Черный список банков
Подборка наиболее важных документов по запросу Черный список банков (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Генезис комплаенс-контроля в финансовой сфере
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Однако существует и обратная практика, когда банки при проведении протоколов комплаенс-контроля в целях пресечения неправомерных практик выдвигают не установленные законодательством требования и на основании невыполнения их клиентом - экономическим субъектом заносят его в черный список банков, что препятствует дальнейшей коммерческой деятельности такого клиента. Например <11>, банк на основании "технологической схемы осуществления пост-комплаенс-контроля сомнительных операций", т.е. внутреннего локального документа, потребовал от клиента документы, подтверждающие сделку в электронном виде. Клиент предоставил их в бумажном виде в установленный срок, но банк, посчитав, что организация не выполнила его требования, отказал в проведении операции. В дальнейшем клиент был ограничен в осуществлении транзакций, что привело к фактическим убыткам, а также необходимости в прохождении довольно продолжительной процедуры реабилитации. Приведенный пример далеко не единственный. Частично данная проблема была признана Банком России. В этой связи регулятор выпустил специальную памятку <12> для предпринимателей, но эти меры не спасают от "ошибок" и некорректной работы комплаенс-контроля.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2022, N 11)Однако существует и обратная практика, когда банки при проведении протоколов комплаенс-контроля в целях пресечения неправомерных практик выдвигают не установленные законодательством требования и на основании невыполнения их клиентом - экономическим субъектом заносят его в черный список банков, что препятствует дальнейшей коммерческой деятельности такого клиента. Например <11>, банк на основании "технологической схемы осуществления пост-комплаенс-контроля сомнительных операций", т.е. внутреннего локального документа, потребовал от клиента документы, подтверждающие сделку в электронном виде. Клиент предоставил их в бумажном виде в установленный срок, но банк, посчитав, что организация не выполнила его требования, отказал в проведении операции. В дальнейшем клиент был ограничен в осуществлении транзакций, что привело к фактическим убыткам, а также необходимости в прохождении довольно продолжительной процедуры реабилитации. Приведенный пример далеко не единственный. Частично данная проблема была признана Банком России. В этой связи регулятор выпустил специальную памятку <12> для предпринимателей, но эти меры не спасают от "ошибок" и некорректной работы комплаенс-контроля.
Статья: Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)33. Черные списки переполнены: банки блокируют всех. URL: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12321895.shtml?updated.
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)33. Черные списки переполнены: банки блокируют всех. URL: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12321895.shtml?updated.
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)отсутствие системы накопления, хранения и раскрытия кредитных историй при сохранении достигнутого к настоящему времени уровня кредитования неизбежно ведет к накоплению в кредитной системе России безнадежных долгов. В этой ситуации кредиторы идут по пути увеличения как резервов под выданные кредиты, так и стоимости кредита. В результате стоимость денежных средств для заемщиков, в том числе добросовестных, увеличивается. При этом в настоящее время осуществляется ограниченный и потому неэффективный обмен информацией между отдельными коммерческими банками, в том числе через создание различных противозаконных "черных списков".
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)отсутствие системы накопления, хранения и раскрытия кредитных историй при сохранении достигнутого к настоящему времени уровня кредитования неизбежно ведет к накоплению в кредитной системе России безнадежных долгов. В этой ситуации кредиторы идут по пути увеличения как резервов под выданные кредиты, так и стоимости кредита. В результате стоимость денежных средств для заемщиков, в том числе добросовестных, увеличивается. При этом в настоящее время осуществляется ограниченный и потому неэффективный обмен информацией между отдельными коммерческими банками, в том числе через создание различных противозаконных "черных списков".
Статья: Разблокировка банковского счета по Закону N 161-ФЗ через ЦБ РФ
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Подать самостоятельно заявление о разблокировке счетов и исключении реквизитов из черного списка можно на сайте Банка России, выбрав тему обращения "Информационная безопасность" <1>.
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Подать самостоятельно заявление о разблокировке счетов и исключении реквизитов из черного списка можно на сайте Банка России, выбрав тему обращения "Информационная безопасность" <1>.
Статья: Антифрод: нововведения в российском законодательстве
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)- если на платформе клиент указан как высокорискованный (то есть находится в черном списке, "красной зоне") или у банка есть собственные основания отнести клиента к такому уровню - банк обязан не позднее пяти дней сообщить об этом клиенту;
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)- если на платформе клиент указан как высокорискованный (то есть находится в черном списке, "красной зоне") или у банка есть собственные основания отнести клиента к такому уровню - банк обязан не позднее пяти дней сообщить об этом клиенту;