"Методические рекомендации "Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон N 115-ФЗ и не только)" (подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР)
- Методические рекомендации
- Цель разработки методических рекомендаций
- Почему банк может ограничить операции по счету
- Основные причины ограничения проведения операций/непроведения операций/приостановки операций или неисполнения платежных поручений
- Основания, связанные с выявлением признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента
- Банк ввел ограничительные меры в связи с наличием сведений в базе данных Банка России. Что делать?
- Основания, связанные с нарушением законодательства о таможенном регулировании, налогах и сборах
- Банк ввел ограничительные меры за нарушение законодательства о таможенном регулировании, налогах и сборах. Что делать?
- Основания, связанные с ПОД/ФТ
- Как работает платформа "Знай своего клиента" (платформа ЗСК)
- Что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной
- Как пройти реабилитацию в банке
- Как пройти реабилитацию в Банке России
- Как пройти реабилитацию с помощью МВК
- Если банк отказал в заключении договора банковского счета (вклада) или в проведении операции
- Если высокая степень (уровень) риска присвоена только Банком России (Платформой ЗСК)
- Если высокая степень (уровень) риска присвоена и банком, и Банком России (Платформой ЗСК)
- Какие платежи может проводить высокорисковый клиент, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ
- Что будет, если не удалось оспорить применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, или срок для их оспаривания истек
- Как снизить риски повышенного внимания банка
- Соблюдайте финансовую гигиену
- Своевременно сообщайте банку и ФНС России об изменениях
- Проверяйте записи в ЕГРЮЛ и ЕГРИП на их актуальность (достоверность)
- Подробно заполняйте платежные документы
- Своевременно представляйте документы по запросу банка
- Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП
- Минимизируйте расходы наличными
- Не снимайте наличные в большом объеме
- Сохраняйте все документы при расчете наличными
- Проверяйте своих контрагентов самостоятельно до начала работы
- Проверяйте информацию, размещенную на сайте ФНС России в сети Интернет
- Платите налоги
- Не открывайте большое количество расчетных счетов в разных банках
- Правильно оформляйте отношения с работниками
- Проверяйте контрагентов
- Часто задаваемые вопросы
- Список сокращений
- О представлении информации о причинах ограничения ДБО (банк-клиента)
- О предоставлении информации о причинах ограничения использования/выпуска/перевыпуска платежной карты
- О направлении документов
- О направлении документов
- Заявление об обжаловании решения банка об отказе в совершении операции
- Заявление об обжаловании решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)
- Заявление об обжаловании решения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ
- Заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций
- Заявление о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2026 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей
- Постановление Правительства РФ N 1875