Черный список 115 фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Черный список 115 фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Триумфальное возвращение особых экономических зон: развитие экономики или пустые надежды?
(Самойлова В.В.)
("Финансовое право", 2021, N 12)От последствий такого разнузданного поведения представителей государства и бизнеса стране пришлось долго отмываться. В 2000 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) внесла Россию в черный список стран, которые не борются с финансовыми преступлениями и потворствуют им. Путем титанических усилий нового руководства страны, благодаря принятию Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в 2001 г., созданию Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу (ныне это Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, или Росфинмониторинг) России удалось добиться исключения из черного списка в 2002 г.
(Самойлова В.В.)
("Финансовое право", 2021, N 12)От последствий такого разнузданного поведения представителей государства и бизнеса стране пришлось долго отмываться. В 2000 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) внесла Россию в черный список стран, которые не борются с финансовыми преступлениями и потворствуют им. Путем титанических усилий нового руководства страны, благодаря принятию Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в 2001 г., созданию Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу (ныне это Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, или Росфинмониторинг) России удалось добиться исключения из черного списка в 2002 г.
Ситуация: Как получить разрешение на временное проживание в РФ?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Так, иностранный гражданин, достигший возраста 18 лет, представляет следующие документы (п. 8 ст. 6 Закона N 115-ФЗ; п. п. 18, 30 Административного регламента):
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Так, иностранный гражданин, достигший возраста 18 лет, представляет следующие документы (п. 8 ст. 6 Закона N 115-ФЗ; п. п. 18, 30 Административного регламента):
Нормативные акты
Приказ Ростехнадзора от 05.03.2008 N 131
"Об утверждении Методических рекомендаций по осуществлению идентификации опасных производственных объектов"Примечание: применяемые в Перечне... числовые обозначения признака опасности:
"Об утверждении Методических рекомендаций по осуществлению идентификации опасных производственных объектов"Примечание: применяемые в Перечне... числовые обозначения признака опасности:
Административная практика
Статья: Банк не открывает счет: что делать?
(Лакмусов Н.)
("Практическая бухгалтерия", 2018, N 8; "Расчет", 2018, N 9)Однажды банк может взять и не открыть счет. С одной стороны, банки обязаны открывать счет всем, ну или почти всем, кто попросит, а с другой - есть Закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), по которому банк не вправе открыть счет при сомнениях в клиенте. По нашей оценке, банки отказывают в счете до трети клиентов.
(Лакмусов Н.)
("Практическая бухгалтерия", 2018, N 8; "Расчет", 2018, N 9)Однажды банк может взять и не открыть счет. С одной стороны, банки обязаны открывать счет всем, ну или почти всем, кто попросит, а с другой - есть Закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), по которому банк не вправе открыть счет при сомнениях в клиенте. По нашей оценке, банки отказывают в счете до трети клиентов.
Статья: Черные списки банков. Спасение есть?
(Тюрина А.)
("Расчет", 2018, N 2; "Практическая бухгалтерия", 2018, N 3)29 декабря 2017 года был принят Закон N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ", который внес изменения в Закон N 115-ФЗ в части механизма исключения из черного списка, а также обжалования решений банка об отказе в обслуживании, который будет заключаться в следующем.
(Тюрина А.)
("Расчет", 2018, N 2; "Практическая бухгалтерия", 2018, N 3)29 декабря 2017 года был принят Закон N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ", который внес изменения в Закон N 115-ФЗ в части механизма исключения из черного списка, а также обжалования решений банка об отказе в обслуживании, который будет заключаться в следующем.
Статья: Счета компаний "поставили на разморозку"?
(Данилов С.)
("Практическая бухгалтерия", 2018, N 4)Но вот в конце тоннеля забрезжил хоть какой-то свет... 30 марта вступила в силу ст. 1 Закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ (внес поправки в Закон N 115-ФЗ), в которой прописан механизм реабилитации клиентов, попавших в черные списки банков и лишившихся обслуживания.
(Данилов С.)
("Практическая бухгалтерия", 2018, N 4)Но вот в конце тоннеля забрезжил хоть какой-то свет... 30 марта вступила в силу ст. 1 Закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ (внес поправки в Закон N 115-ФЗ), в которой прописан механизм реабилитации клиентов, попавших в черные списки банков и лишившихся обслуживания.
Статья: Комментарий к Федеральному закону от 28.06.2022 N 219-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2022, N 14)"Надстроен" абзац 4 пункта 2.3 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ. Согласно новой редакции Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия решения об исключении организации или физлица из "черного списка", размещает информацию об этом на своем сайте в Интернете. Это нужно для отмены мер по блокированию средств или иного имущества.
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2022, N 14)"Надстроен" абзац 4 пункта 2.3 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ. Согласно новой редакции Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия решения об исключении организации или физлица из "черного списка", размещает информацию об этом на своем сайте в Интернете. Это нужно для отмены мер по блокированию средств или иного имущества.
Статья: Как оформить и учесть наличные, снятые с карты организации
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2020, N 24)- предусматривать снятие наличных лишь с определенной частотой и в пределах установленного банком лимита (ЦБ рекомендовал максимум 100 000 руб. в день <9>, а подозрительным считается снятие за неделю более 30% оборота по счету и использование всех карт преимущественно для снятия наличных <10>). Выход за рекомендованные пределы - сигнал для "антиотмывочной" службы банка, грозит попаданием в черный список банковских клиентов <11>.
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2020, N 24)- предусматривать снятие наличных лишь с определенной частотой и в пределах установленного банком лимита (ЦБ рекомендовал максимум 100 000 руб. в день <9>, а подозрительным считается снятие за неделю более 30% оборота по счету и использование всех карт преимущественно для снятия наличных <10>). Выход за рекомендованные пределы - сигнал для "антиотмывочной" службы банка, грозит попаданием в черный список банковских клиентов <11>.
Статья: Банки - плохие фискальные агенты
(Минеева Т.)
("Банковское обозрение", 2019, N 5)Отказы от дистанционного банковского обслуживания стали массовыми. При отказах в операциях не всегда выдается обоснование, а оспорить их можно только при наличии письменного обоснования с отсылкой к нормам 115-ФЗ. Иногда в черный список заносят без извещения. Клиент может обнаружить себя в нем спустя год после внесения.
(Минеева Т.)
("Банковское обозрение", 2019, N 5)Отказы от дистанционного банковского обслуживания стали массовыми. При отказах в операциях не всегда выдается обоснование, а оспорить их можно только при наличии письменного обоснования с отсылкой к нормам 115-ФЗ. Иногда в черный список заносят без извещения. Клиент может обнаружить себя в нем спустя год после внесения.
Статья: Проблемы сотрудничества банков при противодействии легализации преступных доходов
(Крестовский И.А.)
("Управление в кредитной организации", 2011, N 5)4. Определить случаи, при которых подобных клиентов исключали бы из базы, а также целесообразность информирования клиентов о том, что они занесены в подобные "черные списки". Это необходимо потому, что у банков сейчас есть всего несколько причин, по которым они могут отказать в открытии счета, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ:
(Крестовский И.А.)
("Управление в кредитной организации", 2011, N 5)4. Определить случаи, при которых подобных клиентов исключали бы из базы, а также целесообразность информирования клиентов о том, что они занесены в подобные "черные списки". Это необходимо потому, что у банков сейчас есть всего несколько причин, по которым они могут отказать в открытии счета, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ:
Статья: Банк будет строже следить за вашим счетом (комментарий к Методическим рекомендациям, утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР; Методическим рекомендациям, утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2017, N 20)Причем на данный момент нет механизма исключения из черного списка лиц, попавших в него. Даже если это произошло по ошибке.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2017, N 20)Причем на данный момент нет механизма исключения из черного списка лиц, попавших в него. Даже если это произошло по ошибке.
Статья: Банковская тайна - понятие исчезающее
(Самсонова А.Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2010, N 4)Так, например, исключению России из "черного списка" ФАТФ в немалой степени способствовало принятие в 2001 г. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который в том числе возложил на кредитные организации обязанность уведомлять специально созданный уполномоченный орган о совершенных сделках и лицах, их совершивших.
(Самсонова А.Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2010, N 4)Так, например, исключению России из "черного списка" ФАТФ в немалой степени способствовало принятие в 2001 г. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который в том числе возложил на кредитные организации обязанность уведомлять специально созданный уполномоченный орган о совершенных сделках и лицах, их совершивших.
Статья: Бухгалтеры должны сотрудничать с Росфинмониторингом
(Никонов П.А.)
("Бухгалтерский учет", 2019, N 7)Физические и юридические лица, оказывающие бухгалтерские услуги, должны исполнять требования "антиотмывочного" законодательства в отношении своих клиентов. Обязанность бухгалтеров в части исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сводится в основном к блокированию (замораживанию) денег или иного имущества клиентов, которые попали в "черные списки" Росфинмониторинга, а также к сообщению данному ведомству о подозрительных операциях клиента. Под тем, что на практике называется "черными списками", понимаются перечни физических и юридических лиц, связанных с экстремизмом или терроризмом, а также распространением оружия массового уничтожения.
(Никонов П.А.)
("Бухгалтерский учет", 2019, N 7)Физические и юридические лица, оказывающие бухгалтерские услуги, должны исполнять требования "антиотмывочного" законодательства в отношении своих клиентов. Обязанность бухгалтеров в части исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сводится в основном к блокированию (замораживанию) денег или иного имущества клиентов, которые попали в "черные списки" Росфинмониторинга, а также к сообщению данному ведомству о подозрительных операциях клиента. Под тем, что на практике называется "черными списками", понимаются перечни физических и юридических лиц, связанных с экстремизмом или терроризмом, а также распространением оружия массового уничтожения.