Члены совета директоров кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Члены совета директоров кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Ответственность руководителя филиала юрлица
(КонсультантПлюс, 2025)...руководитель филиала кредитной организации не может быть признан контролирующим лицом, так как... он не контролирует деятельность кредитной организации в целом, положение руководителя филиала отличается от положения руководителя кредитной организации, члена совета директоров или участника; деятельность руководителя филиала, его компетенция распространяется исключительно на подчиненный ему филиал, в связи с чем возложение на руководителя филиала в полном объеме ответственности за доведение кредитной организации до банкротства либо за непринятие мер по предупреждению банкротства, которые он в принципе и не должен был предпринимать, противоречило бы сущности гражданско-правовой ответственности как ответственности за нарушение и распространяло бы ответственность на лиц, которые, в принципе, не совершали никаких нарушений.
(КонсультантПлюс, 2025)...руководитель филиала кредитной организации не может быть признан контролирующим лицом, так как... он не контролирует деятельность кредитной организации в целом, положение руководителя филиала отличается от положения руководителя кредитной организации, члена совета директоров или участника; деятельность руководителя филиала, его компетенция распространяется исключительно на подчиненный ему филиал, в связи с чем возложение на руководителя филиала в полном объеме ответственности за доведение кредитной организации до банкротства либо за непринятие мер по предупреждению банкротства, которые он в принципе и не должен был предпринимать, противоречило бы сущности гражданско-правовой ответственности как ответственности за нарушение и распространяло бы ответственность на лиц, которые, в принципе, не совершали никаких нарушений.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: ЮЛ1 - акционер кредитной организации с долей 7%. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 - члены совета директоров ЮЛ2. ЮЛ2 планирует приобрести 4% акций КО. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении согласия оценка финансового положения и деловой репутации единственных участников ЮЛ1 и ЮЛ2?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Юридическое лицо (ЮЛ1) является акционером кредитной организации (далее - КО) с долей 7%. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 являются членами совета директоров другого юридического лица (далее - ЮЛ2), и их участие в совете директоров ЮЛ2 также превышает пятьдесят процентов его количественного состава. Каждое из данных юридических лиц имеет по единственному участнику - ФЛ1 и ФЛ2 соответственно. ЮЛ2 не является акционером КО, но планирует приобрести 4% акций КО и до совершения данной сделки направить в Банк России ходатайство о получении предварительного согласия на приобретение группой лиц (с участием ЮЛ1, ЮЛ2, ФЛ1, ФЛ2) более 10% акций КО. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении такого согласия оценка финансового положения и деловой репутации ФЛ1 и ФЛ2?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Юридическое лицо (ЮЛ1) является акционером кредитной организации (далее - КО) с долей 7%. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 являются членами совета директоров другого юридического лица (далее - ЮЛ2), и их участие в совете директоров ЮЛ2 также превышает пятьдесят процентов его количественного состава. Каждое из данных юридических лиц имеет по единственному участнику - ФЛ1 и ФЛ2 соответственно. ЮЛ2 не является акционером КО, но планирует приобрести 4% акций КО и до совершения данной сделки направить в Банк России ходатайство о получении предварительного согласия на приобретение группой лиц (с участием ЮЛ1, ЮЛ2, ФЛ1, ФЛ2) более 10% акций КО. Будет ли проводиться в рамках рассмотрения ходатайства о получении такого согласия оценка финансового положения и деловой репутации ФЛ1 и ФЛ2?
Вопрос: Организации ЮЛ1 и ЮЛ2 владеют 0,4% акций кредитной организации (КО) каждая. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 также составляют большинство членов совета директоров ЮЛ2. ЮЛ2 получило от другого акционера КО в доверительное управление 0,3% акций КО. Следует ли направить в Банк России уведомление?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Организации ЮЛ1 и ЮЛ2 владеют 0,4% акций кредитной организации (КО) каждая. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 также составляют большинство членов совета директоров ЮЛ2. ЮЛ2 получило от другого акционера КО в доверительное управление 0,3% акций КО. Следует ли направить в Банк России уведомление?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Организации ЮЛ1 и ЮЛ2 владеют 0,4% акций кредитной организации (КО) каждая. Большинство членов совета директоров ЮЛ1 также составляют большинство членов совета директоров ЮЛ2. ЮЛ2 получило от другого акционера КО в доверительное управление 0,3% акций КО. Следует ли направить в Банк России уведомление?
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- кредитная организация, которая приняла решение не раскрывать неограниченному кругу лиц на своем сайте информацию о квалификации и об опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета), обязана направить в Банк России указанную информацию в установленный для ее раскрытия срок либо информацию о непредставлении таких сведений членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- кредитная организация, которая приняла решение не раскрывать неограниченному кругу лиц на своем сайте информацию о квалификации и об опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета), обязана направить в Банк России указанную информацию в установленный для ее раскрытия срок либо информацию о непредставлении таких сведений членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Кредитная организация, которая приняла решение не раскрывать неограниченному кругу лиц на своем сайте информацию о квалификации и об опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета), с 1 января до 31 декабря 2025 года включительно обязана направить в Банк России указанную информацию в срок, установленный для ее раскрытия, либо информацию о непредставлении таких сведений членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Кредитная организация, которая приняла решение не раскрывать неограниченному кругу лиц на своем сайте информацию о квалификации и об опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета), с 1 января до 31 декабря 2025 года включительно обязана направить в Банк России указанную информацию в срок, установленный для ее раскрытия, либо информацию о непредставлении таких сведений членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В случае вынесения в отношении, например, члена совета директоров кредитной организации административного наказания в виде дисквалификации указанное лицо считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В случае вынесения в отношении, например, члена совета директоров кредитной организации административного наказания в виде дисквалификации указанное лицо считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.
"Законодательство о банкротстве: преемственность и новации: монография"
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)По практике применения данной главы ФЗ о банкротстве чаще всего к субсидиарной ответственности привлекаются руководители должника, а также учредители (участники), а привлечение главных бухгалтеров, финансовых директоров достаточно сложно доказывается. Законодатель также максимальным образом расширил перечень лиц, контролирующих кредитную организацию, включив в них всех "топ-менеджеров" кредитной организации, в том числе членов совета директоров и членов правления банка <354>.
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)По практике применения данной главы ФЗ о банкротстве чаще всего к субсидиарной ответственности привлекаются руководители должника, а также учредители (участники), а привлечение главных бухгалтеров, финансовых директоров достаточно сложно доказывается. Законодатель также максимальным образом расширил перечень лиц, контролирующих кредитную организацию, включив в них всех "топ-менеджеров" кредитной организации, в том числе членов совета директоров и членов правления банка <354>.
Статья: Ответственность менеджмента банка при банкротстве
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
Статья: Субсидиарная ответственность члена совета директоров банка за выдачу "технических" кредитов
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)Автор рассматривает вопросы привлечения к субсидиарной ответственности членов советов директоров кредитных организаций за выдачу "технических" (заведомо невозвратных) кредитов на примере банка "Камский горизонт". Анализирует обстоятельства, вмененные в вину членам совета директоров этого банка, основания требований Агентства по страхованию вкладов и возражения ответчиков, на основании которых судом было отказано в удовлетворении исковых требований. Дает рекомендации, как минимизировать риск быть привлеченными к субсидиарной ответственности по долгам кредитной организации.
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)Автор рассматривает вопросы привлечения к субсидиарной ответственности членов советов директоров кредитных организаций за выдачу "технических" (заведомо невозвратных) кредитов на примере банка "Камский горизонт". Анализирует обстоятельства, вмененные в вину членам совета директоров этого банка, основания требований Агентства по страхованию вкладов и возражения ответчиков, на основании которых судом было отказано в удовлетворении исковых требований. Дает рекомендации, как минимизировать риск быть привлеченными к субсидиарной ответственности по долгам кредитной организации.
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Банк России вправе потребовать от кредитной организации разработки и осуществления плана финансового оздоровления. Финансовое оздоровление осуществляется под контролем Банка России. Неисполнение кредитной организацией требований по финансовому оздоровлению, предусмотренных нормами Закона о банкротстве, является основанием для применения Банком России мер в порядке надзора, а также для привлечения к ответственности учредителей (участников), членов совета директоров и руководителей кредитной организации.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Банк России вправе потребовать от кредитной организации разработки и осуществления плана финансового оздоровления. Финансовое оздоровление осуществляется под контролем Банка России. Неисполнение кредитной организацией требований по финансовому оздоровлению, предусмотренных нормами Закона о банкротстве, является основанием для применения Банком России мер в порядке надзора, а также для привлечения к ответственности учредителей (участников), членов совета директоров и руководителей кредитной организации.
Статья: Недооценка резервов при кредитовании как основание ответственности менеджмента банка в процедуре банкротства
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также функции ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также функции ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).