Информационное письмо Банка России от 18.01.2023 N ИН-08-12/6
"О национальной оценке рисков ОД и ФТ"
Наличие объективных сложностей контроля за всеми операциями по банковским счетам физических лиц затрудняет организацию мониторинговых процедур.
В этой связи счета физических лиц могут использоваться для проведения цепочки операций в рамках схем, связанных с коррупцией, незаконным оборотом наркотиков, мошенничеством, "теневой" игорной деятельностью, киберпреступлениями и отмыванием доходов, полученных от их совершения.
Зачастую преступники используют для осуществления теневых операций не собственные платежные реквизиты, а счета подставных физических лиц ("дропов"), не осведомленных о характере их использования в незаконных схемах.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2026 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей
- Постановление Правительства РФ N 1875