7. Подтверждение наличия у физического лица знаний в целях признания его квалифицированным инвестором

7.1. В случае, если по решению управляющего физическое лицо признается квалифицированным инвестором на основании соответствия требованию к размеру имущества или дохода при подтверждении управляющим наличия у этого физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 статьи 51.2 Федерального закона N 39-ФЗ (далее - подтверждение наличия знаний), подтверждение наличия знаний проводится в порядке, установленном настоящим Стандартом.

Подтверждение наличия у физического лица знаний может быть получено управляющим на основании заявления физического лица в отношении следующих финансовых инструментов:

1) инвестиционных паев закрытых и (или) интервальных паевых инвестиционных фондов, предназначенных для квалифицированных инвесторов;

2) структурных облигаций, предназначенных для квалифицированных инвесторов;

3) облигаций без определения в решении о выпуске этих облигаций срока их погашения.

7.2. Подтверждение наличия знаний проводится управляющим путем получения ответов физического лица на вопросы, определенные внутренним документом саморегулируемой организации, членом которой является управляющий.

Перечни вопросов, вариантов ответов и правильных ответов доводятся саморегулируемой организацией, членом которой является управляющий, до сведения управляющего не позднее чем за 10 (десять) рабочих дней до вступления в силу внутреннего документа, указанного в абзаце первом настоящего пункта, а также изменений и (или) дополнений в указанный внутренний документ, посредством системы электронного документооборота через личный кабинет управляющего на сайте саморегулируемой организации или иным способом, используемым саморегулируемой организацией для взаимодействия с ее членами и позволяющим сохранить конфиденциальность направляемой информации.

Управляющий обязан обеспечивать конфиденциальность перечней вопросов, вариантов ответов и правильных ответов, доведенных до его сведения в порядке, предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, и не вправе предоставлять указанную информацию своим работникам и третьим лицам иначе, чем в целях организации и проведения подтверждения наличия знаний, а также в целях контроля за его организацией и проведением.

7.3. Перечень предлагаемых физическому лицу вопросов, соответствующих каждому указанному в заявлении физического лица виду (типу) финансового инструмента (паевого инвестиционного фонда), указанного в пункте 7.1 настоящего Стандарта, состоит из восьми вопросов и формируется управляющим для каждого подтверждения наличия знаний методом случайного выбора из соответствующего перечня вопросов, доведенного до сведения управляющего в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта, с учетом требований, установленных пунктами 7.13 и 7.14 настоящего Стандарта.

7.4. В ходе подтверждения наличия знаний по усмотрению управляющего вопросы перечня, сформированного в соответствии с пунктом 7.3 настоящего Стандарта, могут предлагаться физическому лицу сразу в полном объеме или последовательно (после ответа физического лица на каждый предыдущий вопрос).

7.5. Перечень предлагаемых физическому лицу вариантов ответов на каждый вопрос перечня, сформированного в соответствии с пунктом 7.3 настоящего Стандарта, формируется управляющим методом случайного выбора из перечня вариантов ответов на него, доведенного до сведения управляющего в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта. При этом в перечень предлагаемых физическому лицу вариантов ответов к каждому вопросу управляющим включаются не менее четырех вариантов ответов, в том числе правильный ответ.

7.6. Управляющий не вправе изменять или дополнять формулировки вопросов и вариантов ответов, доведенных до его сведения в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта.

7.7. При проведении подтверждения наличия знаний управляющий фиксирует, в отношении какого вида (типа) финансового инструмента (паевого инвестиционного фонда), указанного в пункте 7.1 настоящего Стандарта, проводится подтверждение наличия знаний, вопросы, в том числе дополнительные вопросы управляющего (при наличии), и варианты ответов, предложенные физическому лицу, ответы физического лица на предложенные вопросы, в том числе дополнительные вопросы управляющего (при наличии), а также дату проведения подтверждения наличия знаний. Способ фиксации указанной информации определяется управляющим самостоятельно во внутреннем документе управляющего.

7.8. По усмотрению управляющего подтверждение наличия знаний проводится в отношении каждого указанного в заявлении физического лица вида (типа) финансового инструмента (паевого инвестиционного фонда), указанного в пункте 7.1 настоящего Стандарта, отдельно либо в отношении сразу всех видов (типов) указанных финансовых инструментов (паевых инвестиционных фондов), при условии соблюдения требований к проведению подтверждения наличия знаний, предусмотренных пунктами 7.3, 7.5 - 7.7, 7.9, 7.13 и 7.14 настоящего Стандарта.

7.9. Управляющий оценивает результат проведения подтверждения наличия знаний в отношении каждого указанного в заявлении физического лица вида (типа) финансового инструмента (паевого инвестиционного фонда), указанного в пункте 7.1 настоящего Стандарта, как положительный, если физическое лицо правильно ответило не менее чем на семь вопросов из перечня, сформированного в соответствии с пунктом 7.3 настоящего Стандарта. В любом ином случае результат проведения подтверждения наличия знаний оценивается как отрицательный.

7.10. В случаях, установленных договором доверительного управления и (или) внутренним документом управляющего, дополнительным условием положительной оценки результата проведения подтверждения наличия знаний может являться получение правильных ответов физического лица на один или несколько дополнительных вопросов в отношении видов (типов) финансовых инструментов (паевых инвестиционных фондов), указанных в пункте 7.1 настоящего Стандарта. Перечни дополнительных вопросов, вариантов ответов и правильных ответов утверждаются управляющим самостоятельно во внутреннем документе управляющего. Предлагаемые физическому лицу дополнительный вопрос (вопросы) и варианты ответов формируются управляющим с соблюдением требований к формированию перечней вопросов и вариантов ответов, предусмотренных пунктами 7.3, 7.5, 7.13 и 7.14 настоящего Стандарта для перечней вопросов и вариантов ответов, доведенных до сведения управляющего в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта. Результаты ответов физического лица на дополнительные вопросы оцениваются управляющим отдельно от результатов ответов этого физического лица на вопросы, указанные в пункте 7.3 настоящего Стандарта. Количество предлагаемых физическому лицу дополнительных вопросов, а также количество правильных ответов физического лица на них (в случае, если управляющим предлагается более чем один дополнительный вопрос), необходимое для положительной оценки результата проведения подтверждения знаний, устанавливаются договором доверительного управления и (или) внутренним документом управляющего.

7.11. Дополнительные вопросы должны быть составлены управляющим таким образом, чтобы полученные на них ответы могли позволить оценить знания физического лица в отношении финансовых инструментов, указанных в пункте 7.1 настоящего Стандарта, а также свидетельствовать о том, что физическое лицо в состоянии оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок (договоров) с указанными финансовыми инструментами.

Управляющий обязан обеспечивать конфиденциальность перечней дополнительных вопросов, вариантов ответов и правильных ответов на них.

7.12. Управляющий должен направить физическому лицу уведомление о результатах проведения подтверждения наличия у него знаний по форме, установленной Приложением N 2 к настоящему Стандарту, не позднее одного рабочего дня после дня его проведения. Управляющий направляет указанное уведомление способом, позволяющим зафиксировать факт и дату направления уведомления.

7.13. В случае отрицательного результата проведения подтверждения наличия знаний, управляющий в этот же день может провести не более одного повторного подтверждения наличия знаний в отношении того же вида (типа) финансового инструмента (паевого инвестиционного фонда).

Перечень предлагаемых физическому лицу вопросов для повторного подтверждения наличия знаний формируется управляющим с соблюдением следующих требований:

1) при проведении первого повторного подтверждения наличия знаний - методом случайного выбора из соответствующего перечня вопросов, доведенного до сведения управляющего в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта, без учета вопросов, предложенных физическому лицу при проведении предыдущего подтверждения наличия знаний;

2) при проведении второго и последующих повторных подтверждений наличия знаний - методом случайного выбора из соответствующего перечня вопросов, доведенного до сведения управляющего в порядке, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Стандарта, без учета вопросов предложенных физическому лицу при проведении предыдущего подтверждения наличия знаний, а также без учета половины вопросов, предложенных физическому лицу при проведении подтверждения наличия знаний, предшествующего предыдущему.

7.14. Требования к формированию перечней вопросов, предлагаемых физическому лицу при проведении повторных подтверждений наличия знаний, установленные пунктом 7.13 настоящего Стандарта, применяются в течение 14 календарных дней, начиная с даты проведения предыдущего подтверждения наличия знаний.

При проведении повторного подтверждения наличия знаний в дату, начиная с 15 календарного дня после проведения предыдущего подтверждения наличия знаний, требования к формированию перечня вопросов, предлагаемых физическому лицу, установленные пунктом 7.13, не применяются.

7.15. Подтверждение наличия знаний проводится управляющим по его усмотрению в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) или в иной форме, позволяющей управляющему зафиксировать ответы физического лица на предоставляемые вопросы, оценить результаты наличия у физического лица знаний, зафиксировать дату проведения подтверждения наличия знаний и сохранить указанную информацию. При этом проведение подтверждения наличия знаний с использованием аудио- и (или) видеосвязи, в том числе телефонной связи, не допускается.

7.16. Управляющий обязан хранить информацию о вопросах, в том числе дополнительных вопросах управляющего (при наличии), и вариантах ответов, предложенных физическому лицу, об ответах физического лица на предоставленные в ходе подтверждения наличия знаний вопросы, в том числе дополнительные вопросы управляющего (при наличии), информацию о дате проведения подтверждения наличия знаний, о результате проведения подтверждения наличия у физического лица знаний, а также о факте и дате направления физическому лицу уведомления об оценке наличия у него знаний по усмотрению управляющего в форме документа на бумажном носителе или электронного документа, при этом срок хранения информации должен быть не менее трех лет с даты исключения физического лица из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, а в случае отрицательного результата проведения подтверждения наличия знаний - е менее 6 месяцев с даты проведения подтверждения наличия знаний.

7.17. Управляющий вправе на основании договора привлекать для проведения подтверждения наличия знаний третьих лиц. В случае привлечения управляющим для проведения подтверждения наличия знаний третьих лиц, управляющий обеспечивает соблюдение таким лицом требований пунктов 7.1 - 7.16 настоящего Стандарта.