5.8. Валютные (депозитные и конверсионные) операции на международных денежных рынках

5.8. ВАЛЮТНЫЕ (ДЕПОЗИТНЫЕ И КОНВЕРСИОННЫЕ) ОПЕРАЦИИ

НА МЕЖДУНАРОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ РЫНКАХ

Данный специфический вид международных банковских операций требует особенно тщательной подготовки кадров и современного технического оснащения.

Госбанк СССР выдает лицензии на проведение этих операций только при условии полной сбалансированности активов и пассивов банка по их валютной структуре.

Квалификационные и технические требования к выполнению таких операций:

5.8.1. Квалификационные:

Все требования, перечисленные в п. 5.7.1, и кроме того:

- владение техникой ведения переговоров, жаргоном операторов рынка, знание обычаев и традиций поведения на рынке.

5.8.2. Технические:

Все требования, перечисленные в п. 5.7.2, и кроме того:

- оснащение системой "Рейтер-дилинг";

- оборудование специального операционного зала с соблюдением надлежащей охраны, пропускного режима и т.д.

6. Необходимым условием для получения лицензии на проведение любого вида операций в иностранной валюте является наличие в банке адекватных систем контроля за проведением его обычных банковских операций в рублях. Выдаче лицензии предшествует проверка на месте системы внутренней организации банка, включающая выяснение следующих вопросов:

- наличие подходящего помещения;

- надлежащая организация хранения ценностей (несгораемые шкафы, сигнализация, охрана, пропускной режим и т.д.);

- правильная постановка бухгалтерского и оперативного учета, ежедневное составление рабочего баланса;

- правильная организация документооборота, наличие системы контроля за прохождением документов;

- наличие службы внутренних ревизий;

- четкое разграничение должностных обязанностей, их соблюдение персоналом;

- наличие и соблюдение подробных должностных инструкций;

- наличие и соблюдение требований к подготовленности кадров;

- другие вопросы, необходимые для подтверждения адекватности системы внутреннего контроля в банке.

7. Утратил силу. - Приказ ЦБ РФ от 30.01.96 N 02-23.

8. Коммерческие банки обязаны представлять как Госбанку СССР, так и центральным банкам республик статистическую отчетность о своих операциям в иностранной валюте по формам и в сроки, установленные Госбанком СССР (Приложение 3 к настоящим Правилам).

Представление отчетных данных коммерческих банков по операциям в иностранной валюте необходимо для выполнения Госбанком СССР следующих функций:

- проведения единой кредитной политики во внешнеэкономических связях государства;

- контроля за уровнем внешней задолженности СССР и ее качественными характеристиками;

- прогнозирования тенденций развития платежного баланса страны;

- определения масштабов валютных операций и характера перераспределения валютных ресурсов внутри страны.

9. Госбанк СССР и центральные банки республик осуществляют надзор за выполнением условий выданных коммерческим банкам лицензий и проводят ревизии и тематические проверки операций в иностранной валюте, выполняемых банками.

По результатам проверок и ревизий Госбанк СССР и центральные банки республик имеют право применять к коммерческим банкам меры, предусмотренные действующим законодательством.

10. Госбанк СССР и центральные банки республик могут вносить изменения и дополнения в выдаваемые ими лицензии в связи с изменением законодательства, а также вносить изменения и дополнения или аннулировать лицензии в случае выявления нарушений банками их условий или действующего законодательства.

11. Срок рассмотрения заявки на лицензию - 1 календарный месяц с даты представления в Госбанк СССР или в центральный банк республики полного комплекта запрашиваемых документов, в чем представители Госбанка СССР или центрального банка республики расписываются в журнале регистрации выдаваемых лицензий.

12. По истечении срока генеральной или внутренней лицензии, они считаются автоматически продленными на следующий срок, если Госбанк СССР (центральный банк республики) или банк, получивший лицензию, не информирует другую сторону о намерении внести в нее изменения или ее аннулировать.

13. Настоящие временные правила действуют до принятия правил Центральным Советом Госбанка СССР. До принятия правил советом внутренние и разовые лицензии выдаются центральными банками республик или Госбанком СССР по желанию заявителя, генеральные лицензии - Госбанком СССР.

Валютно - экономическое управление

Управление коммерческих

и кооперативных банков