3.1. Открытие и ведение банковских счетов
|
66.
|
Договоры банковского счета
|
5 лет после прекращения обязательств по договору
|
|
67.
|
Договоры об обмене электронными сообщениями
|
5 лет после прекращения договора банковского счета
|
|
68.
|
Документы, являющиеся основанием для составления распоряжений о переводе денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством, при отсутствии установленной законодательством обязанности вернуть такие документы
|
5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору
|
|
69.
|
Юридические дела клиента
|
5 лет после прекращения отношений с клиентом
|
|
70.
|
Документы (распоряжения о переводе денежных средств, заявления о расторжении договора) по банковским счетам клиентов
|
5 лет
|
|
71.
|
Документы (заключения, служебные записки, переписка) по задолженности, списанной на внебалансовые счета
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
72.
|
Реестры расчетных документов
|
5 лет
|
|
73.
|
Реестры конверсионных операций
|
5 лет
|
|
74.
|
Заявления (запросы) клиентов о предоставлении копий платежных документов
|
5 лет
|
|
75.
|
Информация об операциях по банковским счетам клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах (в соответствии с реквизитами платежного/расчетного документа)
|
10 лет с года, в котором была совершена операция по счету
|
|
76.
|
Извещения о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа
|
5 лет
|
|
77.
|
Документы на единовременные выплаты
|
5 лет
|
|
78.
|
Документы о выплате пенсий военным пенсионерам
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
79.
|
Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры) по специальным избирательным счетам кандидатов
|
5 лет после прекращения обязательств по договору
|
|
80.
|
Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
81.
|
Документы (оплаченные чеки и корешки оплаченных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков) по расчетным чекам
|
5 лет
|
|
82.
|
Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления) об аккредитивных операциях
|
5 лет
|
|
83.
|
Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам
|
5 лет
|
|
84.
|
Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям организаций
|
5 лет
|
|
85.
|
Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно)
|
5 лет
|
|
86.
|
Переписка об аккредитивах по экспортным и импортным операциям
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
87.
|
Расчеты по задолженности юридических и физических лиц
|
10 лет после закрытия банковского счета
|
|
88.
|
Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений
|
10 лет
|
|
89.
|
Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц
|
10 лет
|
|
90.
|
Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических и физических лиц
|
5 лет
|
|
91.
|
Переписка с судебными и другими государственными органами по вопросам предоставления информации по счетам физических и юридических лиц
|
5 лет
|
|
92.
|
Письма о возврате исполнительных документов в связи с закрытием счетов должников
|
5 лет
|
|
93.
|
Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям
|
5 лет
|
|
94.
|
Описи платежных документов, направленных взыскателям
|
5 лет
|
|
95.
|
Заявления об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений
|
5 лет
|
|
96.
|
Переписка по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения", запросы банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам "ЛОРО"
|
5 лет
|
|
97.
|
Журналы, книги:
|
|
а) регистрации договоров банковских счетов
|
5 лет
|
б) регистрации закрытых счетов клиентов
|
в) регистрации досье
|
5 лет после закрытия дела (досье)
|
г) регистрации юридических дел клиентов
|
5 лет
|
д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников
|
е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений
|
5 лет
|
|
ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам
|
з) учета операций по специальным счетам
|
и) учета выдачи выписок из лицевых счетов
|
1 год
|
к) регистрации платежных требований, инкассовых поручений и других документов, предъявленных к счетам банков-респондентов
|
5 лет
|