Описание риска

Использование электронных кошельков в схемах ОД осуществляется в качестве инструмента для совершения финансовых операций как в целях расчетов в рамках преступной деятельности (связанным с незаконным оборотом наркотиков, мошенничеством с электронными средствами платежа, киберпреступлениями, незаконной игорной деятельностью), так и в целях легализации доходов, полученных от ее совершения. Преимущественно электронные кошельки при расчетах выступают в качестве средства разрыва и усложнения "цепочки" платежей по другим платежным инструментам (банковским картам, счетам операторов сотовой связи). С учетом введенных ограничений на использование неперсонифицированных электронных кошельков для перевода средств между физическими лицами, использование данного способа для расчетов в рамках осуществления преступной деятельности сократилось. В то же время в схемах легализации доходов стали активнее использоваться электронные кошельки, оформленные на подставных лиц ("дропов").