Описание риска

Одним из наиболее активно развивающихся способов перемещения средств являются переводы с использованием криптокошельков. Принимая во внимание незавершенность правового регулирования в Российской Федерации вопросов, связанных с виртуальными активами, а также сложности выявления и доказывания преступлений с использованием виртуальных активов, рассматриваемый способ обеспечивает высокую латентность деятельности по финансированию терроризма.

Вышеуказанные уязвимости подчеркивают большой потенциал для дальнейшего использования виртуальных активов в незаконных целях, в т.ч. для ФТ, на фоне усиления государственного контроля за использованием легальных финансовых инструментов.

Вместе с тем, анализ информации, поступающей от участников национальной системы ПОД/ФТ, свидетельствует о том, что виртуальные активы редко используются для сбора и перемещения средств на цели финансирования терроризма (по сравнению с иными финансовыми инструментами, такими как банковские карты, электронные кошельки).