II. Основные положения об организации и проведении предварительного отбора и конкурса по отбору банков-агентов

2.1. Для аккредитации при Агентстве банк на последнюю отчетную дату перед подачей заявки должен соответствовать следующим требованиям:

1) являться участником системы обязательного страхования вкладов;

2) осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных средств физических лиц не менее 3 лет;

3) выполнять установленные Банком России обязательные нормативы на отчетные месячные даты в течение последних 12 месяцев;

3(1)) не иметь в течение последних 12 месяцев, а также на дату принятия решения об аккредитации при Агентстве предписаний Банка России о применении к банку мер в виде запрета и (или) ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц;

3(2)) действие подпунктов 3, 3(1) и 5 (в части размера собственных средств (капитала)) пункта 2.1 Порядка не распространяется на банки, в отношении которых в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" осуществляются меры по предупреждению банкротства;

4) утратил силу;

5) соответствовать одному из следующих критериев:

а) либо иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд руб., а также головной офис, филиалы и/или внутренние структурные подразделения банка, предусмотренные нормативными актами Банка России и имеющие операционную кассу и право на проведение кассовых операций с участием физических лиц (далее - основные структурные подразделения или ОСП), расположенные на территории не менее чем 10 субъектов Российской Федерации;

б) либо иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 10 процентов совокупного объема собственных средств (капитала) банков, зарегистрированных в одном с ним субъекте Российской Федерации, а также объем привлеченных во вклады денежных средств физических лиц не менее 10 процентов общего объема денежных средств физических лиц, привлеченных во вклады банками, зарегистрированными в одном с ним субъекте Российской Федерации.

Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте "а" подпункта 5 пункта 2.1 Порядка, может быть аккредитован при Агентстве для участия во всех конкурсах, проводимых в целях организации выплаты страхового возмещения и (или) организации выплаты гарантийного возмещения (далее совместно - выплата возмещения) в тех субъектах Российской Федерации, в которых присутствуют его основные структурные подразделения.

Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте "б" подпункта 5 пункта 2.1 Порядка, может быть аккредитован при Агентстве для участия в конкурсах, проводимых в целях организации выплаты страхового возмещения вкладчикам банков, организации выплаты гарантийного возмещения участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам фонда-участника, которые зарегистрированы в одном с ним субъекте Российской Федерации, а также в конкурсах, проводимых в целях организации выплаты страхового возмещения или организации выплаты гарантийного возмещения на территории этого субъекта Российской Федерации вкладчикам банков и участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам фонда-участника, зарегистрированным в других субъектах Российской Федерации.

2.2. Аккредитованный при Агентстве банк (далее - аккредитованный банк), заключает с Агентством договор о взаимодействии с аккредитованным банком по вопросам подготовки к проведению выплаты возмещения по вкладам или гарантийного возмещения (далее - договор о взаимодействии), предусматривающий следующие обязательства:

1) для банка:

соответствовать требованиям для аккредитации при Агентстве, указанным в пункте 2.1 Порядка - в течение всего срока действия договора о взаимодействии;

предоставлять достоверную отчетность, состав которой определен договором о взаимодействии, для осуществления Агентством мониторинга соответствия банка требованиям для аккредитации при Агентстве;

иметь организационные и технические возможности для выполнения функций банка-агента;

в случае принятия им решения об участии в конкурсе представить на конкурс в установленный срок, заявку, соответствующую требованиям Порядка (приложение 3 или 3.1 к Порядку), содержащую предложения об организации выплаты возмещения и компенсации, связанных с ними затрат применительно к банку или фонду-участнику, в отношении которого наступил страховой или гарантийный случай;

2) для Агентства:

оказывать банку методическую помощь в целях создания (поддержания) в банке организационных и технических возможностей для выполнения функций банка-агента;

не сообщать третьим лицам без согласия банка информацию, полученную от банка при осуществлении мониторинга соответствия банка требованиям для аккредитации при Агентстве, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

3) для Агентства и банка в случае признания банка победителем соответствующего конкурса:

заключить договор об организации выплаты страхового или гарантийного возмещения, а также исполнения других, предусмотренных законодательством Российской Федерации, функций банка-агента (далее - агентский договор);

соблюдать настоящий Порядок;

соблюдать установленный Советом директоров Агентства Порядок взаимодействия между Агентством и банками-агентами;

разработать и обеспечить соблюдение порядка обмена информацией по вопросам, связанным с реализацией обязательств, предусмотренных договором о взаимодействии.

В соответствии с договором о взаимодействии его действие может быть прекращено в следующих случаях:

1) выявления Агентством несоответствия аккредитованного банка требованиям для аккредитации при Агентстве;

2) невыполнения аккредитованным банком возложенных на него договором о взаимодействии обязательств;

3) нарушения банком правил проведения конкурсного отбора и (или) требований федеральных законов;

4) наступления в отношении аккредитованного банка страхового случая;

5) отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций либо признания утратившей силу лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц.

2.3. При организации и проведении конкурсного отбора Агентство не вправе:

1) осуществлять координацию деятельности участников конкурсного отбора, которая в том числе имеет либо может иметь своим результатом ограничение конкуренции между участниками или ущемление интересов отдельных участников конкурсного отбора;

2) создавать каким-либо банкам преимущественные условия участия в конкурсном отборе, в том числе путем предоставления доступа к конфиденциальной информации, связанной с организацией и проведением конкурсов.

2.4. Банки-агенты не могут быть аффилированными лицами <1> по отношению к банку или фонду-участнику, вкладчики, участники, правопреемники участников, уполномоченные вкладчики которых получают страховое возмещение или получают и переводят в другой фонд-участник гарантийное возмещение через указанные банки-агенты.

--------------------------------

<1> В целях Порядка под аффилированными лицами понимаются лица, указанные в статье 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках".

Если банк является аффилированным лицом по отношению к члену Правления Агентства и (или) члену конкурсной комиссии Агентства, то последние не голосуют в предварительном или конкурсном отборе, участие в котором принимает аффилированный с ними банк.

2.4(1). В случае реорганизации аккредитованного банка в форме присоединения к другому банку присоединяющий банк приобретает все права и обязанности аккредитованного банка при условии соответствия присоединяющего банка требованиям, указанным в пункте 2.1 Порядка, а также получения Агентством уведомления данного банка о его согласии получить статус аккредитованного банка.

2.5. Решение о недопуске банка к участию в конкурсном отборе, а также об исключении банка из состава участников конкурсного отбора может приниматься Агентством только в случаях нарушения банком (его уполномоченными лицами) правил проведения конкурсных отборов, установленных Порядком, и требований федеральных законов.