1. БЕЗНАЛИЧНЫЕ БАНКОВСКИЕ ПЕРЕВОДЫ

Продолжается постепенное перемещение финансовых потоков из наличной в безналичную форму. Так, по сведениям Банка России <16>, в 2021 году отмечался рост безналичных операций (на 25% по количеству и на 32% по объему) хозяйствующих субъектов и населения. Увеличение безналичных операций физических лиц свидетельствовало о высокой востребованности у населения безналичных платежных инструментов и дистанционных каналов оплаты (которая возросла еще сильнее в период пандемии COVID-19). Выросла и доля безналичных платежей за товары и услуги в розничном обороте - до 74% против 70% в 2020 году.

--------------------------------

<16> Из раздела 2.4 "Развитие платежной системы" Годового отчета Банка России за 2021 год, размещен на официальном сайте Банка России: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/40915/ar_2021.pdf.

Высокий уровень использования безналичных переводов средств отмечается при осуществлении предикатных преступлений (хищение средств и др.), при получении оплаты за совершенное предикатное преступление (за распространение наркотических средств и т.п.), при получении оплаты за реализацию имущества, приобретенного в результате совершения предикатных преступлений, а также для операций, призванных придать правомерный вид владению, пользованию или распоряжению данными денежными средствами, являющихся частью схем "транзита", обналичивания или вывода за рубеж. При этом, преступные доходы, выведенные из Российской Федерации на иностранные банковские счета, могут быть использованы в целях дальнейшей легализации и конечного размещения преступных доходов на территории других государств.