Описание риска

Помимо национальной финансовой системы, в настоящее время наблюдается использование в неправомерных целях финансовых услуг, предоставляемых резидентами иных юрисдикций, не зарегистрированных в Российской Федерации. Доступность и привлекательность услуг иностранных платежных сервисов <72> обусловлена, в первую очередь, возможностью получения доступа к ним через сеть Интернет, удаленного открытия электронных кошельков (платежных аккаунтов), упрощенными требованиями к проведению идентификации клиентов (или их отсутствием).

--------------------------------

<72> Например, Capitalist, Payeer, Skrill, Advcash, Paxum, Nixmoney, Okpay, Perfekt.

Кроме того, через вышеуказанные платежные системы осуществляются перечисления денежных средств в адрес компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Пополнение кошельков и вывод денежных средств с указанных сервисов осуществляется через российские кредитные организации по фиктивным основаниям. В ряде случаев используются методы подмены кода операции и P2P-переводы, обеспечивающие возможность предоставления услуг по переводу денежных средств "с карты на карту", "с кошелька на кошелек", "с лицевого счета абонента оператора связи на кошелек или карту".