Аккредитив физическое лицо
Подборка наиболее важных документов по запросу Аккредитив физическое лицо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О применении ККТ и выдаче (направлении) кассовых чеков (БСО) при расчетах по аккредитиву с физлицами за товары, работы, услуги.
(Письмо Минфина России от 02.10.2024 N 30-01-15/95322)Вопрос: О применении ККТ и выдаче (направлении) кассовых чеков (БСО) при расчетах по аккредитиву с физлицами за товары, работы, услуги.
(Письмо Минфина России от 02.10.2024 N 30-01-15/95322)Вопрос: О применении ККТ и выдаче (направлении) кассовых чеков (БСО) при расчетах по аккредитиву с физлицами за товары, работы, услуги.
Вопрос: Заключен договор банковского вклада. Банк открыл по заявлению физлица аккредитив, зачислил на него средства клиента. Аккредитив не исполнен из-за отзыва у банка лицензии. Банк признан банкротом. Правомерно ли конкурсный управляющий включил денежное требование физлица в третью очередь реестра требований кредиторов?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Банк и физическое лицо заключили договор банковского вклада, на который клиентом были внесены денежные средства. Клиент представил в банк заявление об открытии аккредитива в пользу ООО в целях исполнения обязательств по договору купли-продажи квартиры и кредитного договора, заключенного с банком. Банк открыл аккредитив и зачислил на него денежные средства клиента, но данные денежные средства не были перечислены получателю ООО в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций. Решением арбитражного суда банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него была открыта процедура конкурсного производства и назначен конкурсный управляющий. Физическое лицо обратилось к конкурсному управляющему с требованием о включении в первую очередь реестра требований кредиторов должника суммы денежных средств, зачисленных на счет аккредитива. Конкурсный управляющий, ссылаясь на то, что требования физического лица вытекают из аккредитивных правоотношений с банком, а не из отношений по договору банковского счета, отказал физическому лицу в удовлетворении его требований и включил данную задолженность в третью очередь реестра требований кредиторов банка. Правомерны ли действия конкурсного управляющего?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Банк и физическое лицо заключили договор банковского вклада, на который клиентом были внесены денежные средства. Клиент представил в банк заявление об открытии аккредитива в пользу ООО в целях исполнения обязательств по договору купли-продажи квартиры и кредитного договора, заключенного с банком. Банк открыл аккредитив и зачислил на него денежные средства клиента, но данные денежные средства не были перечислены получателю ООО в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций. Решением арбитражного суда банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него была открыта процедура конкурсного производства и назначен конкурсный управляющий. Физическое лицо обратилось к конкурсному управляющему с требованием о включении в первую очередь реестра требований кредиторов должника суммы денежных средств, зачисленных на счет аккредитива. Конкурсный управляющий, ссылаясь на то, что требования физического лица вытекают из аккредитивных правоотношений с банком, а не из отношений по договору банковского счета, отказал физическому лицу в удовлетворении его требований и включил данную задолженность в третью очередь реестра требований кредиторов банка. Правомерны ли действия конкурсного управляющего?
Нормативные акты
Соглашение между Банком России и Государственным Центральным банком Туркменистана от 11.09.1993
"О порядке межбанковских расчетов после введения Туркменистаном национальной валюты - маната"Межбанковские расчеты производятся на основании платежных поручений, требований - поручений и аккредитивов юридических и физических лиц - клиентов банков, а также платежных поручений самих банков. При этом документы оформляются на русском языке, если иное не будет определено соглашением между соответствующими банками. Документы по межбанковским расчетам по договоренности между банками могут высылаться почтой, телексом, электронной почтой или доставляться нарочными.
"О порядке межбанковских расчетов после введения Туркменистаном национальной валюты - маната"Межбанковские расчеты производятся на основании платежных поручений, требований - поручений и аккредитивов юридических и физических лиц - клиентов банков, а также платежных поручений самих банков. При этом документы оформляются на русском языке, если иное не будет определено соглашением между соответствующими банками. Документы по межбанковским расчетам по договоренности между банками могут высылаться почтой, телексом, электронной почтой или доставляться нарочными.
Вопрос: Должен ли банк предоставить в Росфинмониторинг информацию по операции по сделке с недвижимым имуществом в случае осуществления клиентом-физлицом платежа на сумму 5 млн руб. по аккредитиву на счет N 40901?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Должен ли банк предоставить в Росфинмониторинг информацию по операции по сделке с недвижимым имуществом в случае осуществления клиентом-физлицом платежа на сумму 5 млн руб. по аккредитиву на счет N 40901?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Должен ли банк предоставить в Росфинмониторинг информацию по операции по сделке с недвижимым имуществом в случае осуществления клиентом-физлицом платежа на сумму 5 млн руб. по аккредитиву на счет N 40901?
Статья: Расчеты по аккредитиву: даты чеков и признак способа расчета
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2025, N 9)Расчеты фирм и ИП с физлицами-покупателями по аккредитиву распространены, в частности, при продаже недвижимости. Хотя при поступлении продавцу денег в качестве плательщика указан банк, применять ККТ все равно необходимо. Вопрос в том, в какой момент это сделать и какой признак способа расчета указать.
(Мартынюк Н.А.)
("Главная книга", 2025, N 9)Расчеты фирм и ИП с физлицами-покупателями по аккредитиву распространены, в частности, при продаже недвижимости. Хотя при поступлении продавцу денег в качестве плательщика указан банк, применять ККТ все равно необходимо. Вопрос в том, в какой момент это сделать и какой признак способа расчета указать.