4. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

4.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ является частью системы внутреннего контроля АО и осуществляется подразделениями и сотрудниками АО на постоянной основе.

4.2. Сотрудники АО в рамках своей компетенции должны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию ПВК и программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

4.3. Принимая во внимание особенности структуры АО, штатной численности, клиентской базы, специальное структурное подразделение, выполняющее функции по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, в АО не создано, функции, права и обязанности специального структурного подразделения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ осуществляются СДЛ АО <2>.

--------------------------------

<2> Исходя из особенности структуры АО, штатной численности, клиентской базы, АО самостоятельно принимает решение о необходимости создания структурного подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. В случае если АО принимает решение о создании структурного подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ, то необходимо дополнить п. 4 ПВК информацией о полномочиях и обязанностях подразделения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

4.4. Ответственным за реализацию настоящих ПВК является СДЛ, назначаемый распоряжением руководителя АО, который является сотрудником АО на основании трудового договора и соответствует требованиям, установленным законодательством РФ.

4.4.1. К СДЛ АО предъявляются следующие требования:

а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

б) прохождение в соответствии с Постановлением N 492 обучения в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

в) СДЛ не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

4.5. СДЛ вправе совмещать обязанности должностного лица, ответственного за реализацию ПВК, с исполнением иных должностных и служебных обязанностей в АО.

4.6. На период отсутствия СДЛ (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка) его обязанности исполняет назначенное распоряжением руководителя АО лицо, которое соответствует требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.

4.7. В целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ на СДЛ АО возлагаются следующие полномочия и обязанности:

- организация разработки и представление на утверждение руководителю АО ПВК; иных документов АО, регламентирующих реализацию мер внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (в том числе рекомендаций, регламентирующих применение отдельных процедур АО);

- организация реализации ПВК, и иных документов по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В этих целях СДЛ АО консультирует сотрудников АО по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

- организация представления в РФМ сведений в соответствии с Федеральным законом и иными нормативными актами;

- иные задачи в соответствии с настоящими ПВК.

4.8. При осуществлении своих функций СДЛ обязано:

- обеспечивать сохранность и возврат полученных от подразделений АО документов;

- соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;

- выполнять иные обязанности в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами АО.

4.9. Система внутреннего контроля АО состоит из следующих элементов:

- контроль за организацией работы в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ осуществляет руководитель АО;

- ответственным за реализацию ПВК является СДЛ АО;

- сотрудники АО выполняют обязанности в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в рамках своих должностных обязанностей и ПВК.

4.10. ПВК должны быть приведены АО в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца со дня вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами, непосредственно относящимися к АО и влияющими на исполнение АО требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

4.11. Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК.

4.12. ПВК должны быть доступны и доведены до сведения каждого сотрудника АО.

4.13. Контроль за соответствием применяемых правил внутреннего контроля требованиям законодательства Российской Федерации обеспечивает руководитель АО.

4.14. В целях реализации требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ АО обеспечивает организацию доступа к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), а также его использование.

СДЛ обеспечивает:

- получение и актуализацию доступа к личному кабинету;

- мониторинг информации, размещаемой в личном кабинете, включая перечни организаций и физических лиц, решения уполномоченных органов и иные сведения, подлежащие учету при осуществлении внутреннего контроля;

- использование информации, полученной через личный кабинет, при реализации процедур идентификации, оценки рисков и выявления операций, подлежащих обязательному контролю или имеющих признаки подозрительных.

4.15. Личный кабинет на официальном сайте уполномоченного органа используется АО как элемент системы внутреннего контроля в целях получения информации, необходимой для реализации процедур ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ответственным за организацию доступа к личному кабинету, а также за контроль своевременного получения и обработки информации, размещаемой в личном кабинете, является специальное должностное лицо.

Проверка наличия новой информации в личном кабинете осуществляется на регулярной основе, но не реже одного рабочего дня.

Информация, полученная через личный кабинет, подлежит анализу и используется при идентификации клиентов, оценке уровня риска и выявлении подозрительных операций.