ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Изменяется порядок уведомления кредитными организациями Росфинмониторинга об отдельных операциях в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ (01.04.2025)

Речь идет об уведомлении об открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов и т.д.

В частности, теперь электронные сообщения кредитной организации должны быть подписаны УКЭП. Исключено требование о снабжении сообщений кодом аутентификации кредитной организации или ее филиала.

Кредитная организация должна передавать электронные сообщения путем использования личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга.

Датой представления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения считается дата его направления, включенная в квитанцию Росфинмониторинга о принятии электронного сообщения.

В случае невозможности представления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения через личный кабинет в течение рабочего дня его необходимо представить на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя или уполномоченного представителя кредитной организации (филиала) нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Отдельные положения порядка утрачивают силу.

(Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У)