 1 млн руб. Обязан ли банк направить сообщение в Росфинмониторинг по этой операции?
(Консультация эксперта, 2025)В отношении операций, указанных в пп. 7 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, кредитные организации в силу пп. 1 п. 4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ обязаны представлять сведения в уполномоченный орган - Росфинмониторинг.
(Консультация эксперта, 2025)В отношении операций, указанных в пп. 7 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, кредитные организации в силу пп. 1 п. 4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ обязаны представлять сведения в уполномоченный орган - Росфинмониторинг.
Вопрос: Об обязательном контроле операции по списанию денежных средств со счета клиента в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени риска совершения подозрительных операций.
(Письмо Банка России от 02.11.2023 N 12-4-2/8196)Вопрос: У банков возникают вопросы по применению Приказа Росфинмониторинга N 52 <1> и по заполнению полей ФЭС <2> в соответствии с Указанием Банка России N 5861-У <3>.
(Письмо Банка России от 02.11.2023 N 12-4-2/8196)Вопрос: У банков возникают вопросы по применению Приказа Росфинмониторинга N 52 <1> и по заполнению полей ФЭС <2> в соответствии с Указанием Банка России N 5861-У <3>.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001?
(Консультация эксперта, 2026)Сведения представляются в виде формализованного электронного сообщения с кодом операции 6001, в частности, через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Доступ к личному кабинету предоставляется банку посредством прохождения авторизации (п. п. 1, 2, 7 Указания Банка России от 17.06.2025 N 7081-У).
(Консультация эксперта, 2026)Сведения представляются в виде формализованного электронного сообщения с кодом операции 6001, в частности, через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Доступ к личному кабинету предоставляется банку посредством прохождения авторизации (п. п. 1, 2, 7 Указания Банка России от 17.06.2025 N 7081-У).
Вопрос: О формировании некредитной финансовой организацией ФЭС с указанием на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа, в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 10.12.2025 N 43-7-2/27692)Для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:
(Письмо Банка России от 10.12.2025 N 43-7-2/27692)Для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:
Вопрос: Каков порядок представления сообщений в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом?
(Консультация эксперта, 2026)Также кредитные организации обязаны представлять в Росфинмониторинг, в частности, следующую информацию в формализованном электронном сообщении (ФЭС) (абз. 10, 12 - 15 п. 2 Указания N 7081-У):
(Консультация эксперта, 2026)Также кредитные организации обязаны представлять в Росфинмониторинг, в частности, следующую информацию в формализованном электронном сообщении (ФЭС) (абз. 10, 12 - 15 п. 2 Указания N 7081-У):