ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
ДАННЫХ NTF_OWC_SNPS - ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ДАННЫХ УЧАСТНИКАМИ
ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА - ОПЕРАТОРАМИ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ, ОПЕРАТОРАМИ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ, ОПЕРАТОРАМИ УСЛУГ
ПЛАТЕЖНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ ОБО ВСЕХ СЛУЧАЯХ И (ИЛИ) ПОПЫТКАХ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
БЕЗ СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА

Порядковый номер

Категория элемента данных

Описание АСОИ UI

Обязательность полей

Условие обязательности

Правило заполнения

Примечание

1

Тип уведомления

Тип уведомления

О

-

[NTF_OWC_SNPS]

Предзаполненное поле

2

Информация об идентификаторах плательщика (идентифицирующая плательщика)

ИНН

УО

Если плательщик - юридическое лицо, иначе при наличии

В соответствии с форматом ФНС России

Обязательно заполняется хотя бы одно из полей

3

Результат вычисления специального кода номера ДУЛ

УО

Если плательщик - физическое лицо

Результат вычисления хеш-функции SHA-256

4

Результат вычисления специального кода номера СНИЛС

УО

Если плательщик - физическое лицо, при наличии

Результат вычисления хеш-функции SHA-256

-

5

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи

УО

Если плательщик - физическое лицо, иначе при наличии

В соответствии с международной системой и планом нумерации

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи плательщика, подтвержденный в соответствии с п. 5.2.1 Положения N 683-П

6

Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие плательщика

Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие плательщика

УО

Если плательщик соответствует хотя бы одному из критериев легитимности

Из классификатора "Критерии легитимности (признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента) операции без согласия", приведенного в приложении 28

Выбираются все критерии легитимности операции без согласия, характеризующие плательщика

7

Информация о средстве платежа плательщика

Тип средства платежа плательщика

О

-

Выбор одного значения из списка:

[Наличные]

[Банковский счет]

[Платежная карта]

[Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи]

[Электронный кошелек]

-

8

Номер банковского счета

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Банковский счет]

В соответствии с форматом, определенным Положением Банка России N 579-П

-

9

БИК оператора по переводу денежных средств

В соответствии с форматом, определенным Положением Банка России N 732-П

-

10

Номер платежной карты

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Платежная карта]

В соответствии с форматом ISO/IEC 7812

-

11

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи]

В соответствии с международной системой и планом нумерации

-

12

Идентификатор электронного кошелька

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Электронный кошелек]

В соответствии с форматом идентификаторов электронных кошельков, определенных оператором электронных денежных средств

-

13

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек

В соответствии с форматом, утвержденным ФНС России

14

Информация о способе проведения операции

Технология осуществления перевода денежных средств

О

-

[INT] - внутренний перевод

[CARD] - карточные платежные системы

[WALLET] - платежные системы без открытия счета

[PS_BR] - межбанковские переводы с использованием ПС БР

[SPFS] - межбанковские переводы с использованием СПФС

[SWIFT] - межбанковские переводы с использованием SWIFT

[SBP] - межбанковские переводы с использованием СБП [MONEY] - быстрые денежные переводы без открытия счета

15

Платежная система

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [CARD], [WALLET], [MONEY]

ИНН, в соответствии с форматом ФНС России, или [Иное]

В случае наличия ИНН у оператора платежной системы или оператора электронных денежных средств указывается ИНН, иначе значение [Иное]

16

Тип операции

О

-

[FUND] - внесение наличных денежных средств

[WITHDRAW] - снятие наличных денежных средств

[TRANSFER] - перевод денежных средств между однотипными средствами платежа

[CROSS] - перевод денежных средств с конвертацией между разнотипными средствами платежа

[PURCHASE] - покупка

[CHARGEBACK] - возврат

[B2B] - B2B-операции в СБП

[B2C] - B2C-операции в СБП

[C2B] - C2B-операции в СБП

[C2C] - C2C-операции в СБП

[C2G] - C2G-операции в СБП

17

Информация о средстве платежа получателя

Тип средства платежа получателя средств

УО

Поле "Тип операции" = [PURCHASE], [C2B], [B2B] заполняется при наличии

-

18

Номер банковского счета

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Банковский счет]

В соответствии с форматом, определенным Положением Банка России N 579-П

-

19

БИК оператора по переводу денежных средств

В соответствии с форматом, определенным Положением Банка России N 732-П

-

20

Номер платежной карты

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Платежная карта]

В соответствии с форматом ISO/IEC 7812

-

21

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи]

В соответствии с международной системой и планом нумерации

-

22

Идентификатор электронного кошелька

УО

Поле "Тип средства платежа" = [Электронный кошелек]

В соответствии с форматом идентификаторов электронных кошельков, определенных оператором электронных денежных средств

-

23

ИНН оператора электронных денежных средств, выпустившего электронный кошелек

В соответствии с форматом, утвержденным ФНС России

-

24

Информация об идентификаторах получателя средств (идентифицирующая получателя средств)

ИНН

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [INT]

В соответствии с форматом ФНС России

Обязательно заполняется хотя бы одно из полей

25

Результат вычисления специального кода номера ДУЛ

Результат вычисления хеш-функции SHA-256

26

Результат вычисления специального кода номера СНИЛС

Результат вычисления хеш-функции SHA-256

При наличии

27

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи

В соответствии с международной системой и планом нумерации

Абонентский номер подвижной радиотелефонной связи получателя средств, подтвержденный в соответствии с п. 5.2.1 Положения N 683-П

28

Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие получателя средств

Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие получателя средств

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [INT], и получатель средств соответствует хотя бы одному из критериев легитимности

Из классификатора "Критерии легитимности (признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента) операции без согласия", приведенного в приложении 28

Выбираются все критерии легитимности операции без согласия, характеризующие получателя средств

29

Информация, устанавливающая операцию по переводу денежных средств

Дата и время операции

О

-

В соответствии с RFC 3339

По московскому времени [UTC + 03:00]

30

Сумма операции

О

-

Сумма без учета комиссии банка с точностью до двух знаков после запятой

-

31

Валюта операции

О

-

Из Общероссийского классификатора валют

-

32

Сумма операции в рублях по внутреннему курсу

УО

Поле "Валюта операции" /= [RUB]

Сумма с точностью до двух знаков после запятой

-

33

Назначение платежа

Н

-

Текстовое поле

-

34

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств

О

-

В соответствии с форматом, определенным Положением Банка России N 732-П

-

35

Идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, при использовании СПФС или SWIFT

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [SPFS], [SWIFT]

В соответствии с форматом SWIFT

SWIFT-code плательщика

36

Идентификатор оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, при использовании СПФС или SWIFT

В соответствии с форматом SWIFT

SWIFT-code получателя средств

37

Идентификатор операции SWIFT (номер операции)

В соответствии с форматом SWIFT

-

38

Идентификатор торгово-сервисного предприятия

УО

При операции в адрес торгово-сервисного предприятия

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

MerchantID

39

ИНН торгово-сервисного предприятия

УО

При операции в адрес торгово-сервисного предприятия, при наличии

В соответствии с форматом, утвержденным ФНС России

-

40

Ссылочный номер операции (транзакции)

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [CARD]

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

Retrieval Reference

Number (RRN)

41

Код ответа операции (транзакции)

[Одобрена]

[Отклонена]

Response Code

42

Код причины возврата

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

Reason Code

43

BIN оператора по переводу денежных средств - эквайрера

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

-

44

Код, отражающий основной вид деятельности торгово-сервисного предприятия

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [CARD], и заполнение данного поля в авторизационных сообщениях предусмотрено стандартами ПС

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

MCC

45

Значение токена при токенизированной операции

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [CARD], и проводилась операция с токенизированной картой

В соответствии с форматом, утвержденным платежной системой

Token Number

46

Идентификатор СБП оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [SBP]

В соответствии со стандартами ОПКЦ СБП

MemberID

47

Идентификатор операции СБП (номер операции)

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [SBP]

В соответствии со стандартами ОПКЦ СБП

TR ID

48

Идентификатор платежной ссылки СБП

УО

Поле "Технология осуществления перевода денежных средств" = [SBP] и "Тип операции" = [B2B], [C2B], [C2G], и операция выполнялась с использованием платежной ссылки

В соответствии со стандартами ОПКЦ СБП

QRC_ID

49

Информация об операции без согласия

Условие уведомления об операции без согласия

О

-

Выбор одного значения из списка:

[Client OWC]

[Client Attempt]

[Participant]

[DB]

[IND]

[REQ]

[Client OWC] - уведомление от клиента об ОБС

[Client Attempt] - уведомление от клиента о попытке ОБС

[Participant] - уведомление от участника ПС

[DB] - наличие в БД об ОБС

[IND] - выявление признаков ОД-2525

[REQ] - получение информации о совершенных противоправных действиях в рамках запроса Банка России и классификация операции по переводу денежных средств как операции без согласия клиента

50

Идентификатор(-ы) запроса(-ов) Банка России в целях получения данных об операции без согласия на основании сведений о совершенных противоправных действиях от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел

УО

Поле "Условие уведомления об операции без согласия" = [REQ]

Идентификатор(-ы) запроса(-ов) Банка России в целях получения данных об операции без согласия на основании сведений о совершенных противоправных действиях от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел, в рамках которого операция по переводу денежных средств была классифицирована как операция без согласия клиента

51

Дата и время регистрации уведомления об операции без согласия или выявления попытки операции без согласия

О

-

В соответствии с RFC 3339

По московскому времени [UTC + 03:00]

52

Критерии легитимности операции без согласия, характеризующие операцию

УО

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев легитимности

Из классификатора "Критерии легитимности (признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента) операции без согласия", приведенного в приложении 28

Выбираются все критерии легитимности операции без согласия, характеризующие операцию

53

Сумма ущерба

О

-

Сумма операции с учетом комиссии банка с точностью до двух знаков после запятой

Указывается сумма фактических потерь клиента

54

Использование ЕБС для идентификации клиента

УО

Если идентификация клиента проводилась с использованием ЕБС

[Да]

-

55

Информация, используемая для идентификации устройств

Способ проведения операции

О

-

Выбор одного значения из списка:

[ATM]

[BRANCH]

[DBO]. [MB]

[DBO]. [WEB]

[DBO]. [TC]

[ECOM]

[POS]

[SST]

[ATM] - с использованием банкомата

[BRANCH] - в отделении кредитной организации

[DBO]. [MB] - с использованием мобильного банка

[DBO]. [WEB] - с использованием банк-клиента (тонкий клиент)

[DBO]. [TC] - с использованием банк-клиента (толстый клиент)

[ECOM] - с использованием средств электронной коммерции

[POS] - с использованием POS терминала

[SST] - с использованием терминала самообслуживания

56

Идентификатор устройства

УО

Поле "Способ проведения операции" = [ATM], [POS] или [SST]

Текстовое поле

Уникальный идентификатор устройства, с которого осуществлялась операция

57

Уникальный числовой идентификатор устройства в сети Интернет

УО

Поле "Способ проведения операции" = [DBO]. [MB], [DBO]. [WEB], [DBO]. [TC]

В соответствии с форматом RFC 791 или RFC 2460

IP-адрес устройства

58

Сетевой адрес компьютера и (или) коммуникационного устройства (маршрутизатора)

Н

-

В соответствии с форматом IEEE

MAC-адрес устройства

59

Международный идентификатор абонента (индивидуальный номер абонента - физического лица)

Н

-

В соответствии с форматом ITU-T E. 118

Номер сим-карты (ICCID)

60

Международный идентификатор пользовательского оборудования (оконечного оборудования) абонента - физического лица

Н

-

В соответствии с форматом ITU-T E. 212

IMSI устройства

61

Цифровой отпечаток устройства

Н

-

Цифровой отпечаток устройства, собранный в соответствии с рекомендациями Банка России

-

62

Фишинговый URL

Н

-

В соответствии с форматом RFC 3986

Заполняется в случае инициации транзакции с фишингового сайта

63

Обращение плательщика в правоохранительные органы

Обращение в правоохранительные органы

Н

-

[Совершено]

-

64

Дата внесения в книгу учета сообщений о преступлениях

УО

"Обращение в правоохранительные органы" = [Совершено], заполняется как минимум один из блоков

В соответствии с RFC 3339

По московскому времени [UTC + 03:00]

65

Порядковый номер в книге учета сообщений о преступлениях

В соответствии с форматом, установленным МВД России

-

66

Дата заведения уголовного дела

УО

В соответствии с RFC 3339

По московскому времени [UTC + 03:00]

67

Номер уголовного дела

В соответствии с форматом, установленным МВД России

-

68

Необходимость привлечения ФинЦЕРТ

Необходимость привлечения ФинЦЕРТ для проведения расследования цепочки вывода денежных средств

УО

При необходимости

[Да]

-