Описание риска

Одним из оснований интеграции преступного дохода в финансовую систему является направление наличных денежных средств не на собственные счета (или счета аффилированных лиц), а в адрес кредитных учреждений в качестве погашения ранее взятых финансовых обязательств, полученных в наличной или безналичной форме. Клиент, взявший на себя соответствующие финансовые обязательства, проходит усиленную проверку со стороны финансовой организации, что снижает вероятность использования для указанных целей подставных лиц, хотя не исключает привлечение аффилированных субъектов либо более "благонадежных" по своим признакам лиц. Таким образом может осуществляться внесение доходов от коррупции, хищения бюджетных средств или выручки от незаконной предпринимательской деятельности.