Финансовая возможность предоставить заем
Подборка наиболее важных документов по запросу Финансовая возможность предоставить заем (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски арбитражного спора: Банкротство граждан (ИП). Возбуждение или прекращение процедуры банкротства, включение требований в реестр (исключение из него), реструктуризация долгов: Кредитор Гражданина (ИП) хочет включить в реестр требование, не обеспеченное залогом
(КонсультантПлюс, 2026)отсутствуют доказательства реального характера займа, в т.ч. не доказано, что у Кредитора была финансовая возможность предоставить заем Гражданину (ИП) и что последний как-либо использовал сумму займа
(КонсультантПлюс, 2026)отсутствуют доказательства реального характера займа, в т.ч. не доказано, что у Кредитора была финансовая возможность предоставить заем Гражданину (ИП) и что последний как-либо использовал сумму займа
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Оспаривание договора займа
(КонсультантПлюс, 2026)"...суды обеих инстанций установили наличие между должником и кредитором обязательственных отношений и финансовую возможность кредитора предоставить должнику... [заем - ред.]. Договоры займа и расписки оформлены надлежащим образом и содержат необходимые атрибуты для констатации возникновения между сторонами заемных правоотношений. О фальсификации данных документов участвующие в деле лица не заявляли.
(КонсультантПлюс, 2026)"...суды обеих инстанций установили наличие между должником и кредитором обязательственных отношений и финансовую возможность кредитора предоставить должнику... [заем - ред.]. Договоры займа и расписки оформлены надлежащим образом и содержат необходимые атрибуты для констатации возникновения между сторонами заемных правоотношений. О фальсификации данных документов участвующие в деле лица не заявляли.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике: Заем.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Самариной А.В. в подтверждение наличия финансовой возможности предоставить заем должнику представлены: налоговое уведомление N 472589 в адрес кредитора об обязанности уплатить до 05.11.2014 транспортный налог; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.01.2010 по 13.01.2015; автоматизированная выписка - отчет о движении денежных средств по карте за период с 01.01.2013 по 13.01.2015.
Подтверждают ли документы о передаче наличных денег существование отношений по займу при рассмотрении дел о банкротстве
(КонсультантПлюс, 2026)Самариной А.В. в подтверждение наличия финансовой возможности предоставить заем должнику представлены: налоговое уведомление N 472589 в адрес кредитора об обязанности уплатить до 05.11.2014 транспортный налог; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.01.2010 по 13.01.2015; автоматизированная выписка - отчет о движении денежных средств по карте за период с 01.01.2013 по 13.01.2015.
Статья: Оспаривание договоров займа и кредитных сделок, совершенных в процедурах банкротства юридических лиц, граждан и индивидуальных предпринимателей, как подозрительных сделок
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 3)Суды обстоятельства передачи заимодавцем в собственность заемщику денежных средств не выясняли и не устанавливали, а фактически уклонились от оценки доводов общества, не исследовали надлежащим образом с учетом требований п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" обстоятельства наличия у Р.Н. финансовой возможности предоставления займа в таком размере и обстоятельства расходования должником денежных средств.
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 3)Суды обстоятельства передачи заимодавцем в собственность заемщику денежных средств не выясняли и не устанавливали, а фактически уклонились от оценки доводов общества, не исследовали надлежащим образом с учетом требований п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" обстоятельства наличия у Р.Н. финансовой возможности предоставления займа в таком размере и обстоятельства расходования должником денежных средств.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли.
Статья: Процедура установления требований кредиторов в банкротстве: актуальные проблемы
(Стельмах А.В., Есманский А.А.)
("Арбитражные споры", 2021, N 3)Например, в одном из дел суды, сославшись на стандарт "ясные и убедительные доказательства", сочли недоказанным наличие у заявителей финансовой возможности выдать заем должнику при представлении в дело только документов, подписанных самим заявителем, и данных об иных расходах по счету заявителя (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 29.09.2020 по делу N А05-12499/2019).
(Стельмах А.В., Есманский А.А.)
("Арбитражные споры", 2021, N 3)Например, в одном из дел суды, сославшись на стандарт "ясные и убедительные доказательства", сочли недоказанным наличие у заявителей финансовой возможности выдать заем должнику при представлении в дело только документов, подписанных самим заявителем, и данных об иных расходах по счету заявителя (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 29.09.2020 по делу N А05-12499/2019).
Статья: Доказывание источника происхождения денежных средств по обязательственным спорам: процессуальные вопросы
(Юдин А.В.)
("Закон", 2022, N 9)В Обзоре по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ 8 июля 2020 года <1> (далее - Обзор), также имеется немало красноречивых примеров, когда суды отказывали в удовлетворении соответствующих требований при "возникновении сомнений в реальности долгового обязательства и в возможной направленности согласованных действий сторон на совершение незаконных финансовых операций"; "суд вынес на обсуждение сторон вопрос о фактическом наличии у истца на момент заключения договора заявленной денежной суммы в наличной форме и ее реальной передаче ответчику"; "судом первой инстанции стороне истца было предложено представить доказательства наличия денежных средств в размере, переданном по договору займа, а ответчику - доказательства зачисления денежных средств на счет в кредитной организации, сведения о счетах организации, в том числе и заблокированных"; "доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли" (п. 8.1 Обзора).
(Юдин А.В.)
("Закон", 2022, N 9)В Обзоре по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям, утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ 8 июля 2020 года <1> (далее - Обзор), также имеется немало красноречивых примеров, когда суды отказывали в удовлетворении соответствующих требований при "возникновении сомнений в реальности долгового обязательства и в возможной направленности согласованных действий сторон на совершение незаконных финансовых операций"; "суд вынес на обсуждение сторон вопрос о фактическом наличии у истца на момент заключения договора заявленной денежной суммы в наличной форме и ее реальной передаче ответчику"; "судом первой инстанции стороне истца было предложено представить доказательства наличия денежных средств в размере, переданном по договору займа, а ответчику - доказательства зачисления денежных средств на счет в кредитной организации, сведения о счетах организации, в том числе и заблокированных"; "доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику заем в размере 9 миллионов рублей, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены им в разные периоды путем ставок в букмекерских конторах, своего подтверждения не нашли" (п. 8.1 Обзора).