Описание риска

Пополнение счета через кассу банка используется преимущественно юридическими лицами в связи с ограниченными возможностями зачисления средств на их счета через банкомат. При этом для зачисления средств проводится сверка данных клиента с представленными им документами, удостоверяющими личность. Кроме того, в случае внесения наличных денежных средств на счет компании необходимо предоставление документов и иных обоснований проведения операции - материальная помощь учредителя по договору дарения или соответствующему соглашению, путем вклада в имущество организации, под видом наличной выручки или платежного поручения в счет оплаты товаров, работ и услуг, в качестве предоставления займа либо пополнения уставного капитала.

Происхождение преступного дохода, вносимого на счета юридических лиц, может быть различным: это и денежные средства, ранее обналиченные со счетов других юридических лиц в связи с необходимостью обхода мониторинговых процедур путем разрыва финансовой цепочки, и доходы от совершения преступлений в крупных размерах на территории страны (например, от наркоторговли или взяточничества), а также поступивших контрабандным путем от незаконной деятельности на территории иностранных государств.