115-фз штрафы
Подборка наиболее важных документов по запросу 115-фз штрафы (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О финансовом участии (обеспечении) концедента при исполнении концессионного соглашения.
(Письмо Минфина России от 03.03.2024 N 02-12-12/18879)В случае если к объектам концессионного соглашения относятся в том числе объекты, определенные пунктом 21 части 1 статьи 4 Закона N 115-ФЗ, используемые для реализации полномочий органов государственной власти или органов местного самоуправления (в части уплаты обязательных платежей, штрафов, компенсаций), и для создания объектов, определенных пунктом 21 части 1 статьи 4 Закона N 115-ФЗ, используются средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, то концессионным соглашением определяются правоотношения по финансовому обеспечению (компенсации) затрат концессионера на создание объекта концессионного соглашения и финансовому обеспечению (возмещению) затрат концессионера, связанных с оказанием услуг по обеспечению эксплуатации объекта концессионного соглашения, необходимых для выполнения функций и полномочий государственных органов или органов местного самоуправления. В данном случае используются предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ формы финансового участия концедента.
(Письмо Минфина России от 03.03.2024 N 02-12-12/18879)В случае если к объектам концессионного соглашения относятся в том числе объекты, определенные пунктом 21 части 1 статьи 4 Закона N 115-ФЗ, используемые для реализации полномочий органов государственной власти или органов местного самоуправления (в части уплаты обязательных платежей, штрафов, компенсаций), и для создания объектов, определенных пунктом 21 части 1 статьи 4 Закона N 115-ФЗ, используются средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, то концессионным соглашением определяются правоотношения по финансовому обеспечению (компенсации) затрат концессионера на создание объекта концессионного соглашения и финансовому обеспечению (возмещению) затрат концессионера, связанных с оказанием услуг по обеспечению эксплуатации объекта концессионного соглашения, необходимых для выполнения функций и полномочий государственных органов или органов местного самоуправления. В данном случае используются предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ формы финансового участия концедента.
Вопрос: Банк приостановил на пять рабочих дней операцию по списанию комиссии со счета по договору о ведении инвестиционного накопительного счета физлица из перечня экстремистов и направил сообщение в Росфинмониторинг. Правомерно ли банк на шестой рабочий день списал комиссию по инвестиционному накопительному счету?
(Консультация эксперта, 2026)При этом физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Список террористов), в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции, направленные на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам такого физического лица, причем без каких-либо ограничений по сумме (пп. 2 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, Письмо Росфинмониторинга от 13.08.2020 N 07-00-08/16293).
(Консультация эксперта, 2026)При этом физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Список террористов), в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции, направленные на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам такого физического лица, причем без каких-либо ограничений по сумме (пп. 2 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, Письмо Росфинмониторинга от 13.08.2020 N 07-00-08/16293).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФ Не ограничивает право клиента распоряжаться денежными средствами отказ банка предоставить дистанционное обслуживание, если есть подозрения в рамках Закона N 115-ФЗ >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Административная ответственность за нарушение миграционного законодательства
(КонсультантПлюс, 2026)Как... установлено судьей районного суда... в результате проверки требований миграционного законодательства сотрудниками ОМК ОВМ УВД по... ГУ МВД России... выявлено, что ООО... в нарушение требований п. 4 ст. 13 Федерального закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" привлекло к осуществлению трудовой деятельности в качестве подсобного рабочего гражданина... не имеющего патента либо разрешения на осуществление трудовой деятельности...
(КонсультантПлюс, 2026)Как... установлено судьей районного суда... в результате проверки требований миграционного законодательства сотрудниками ОМК ОВМ УВД по... ГУ МВД России... выявлено, что ООО... в нарушение требований п. 4 ст. 13 Федерального закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" привлекло к осуществлению трудовой деятельности в качестве подсобного рабочего гражданина... не имеющего патента либо разрешения на осуществление трудовой деятельности...
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2025)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.12.2025)Разрешая спор, суд первой инстанции, установив приведенные выше обстоятельства, исходил из того, что многократное совершение М. административных правонарушений в области дорожного движения, а также умышленных преступлений против собственности, относящихся в том числе к категории тяжких, судимость за которые не погашена, является грубым нарушением возложенных на него статьей 4 Федерального закона N 115-ФЗ обязанностей.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.12.2025)Разрешая спор, суд первой инстанции, установив приведенные выше обстоятельства, исходил из того, что многократное совершение М. административных правонарушений в области дорожного движения, а также умышленных преступлений против собственности, относящихся в том числе к категории тяжких, судимость за которые не погашена, является грубым нарушением возложенных на него статьей 4 Федерального закона N 115-ФЗ обязанностей.
Федеральный закон от 08.08.2024 N 275-ФЗ
(ред. от 28.12.2024)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"В случае нарушения филиалом иностранного банка требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), вправе взыскивать с филиала иностранного банка штраф в размере до 0,1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 100 тысяч рублей.
(ред. от 28.12.2024)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"В случае нарушения филиалом иностранного банка требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), вправе взыскивать с филиала иностранного банка штраф в размере до 0,1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 100 тысяч рублей.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)Обратите внимание! Нарушение ст. ст. 6 и 7 Закона N 115-ФЗ может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии, привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ, штраф до 0,1% собственных средств (капитала), но не менее 100 тыс. руб.; неоднократные нарушения в течение года - запрет на идентификацию через ЕСИА и ЕБС на срок до года (ст. 13 Закона N 115-ФЗ, ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2026)Обратите внимание! Нарушение ст. ст. 6 и 7 Закона N 115-ФЗ может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии, привлечение к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ, штраф до 0,1% собственных средств (капитала), но не менее 100 тыс. руб.; неоднократные нарушения в течение года - запрет на идентификацию через ЕСИА и ЕБС на срок до года (ст. 13 Закона N 115-ФЗ, ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Одной из проблем является то, что несмотря на то что операции, подлежащие обязательному контролю со стороны банков, имеют закрытый перечень и изложены сугубо в ст. 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <8> (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), при этом органы по контролю (надзору) в банковской сфере расширительно толкуют перечень тех операций, которые подпадают под обязательный контроль. Таким образом, появляются операции, не указанные в ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, которые, по мнению регуляторных органов, должны обязательно подлежать контролю со стороны банков, что приводит к риску наложения штрафа на банк за неисполненные им обязанности по обязательному контролю той или иной операции. А это, в свою очередь, приводит к увеличению нагрузки на банковские организации, так как на соответствующие структурные подразделения банка ложится обязанность по проверке большего количества операций, чем предусмотрено ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Одной из проблем является то, что несмотря на то что операции, подлежащие обязательному контролю со стороны банков, имеют закрытый перечень и изложены сугубо в ст. 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <8> (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), при этом органы по контролю (надзору) в банковской сфере расширительно толкуют перечень тех операций, которые подпадают под обязательный контроль. Таким образом, появляются операции, не указанные в ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, которые, по мнению регуляторных органов, должны обязательно подлежать контролю со стороны банков, что приводит к риску наложения штрафа на банк за неисполненные им обязанности по обязательному контролю той или иной операции. А это, в свою очередь, приводит к увеличению нагрузки на банковские организации, так как на соответствующие структурные подразделения банка ложится обязанность по проверке большего количества операций, чем предусмотрено ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
Вопрос: Организация заключила трудовой договор с гражданином Белоруссии без временной регистрации, ВНЖ, разрешения на временное проживание. Как определить его статус временно пребывающего и начислять страховые взносы?
(Консультация эксперта, 2026)За постановку гражданина Белоруссии на учет по месту пребывания нужно уплатить госпошлину в размере 500 руб. (пп. 6 п. 1 ст. 19 Закона N 115-ФЗ, пп. 19.1 п. 1 ст. 333.28 НК РФ).
(Консультация эксперта, 2026)За постановку гражданина Белоруссии на учет по месту пребывания нужно уплатить госпошлину в размере 500 руб. (пп. 6 п. 1 ст. 19 Закона N 115-ФЗ, пп. 19.1 п. 1 ст. 333.28 НК РФ).
Статья: Правовое регулирование участия нотариата в противодействии отмыванию противоправных доходов
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)И как результат, сегодня при отсутствии правового регулирования нотариусу при решении вопроса о направлении в Росфинмониторинг уведомления о подозрительной операции на практике приходится делать выбор, какую норму закона нарушать: ст. 7.1 Закона N 115-ФЗ об уведомлении уполномоченного органа или ст. 5 Основ о тайне нотариального действия. При этом за неуведомление уполномоченного органа может последовать как административный штраф согласно Кодексу Российской Федерации об административных нарушениях, так и дисциплинарное взыскание в соответствии с Кодексом профессиональной этики нотариусов в Российской Федерации <16> (п. 3.1.4).
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)И как результат, сегодня при отсутствии правового регулирования нотариусу при решении вопроса о направлении в Росфинмониторинг уведомления о подозрительной операции на практике приходится делать выбор, какую норму закона нарушать: ст. 7.1 Закона N 115-ФЗ об уведомлении уполномоченного органа или ст. 5 Основ о тайне нотариального действия. При этом за неуведомление уполномоченного органа может последовать как административный штраф согласно Кодексу Российской Федерации об административных нарушениях, так и дисциплинарное взыскание в соответствии с Кодексом профессиональной этики нотариусов в Российской Федерации <16> (п. 3.1.4).
Вопрос: На расчетный счет ИП - клиента банка поступили денежные средства от физлица по договору подряда. Банк, ссылаясь на то, что физлицо включено в перечень физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, вернул денежные средства отправителю. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством РФ, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического лица;
(Консультация эксперта, 2025)2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством РФ, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического лица;
Статья: Способы защиты, применяемые против несправедливых договорных условий
(Громов А.А.)
("Закон", 2025, N 3)При этом банки постепенно меняют мотивировку включения в договор подобных условий. Так, если сначала банк ссылался на принцип свободы договора <40>, то в другой конфликтной ситуации речь шла уже не о комиссии, а о неустойке за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенных банком документов, которые банк запросил в рамках исполнения Федерального закона N 115-ФЗ. Как отметил Верховный Суд РФ, кредитная организация может относить сделки клиентов к сомнительным, требовать у них информацию, необходимую для исполнения банком требований Федерального закона N 115-ФЗ, но это не порождает прав кредитной организации на взимание с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации <41>.
(Громов А.А.)
("Закон", 2025, N 3)При этом банки постепенно меняют мотивировку включения в договор подобных условий. Так, если сначала банк ссылался на принцип свободы договора <40>, то в другой конфликтной ситуации речь шла уже не о комиссии, а о неустойке за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенных банком документов, которые банк запросил в рамках исполнения Федерального закона N 115-ФЗ. Как отметил Верховный Суд РФ, кредитная организация может относить сделки клиентов к сомнительным, требовать у них информацию, необходимую для исполнения банком требований Федерального закона N 115-ФЗ, но это не порождает прав кредитной организации на взимание с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации <41>.
Вопрос: На счет физлица, включенного в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, поступили алименты. Правомерно ли банк отказал клиенту в выдаче средств?
(Консультация эксперта, 2025)Согласно пп. 2 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ физическое лицо, включенное в Перечень, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанным в абз. 1 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ.
(Консультация эксперта, 2025)Согласно пп. 2 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ физическое лицо, включенное в Перечень, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанным в абз. 1 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ.
Статья: Как банк следит за своими клиентами по "антиотмывочному" Закону (комментарий к Закону от 21.04.2025 N 88-ФЗ)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Контролируют исполнение Закона N 115-ФЗ Центробанк и Росфинмониторинг. Если банк не передаст информацию в Росфинмониторинг или сообщит недостоверные сведения, его могут наказать: оштрафовать на крупную сумму или даже приостановить деятельность (в запущенных случаях - отозвать лицензию).
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Контролируют исполнение Закона N 115-ФЗ Центробанк и Росфинмониторинг. Если банк не передаст информацию в Росфинмониторинг или сообщит недостоверные сведения, его могут наказать: оштрафовать на крупную сумму или даже приостановить деятельность (в запущенных случаях - отозвать лицензию).
Готовое решение: Что нужно знать при приеме на работу "безвизового" иностранца на основании патента
(КонсультантПлюс, 2026)Для получения патента иностранец вправе представить документы, указанные в п. 36 Административного регламента. Например, если срок обращения за оформлением патента нарушен, потребуется документ, подтверждающий уплату штрафа за такое нарушение. Напомним, размер штрафа может составить от 10 000 до 15 000 руб. Если упомянутые документы не будут представлены, подразделение по вопросам миграции территориального органа МВД России проверит данные о них на основании имеющихся сведений (ст. 18.20 КоАП РФ, пп. 7 п. 2 ст. 13.3 Закона N 115-ФЗ, п. п. 36.4, 37 Административного регламента).
(КонсультантПлюс, 2026)Для получения патента иностранец вправе представить документы, указанные в п. 36 Административного регламента. Например, если срок обращения за оформлением патента нарушен, потребуется документ, подтверждающий уплату штрафа за такое нарушение. Напомним, размер штрафа может составить от 10 000 до 15 000 руб. Если упомянутые документы не будут представлены, подразделение по вопросам миграции территориального органа МВД России проверит данные о них на основании имеющихся сведений (ст. 18.20 КоАП РФ, пп. 7 п. 2 ст. 13.3 Закона N 115-ФЗ, п. п. 36.4, 37 Административного регламента).