Банковская тайна персональные данные
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская тайна персональные данные (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Как избежать обвинений в нарушении банковской тайны: нюансы передачи сведений в частноправовом порядке
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Банковская тайна и персональные данные: где пересечения
(Мезанов П.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)Банковская тайна и персональные данные: где пересечения
Статья: Если ты - банковский служащий
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 9)Работа в банковском секторе может налагать на сотрудника определенные ограничения. Такие ограничения чаще всего зависят от должностных обязанностей, категории допуска к банковской тайне, персональным данным и проч. Кроме того, запреты могут налагаться как самим законодательством (например, согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", Федеральному закону "О персональных данных"), так и локальными актами работодателя (инструкции, письма, предписания и др.).
(Шишкина А.)
("Трудовое право", 2024, N 9)Работа в банковском секторе может налагать на сотрудника определенные ограничения. Такие ограничения чаще всего зависят от должностных обязанностей, категории допуска к банковской тайне, персональным данным и проч. Кроме того, запреты могут налагаться как самим законодательством (например, согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", Федеральному закону "О персональных данных"), так и локальными актами работодателя (инструкции, письма, предписания и др.).
Нормативные акты
Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и несет ответственность за их разглашение.
(ред. от 31.07.2025)
"Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и несет ответственность за их разглашение.
Федеральный закон от 29.11.2007 N 286-ФЗ
(ред. от 08.08.2024)
"О взаимном страховании"6) не разглашать и не использовать сведения, полученные в период членства в обществе, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую, банковскую, налоговую тайну, персональные данные членов общества (в том числе сведения о заключенных ими договорах страхования, их имущественном положении), представителей членов общества, выгодоприобретателей, а также сведения о деятельности общества без согласия уполномоченного уставом общества органа управления общества.
(ред. от 08.08.2024)
"О взаимном страховании"6) не разглашать и не использовать сведения, полученные в период членства в обществе, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую, банковскую, налоговую тайну, персональные данные членов общества (в том числе сведения о заключенных ими договорах страхования, их имущественном положении), представителей членов общества, выгодоприобретателей, а также сведения о деятельности общества без согласия уполномоченного уставом общества органа управления общества.
"Комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Частью 3 указанной выше ст. 79.3 Закона о Банке установлено, что направление Банком России обращения в финансовую организацию (финансовые организации) в соответствии с ч. 2 данной статьи не является разглашением сведений (в том числе персональных данных, информации, составляющей коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую законом тайну), содержащихся в обращении.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Частью 3 указанной выше ст. 79.3 Закона о Банке установлено, что направление Банком России обращения в финансовую организацию (финансовые организации) в соответствии с ч. 2 данной статьи не является разглашением сведений (в том числе персональных данных, информации, составляющей коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую законом тайну), содержащихся в обращении.
Готовое решение: Что учесть при уступке прав по договору об ипотеке
(КонсультантПлюс, 2025)обязан хранить ставшие ему известными банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя-физлица;
(КонсультантПлюс, 2025)обязан хранить ставшие ему известными банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя-физлица;
Статья: Передача кредитными организациями информации компаниям в сфере IT-аутсорсинга: правовые проблемы
(Лаутс Е.Б.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 2)Ключевые слова: рынок банковских услуг, кредитная организация, банк, Банк России, IT-аутсорсинг, банковская тайна, персональные данные, информационная безопасность.
(Лаутс Е.Б.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 2)Ключевые слова: рынок банковских услуг, кредитная организация, банк, Банк России, IT-аутсорсинг, банковская тайна, персональные данные, информационная безопасность.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)126.4. Предложено обсудить подходы по изменению требований к организациям, оказывающим услуги по размещению, хранению и обработке информации, содержащей банковскую тайну, и согласий на обработку персональных данных, а также подходы к формированию скоринговой инфраструктуры обмена данными по банковским счетам и операциям клиентов между финансовыми организациями.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)126.4. Предложено обсудить подходы по изменению требований к организациям, оказывающим услуги по размещению, хранению и обработке информации, содержащей банковскую тайну, и согласий на обработку персональных данных, а также подходы к формированию скоринговой инфраструктуры обмена данными по банковским счетам и операциям клиентов между финансовыми организациями.
Статья: Переезд дистанционного сотрудника за границу - повод для увольнения?
(Анисимова О., Алексеева С., Меркулов М., Питунова И., Рулькова М.)
("Трудовое право", 2024, N 8)2. Соблюдение протоколов безопасности при работе с критической инфраструктурой, персональными данными, банковской тайной работник должен обеспечить самостоятельно при организации дистанционного подключения. Находясь за рубежом, выполнить корректно требования невозможно.
(Анисимова О., Алексеева С., Меркулов М., Питунова И., Рулькова М.)
("Трудовое право", 2024, N 8)2. Соблюдение протоколов безопасности при работе с критической инфраструктурой, персональными данными, банковской тайной работник должен обеспечить самостоятельно при организации дистанционного подключения. Находясь за рубежом, выполнить корректно требования невозможно.
"Комментарий к Федеральному закону от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Как следует из ч. 4 п. 3 комментируемой статьи, при осуществлении уступки прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в порядке, установленном п. 1 комментируемой статьи, залогодержатель передает персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", которым предусмотрено, что оператор вправе поручить обработку персональных данных другому лицу с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом, на основании заключаемого с этим лицом договора, в том числе государственного или муниципального контракта, либо путем принятия государственным органом или муниципальным органом соответствующего акта. Причем лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и нести ответственность за их разглашение.
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Как следует из ч. 4 п. 3 комментируемой статьи, при осуществлении уступки прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в порядке, установленном п. 1 комментируемой статьи, залогодержатель передает персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", которым предусмотрено, что оператор вправе поручить обработку персональных данных другому лицу с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом, на основании заключаемого с этим лицом договора, в том числе государственного или муниципального контракта, либо путем принятия государственным органом или муниципальным органом соответствующего акта. Причем лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и нести ответственность за их разглашение.
Статья: Совершенствование способов противодействия киберпреступности на основании зарубежного опыта
(Сабырбаева А.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 8)Именно поэтому целесообразно внести изменения в Закон Республики Узбекистан "О банковской тайне" <13>, который подразумевает возможность получения сведений, составляющих банковскую тайну (личные данные лица, на кого оформлена банковская карта, привязанные номера SIM-карт, историю подключения и отключения услуги СМС-информирования, IMEI-код устройства, с которого проводили трансакцию, сведения о МАС и IP-адресах), без санкции прокурора в случаях, не требующих отлагательства, по делам о киберпреступности с последующим его информированием в течение 24 часов.
(Сабырбаева А.Б.)
("Российский следователь", 2024, N 8)Именно поэтому целесообразно внести изменения в Закон Республики Узбекистан "О банковской тайне" <13>, который подразумевает возможность получения сведений, составляющих банковскую тайну (личные данные лица, на кого оформлена банковская карта, привязанные номера SIM-карт, историю подключения и отключения услуги СМС-информирования, IMEI-код устройства, с которого проводили трансакцию, сведения о МАС и IP-адресах), без санкции прокурора в случаях, не требующих отлагательства, по делам о киберпреступности с последующим его информированием в течение 24 часов.
Статья: Административная ответственность за несоблюдение требований законодательства Российской Федерации в области персональных данных, а также государственной и иной охраняемой законом тайны
(Овсянников П.Ю.)
("Административное право и процесс", 2022, N 8)<1> Павлова И.Ю. Соотношение правового регулирования банковской тайны и персональных данных гражданина в свете новелл законодательства о персональных данных // Государственная служба и кадры. 2021. N 3. С. 43 - 47; Крутикова Д.И. Сравнительно-правовой анализ понятий "банковская тайна" и "персональные данные" в рамках вопроса охраны информации о клиентах банка // Правовая информатика. 2013. N 3. С. 63 - 66.
(Овсянников П.Ю.)
("Административное право и процесс", 2022, N 8)<1> Павлова И.Ю. Соотношение правового регулирования банковской тайны и персональных данных гражданина в свете новелл законодательства о персональных данных // Государственная служба и кадры. 2021. N 3. С. 43 - 47; Крутикова Д.И. Сравнительно-правовой анализ понятий "банковская тайна" и "персональные данные" в рамках вопроса охраны информации о клиентах банка // Правовая информатика. 2013. N 3. С. 63 - 66.
"Комментарий к Федеральному закону от 29 декабря 2012 г. N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации"
(постатейный)
(Барабанова С.В., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Агибалова Е.Н., Баранов И.В., Воронцов А.Л., Менкенов А.В., Ротко С.В., Селезнева А.Х., Чернусь Н.Ю., Беляев М.А., Зенков М.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Государственная тайна - это защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации (ст. 2 Закона РФ от 21.07.1993 N 5485-1 "О государственной тайне"). К иной охраняемой законом тайне относятся коммерческая тайна, банковская тайна, персональные данные, врачебная тайна и другие виды сведений ограниченного доступа.
(постатейный)
(Барабанова С.В., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Агибалова Е.Н., Баранов И.В., Воронцов А.Л., Менкенов А.В., Ротко С.В., Селезнева А.Х., Чернусь Н.Ю., Беляев М.А., Зенков М.Ю., Елаев А.А., Котухов С.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Государственная тайна - это защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации (ст. 2 Закона РФ от 21.07.1993 N 5485-1 "О государственной тайне"). К иной охраняемой законом тайне относятся коммерческая тайна, банковская тайна, персональные данные, врачебная тайна и другие виды сведений ограниченного доступа.
Готовое решение: Ознакомление с материалами налоговой проверки
(КонсультантПлюс, 2025)Если нарушения, выявленные в ходе проверки, подтверждают документы, которые содержат сведения, составляющие банковскую, налоговую или иную охраняемую законом тайну третьих лиц, а также персональные данные физических лиц, вы получите их в виде заверенных налоговым органом выписок (п. 3.1 ст. 100 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Если нарушения, выявленные в ходе проверки, подтверждают документы, которые содержат сведения, составляющие банковскую, налоговую или иную охраняемую законом тайну третьих лиц, а также персональные данные физических лиц, вы получите их в виде заверенных налоговым органом выписок (п. 3.1 ст. 100 НК РФ).