II. Критерии, предъявляемые к Банкам-Партнерам

1. Банки-Партнеры должны соответствовать совокупности следующих критериев:

1.1 Наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций.

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent)

1.2 Объем активов по публикуемой финансовой отчетности по РСБУ на 1 января текущего года: не менее 1,2 трлн рублей.

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Годовая отчетность, Форма "Бухгалтерский баланс", стр. 14)

1.3 Объем собственных средств (собственного капитала) на 1 января текущего года: не менее 150 млрд рублей.

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Форма 123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")", стр. 000)

1.4 Коэффициент достаточности собственного капитала на 1 января текущего года: не менее 11%.

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Форма 135 "Информация об обязательных нормативах и других показателях деятельности кредитной организации", Раздел 3. "Значения обязательных нормативов", значение норматива Н1.0)

1.5 Кредитный портфель на 1 января текущего года: не менее 150 млрд рублей.

(источник информации: http://www.banki.ru/banks/ratings/, Финансовые рейтинги, Показатель "кредитный портфель")

1.6 Положительные финансовые результаты деятельности по состоянию на 1 января текущего года.

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Форма 102 "Отчет о финансовых результатах" за соответствующий год, стр. 81201)

1.7 Наличие действующего долгосрочного кредитного рейтинга не ниже уровня "AA(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенного кредитным рейтинговым агентством Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АО), и (или) не ниже уровня "ruAA" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенного кредитным рейтинговым агентством АО "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА". Указанные рейтинги должны быть действительными и не могут находиться в состоянии "отозван" или "приостановлен".

2. В число Банков-Партнеров вне зависимости от соответствия вышеуказанным критериям включаются банки, в капитале которых контрольную долю участия имеют кредитные организации, соответствующие требованиям, предъявляемым к уполномоченным банкам, при этом на 1 января текущего года объем активов банков по публикуемой финансовой отчетности на последнюю отчетную дату составляет не менее 250 млрд рублей (источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Годовая отчетность, Форма "Бухгалтерский баланс", стр. 14), объем собственного капитала - не менее 30 млрд рублей (источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Форма 123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")", стр. 000).

Основаниями для признания поставщика финансовых услуг не соответствующим критериям, указанным в Разделе I или Разделе II являются:

- резкое ухудшение численных параметров деятельности поставщика финансовых услуг по сравнению с величиной, достигнутой на предыдущую отчетную дату, а именно, сокращение более чем на 25% одного из следующих показателей: собственный капитал, активы, кредитный портфель;

- нарушение банком обязательных нормативов Банка России в течение 6 (шести) последовательных месяцев

(источник информации: http://www.cbr.ru/banking_sector/otchetnost-kreditnykh-organizaciy/transparent, Форма 135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации", Разделы 3 - 4)

- отказ/невозможность интеграции расчетных систем банка через шлюзовое решение с автоматизированной системой Единого Корпоративного Казначейства (АС ЕКК);

- отсутствие взаимодействия с Корпорацией как с единым центром казначейской деятельности организаций Корпорации;

- проведение расчетных операций организаций Корпорации, осуществляемых не через автоматизированную систему ЕКК (при условии реализованной интеграции расчетных систем банка с АС ЕКК, а также функциональной и технической работоспособности автоматизированной системы ЕКК);

- нахождение банка под прямым/косвенным контролем нерезидентов.