В Госдуму внесен законопроект, обязывающий банки устанавливать лимиты на осуществление операций для подозрительных клиентов

Положения законопроекта предусматривают выявление Банком России рисков совершения физическими лицами подозрительных операций, а также передачу информации о таких рисках во все кредитные организации, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Признаки, свидетельствующие о совершении подозрительных операций, будут определяться Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Кредитным организациям предоставляется право использовать информацию Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - физическим лицом подозрительных операций.

Согласно тексту документа при получении вышеуказанной информации, а также в случае если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации, филиала иностранного банка в отношении клиента - физического лица имеется собственная информация о совершении таким клиентом подозрительных операций, кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны незамедлительно ограничить совершение таким клиентом операций по внесению наличных денежных средств на свой банковский счет (вклад) или электронный кошелек суммой в размере 30 000 рублей в календарный месяц. Аналогичный лимит будет действовать на проведение операций по зачислению денежных средств от иных физических лиц на счета и электронные кошельки такого клиента.

Ограничения будут применяться в течение установленного банком срока, который не может превышать одного года со дня начала их применения.

Предполагается, что принятие законопроекта позволит, в частности, снизить вовлеченность банковского сектора в обслуживание физических лиц с признаками совершения подозрительных операций и расчеты теневого и запрещенного бизнеса, а также повысить эффективность мер в борьбе с такими клиентами.