Операторы по приему платежей

1.

Отсутствие ПВК. Несоответствие ПВК требованиям.

1. Проверкой установлено, что в течение длительного периода, а именно с 1 февраля 2020 г. по 29 сентября 2021 г. оператором по приему платежей ООО "Альфа" осуществлялась деятельность без разработанных и утвержденных руководителем ПВК.

2. Требования к ПВК установлены постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667.

Согласно п. 1(1) указанного постановления руководитель организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК требованиям законодательства Российской Федерации. ПВК должны быть приведены организацией в соответствие не позднее месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Проверкой установлено, что ПВК оператора по приему платежей в редакции от 25 февраля 2021 г. в течение длительного времени (до 20 января 2022 г.) не соответствовали требованиям указанного постановления - не содержали программу проверки осуществления внутреннего контроля, программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев, и программу изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании.

Указанное свидетельствует о недостатках в организации системы внутреннего контроля в деятельности оператора по приему платежей.