Финансовая возможность предоставить заем
Подборка наиболее важных документов по запросу Финансовая возможность предоставить заем (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски арбитражного спора: Банкротство граждан (ИП). Возбуждение или прекращение процедуры банкротства, включение требований в реестр (исключение из него), реструктуризация долгов: Кредитор Гражданина (ИП) хочет включить в реестр требование, не обеспеченное залогом
(КонсультантПлюс, 2025)отсутствуют доказательства реального характера займа, в т.ч. не доказано, что у Кредитора была финансовая возможность предоставить заем Гражданину (ИП) и что последний как-либо использовал сумму займа
(КонсультантПлюс, 2025)отсутствуют доказательства реального характера займа, в т.ч. не доказано, что у Кредитора была финансовая возможность предоставить заем Гражданину (ИП) и что последний как-либо использовал сумму займа
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Оспаривание договора займа
(КонсультантПлюс, 2025)"...суды обеих инстанций установили наличие между должником и кредитором обязательственных отношений и финансовую возможность кредитора предоставить должнику... [заем - ред.]. Договоры займа и расписки оформлены надлежащим образом и содержат необходимые атрибуты для констатации возникновения между сторонами заемных правоотношений. О фальсификации данных документов участвующие в деле лица не заявляли.
(КонсультантПлюс, 2025)"...суды обеих инстанций установили наличие между должником и кредитором обязательственных отношений и финансовую возможность кредитора предоставить должнику... [заем - ред.]. Договоры займа и расписки оформлены надлежащим образом и содержат необходимые атрибуты для констатации возникновения между сторонами заемных правоотношений. О фальсификации данных документов участвующие в деле лица не заявляли.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике: Заем.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2025)Самариной А.В. в подтверждение наличия финансовой возможности предоставить заем должнику представлены: налоговое уведомление N 472589 в адрес кредитора об обязанности уплатить до 05.11.2014 транспортный налог; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.01.2010 по 13.01.2015; автоматизированная выписка - отчет о движении денежных средств по карте за период с 01.01.2013 по 13.01.2015.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2025)Самариной А.В. в подтверждение наличия финансовой возможности предоставить заем должнику представлены: налоговое уведомление N 472589 в адрес кредитора об обязанности уплатить до 05.11.2014 транспортный налог; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.01.2010 по 13.01.2015; автоматизированная выписка - отчет о движении денежных средств по карте за период с 01.01.2013 по 13.01.2015.
Статья: Оспаривание договоров займа и кредитных сделок, совершенных в процедурах банкротства юридических лиц, граждан и индивидуальных предпринимателей, как подозрительных сделок
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 3)Суды обстоятельства передачи заимодавцем в собственность заемщику денежных средств не выясняли и не устанавливали, а фактически уклонились от оценки доводов общества, не исследовали надлежащим образом с учетом требований п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" обстоятельства наличия у Р.Н. финансовой возможности предоставления займа в таком размере и обстоятельства расходования должником денежных средств.
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 3)Суды обстоятельства передачи заимодавцем в собственность заемщику денежных средств не выясняли и не устанавливали, а фактически уклонились от оценки доводов общества, не исследовали надлежащим образом с учетом требований п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" обстоятельства наличия у Р.Н. финансовой возможности предоставления займа в таком размере и обстоятельства расходования должником денежных средств.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли.
Статья: Категория инвестированного капитала и его классификация
(Алексеев Ю.В.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 10)Заемный капитал также играет важную роль в структуре инвестированного капитала и включает в себя долгосрочные кредиты и займы, которые привлекаются на длительный срок для финансирования крупных проектов или расширения бизнеса. Эти средства позволяют компании осуществлять значительные инвестиции без необходимости немедленного возврата. Облигации, являющиеся долговыми инструментами, выпускаемыми компанией для привлечения средств на рынке капитала, также относятся к заемному капиталу. Они предоставляют возможность привлечения значительных финансовых ресурсов с заранее определенными условиями возврата.
(Алексеев Ю.В.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 10)Заемный капитал также играет важную роль в структуре инвестированного капитала и включает в себя долгосрочные кредиты и займы, которые привлекаются на длительный срок для финансирования крупных проектов или расширения бизнеса. Эти средства позволяют компании осуществлять значительные инвестиции без необходимости немедленного возврата. Облигации, являющиеся долговыми инструментами, выпускаемыми компанией для привлечения средств на рынке капитала, также относятся к заемному капиталу. Они предоставляют возможность привлечения значительных финансовых ресурсов с заранее определенными условиями возврата.
Статья: Некоторые особенности рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) физических лиц
(Зарочинцева Е.В.)
("Арбитражные споры", 2021, N 1)По результатам оценки совокупности представленных в материалы обособленного спора доказательств суды в порядке главы 7 АПК РФ с учетом разъяснений, изложенных в пункте 26 Постановления Пленума ВАС РФ N 35, пришли к выводу об их недостаточности, указав на то, что материалами дела не подтверждается наличие у Х. на дату составления расписки финансовой возможности предоставить должнику заем в заявленном размере.
(Зарочинцева Е.В.)
("Арбитражные споры", 2021, N 1)По результатам оценки совокупности представленных в материалы обособленного спора доказательств суды в порядке главы 7 АПК РФ с учетом разъяснений, изложенных в пункте 26 Постановления Пленума ВАС РФ N 35, пришли к выводу об их недостаточности, указав на то, что материалами дела не подтверждается наличие у Х. на дату составления расписки финансовой возможности предоставить должнику заем в заявленном размере.
Статья: Алгоритм признания расписки безденежной: правовая защита от искусственной кредиторской задолженности
(Луценко С.И.)
("Современное право", 2021, N 1)Таким образом, для подтверждения факта наличия задолженности по договору займа должны быть подтверждены: наличие реальных заемных отношений с должником, финансовая возможность предоставить должнику заем в заявленной сумме, получение и расходование должником данных денежных средств [16].
(Луценко С.И.)
("Современное право", 2021, N 1)Таким образом, для подтверждения факта наличия задолженности по договору займа должны быть подтверждены: наличие реальных заемных отношений с должником, финансовая возможность предоставить должнику заем в заявленной сумме, получение и расходование должником данных денежных средств [16].
Статья: Доказывание источника происхождения денежных средств по обязательственным спорам: процессуальные вопросы
(Юдин А.В.)
("Закон", 2022, N 9)В Обзоре по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ 8 июля 2020 года <1> (далее - Обзор), также имеется немало красноречивых примеров, когда суды отказывали в удовлетворении соответствующих требований при "возникновении сомнений в реальности долгового обязательства и в возможной направленности согласованных действий сторон на совершение незаконных финансовых операций"; "суд вынес на обсуждение сторон вопрос о фактическом наличии у истца на момент заключения договора заявленной денежной суммы в наличной форме и ее реальной передаче ответчику"; "судом первой инстанции стороне истца было предложено представить доказательства наличия денежных средств в размере, переданном по договору займа, а ответчику - доказательства зачисления денежных средств на счет в кредитной организации, сведения о счетах организации, в том числе и заблокированных"; "доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли" (п. 8.1 Обзора).
(Юдин А.В.)
("Закон", 2022, N 9)В Обзоре по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ 8 июля 2020 года <1> (далее - Обзор), также имеется немало красноречивых примеров, когда суды отказывали в удовлетворении соответствующих требований при "возникновении сомнений в реальности долгового обязательства и в возможной направленности согласованных действий сторон на совершение незаконных финансовых операций"; "суд вынес на обсуждение сторон вопрос о фактическом наличии у истца на момент заключения договора заявленной денежной суммы в наличной форме и ее реальной передаче ответчику"; "судом первой инстанции стороне истца было предложено представить доказательства наличия денежных средств в размере, переданном по договору займа, а ответчику - доказательства зачисления денежных средств на счет в кредитной организации, сведения о счетах организации, в том числе и заблокированных"; "доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли" (п. 8.1 Обзора).