3.1. Открытие и ведение банковских счетов

66.

Договоры банковского счета

5 лет после прекращения обязательств по договору

67.

Договоры об обмене электронными сообщениями

5 лет после прекращения договора банковского счета

68.

Документы, являющиеся основанием для составления распоряжений о переводе денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством, при отсутствии установленной законодательством обязанности вернуть такие документы

5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору

69.

Юридические дела клиента

5 лет после прекращения отношений с клиентом

70.

Документы (распоряжения о переводе денежных средств, заявления о расторжении договора) по банковским счетам клиентов

5 лет

71.

Документы (заключения, служебные записки, переписка) по задолженности, списанной на внебалансовые счета

5 лет ЭК (ЭПК)

72.

Реестры расчетных документов

5 лет

73.

Реестры конверсионных операций

5 лет

74.

Заявления (запросы) клиентов о предоставлении копий платежных документов

5 лет

75.

Информация об операциях по банковским счетам клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах (в соответствии с реквизитами платежного/расчетного документа)

10 лет с года, в котором была совершена операция по счету

76.

Извещения о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа

5 лет

77.

Документы на единовременные выплаты

5 лет

78.

Документы о выплате пенсий военным пенсионерам

5 лет ЭК (ЭПК)

79.

Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры) по специальным избирательным счетам кандидатов

5 лет после прекращения обязательств по договору

80.

Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков

5 лет ЭК (ЭПК)

81.

Документы (оплаченные чеки и корешки оплаченных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков) по расчетным чекам

5 лет

82.

Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления) об аккредитивных операциях

5 лет

83.

Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам

5 лет

84.

Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям организаций

5 лет

85.

Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно)

5 лет

86.

Переписка об аккредитивах по экспортным и импортным операциям

5 лет ЭК (ЭПК)

87.

Расчеты по задолженности юридических и физических лиц

10 лет после закрытия банковского счета

88.

Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений

10 лет

89.

Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц

10 лет

90.

Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических и физических лиц

5 лет

91.

Переписка с судебными и другими государственными органами по вопросам предоставления информации по счетам физических и юридических лиц

5 лет

92.

Письма о возврате исполнительных документов в связи с закрытием счетов должников

5 лет

93.

Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям

5 лет

94.

Описи платежных документов, направленных взыскателям

5 лет

95.

Заявления об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений

5 лет

96.

Переписка по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения", запросы банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам "ЛОРО"

5 лет

97.

Журналы, книги:

а) регистрации договоров банковских счетов

5 лет

б) регистрации закрытых счетов клиентов

в) регистрации досье

5 лет после закрытия дела (досье)

г) регистрации юридических дел клиентов

5 лет

д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников

е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений

5 лет

ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам

з) учета операций по специальным счетам

и) учета выдачи выписок из лицевых счетов

1 год

к) регистрации платежных требований, инкассовых поручений и других документов, предъявленных к счетам банков-респондентов

5 лет