7. ПОРЯДОК ОТКАЗА В ПРИЕМЕ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ

7.1. АО обязана отказать клиенту в приеме на обслуживание в следующих случаях:

А) непроведения идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца в порядке, установленном Федеральным законом N 115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России,

Б) в случае невозможности установления информации, предусмотренной подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (при высоком уровне риска), а именно:

- о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений,

- о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов,

- (ДТ) об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

7.2. Основанием для отказа в приеме на обслуживание также могут являться следующие случаи:

- установление в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- присвоение клиенту высокой степени (уровня) риска в соответствии с результатами оценки риска, проводимой Организацией в рамках настоящего ПВК.

7.3. Иные случаи отказа могут устанавливаться законодательством Российской Федерации.

7.4. Решение об отказе в приеме клиента на обслуживание принимается руководителем АО или уполномоченным лицом на основании всей совокупности информации, полученной в ходе идентификации клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и документально фиксируется в Анкете клиента.

7.5. Отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится либо информация, указанная в подпункте Б пункта 7.1. настоящих ПВК, не устанавливается.

7.6. При принятии решения об отказе клиент уведомляется о невозможности заключения договора на оказание услуг со ссылкой на требования законодательства Российской Федерации.

7.7. В случае если основание отказа связано с обстоятельствами, требующими сообщения в уполномоченные органы, уполномоченное лицо осуществляет направление информации в Росфинмониторинг в порядке, предусмотренном ПВК и законодательством.

7.8. Отказ в приеме клиента на обслуживание в случаях, предусмотренных настоящей Программой, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Организации.