Указание Банка России от 10.01.2022 N 6057-У "О минимальных (стандартных) требованиях к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному...

Приложение 4. Информация, предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом договоров негосударственного пенсионного обеспечения (Форма)

Приложение 4

к Указанию Банка России

от 10 января 2022 года N 6057-У

"О минимальных (стандартных)

требованиях к объему и содержанию

информации, предоставляемой кредитной

организацией, действующей от своего

имени при совершении сделки

с физическим лицом по возмездному

отчуждению ценных бумаг,

при заключении договоров, являющихся

производными финансовыми инструментами,

либо действующей от имени и (или)

по поручению некредитной финансовой

организации при заключении с физическим

лицом договоров об оказании финансовых

услуг, в том числе об их условиях

и рисках, связанных с их исполнением,

а также о форме, способах и порядке

предоставления указанной информации"

См. данную форму в MS-Word.

(Форма)

Информация,

предоставляемая кредитной организацией, действующей

от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного

фонда при заключении с физическим лицом договоров

негосударственного пенсионного обеспечения

N п/п

Вид информации

Содержание предоставляемой информации

Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией

1

2

3

4

1

Информация о договоре негосударственного пенсионного обеспечения (далее - договор НПО)

1.1. Переданные по договору НПО денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"

С информацией ознакомлен

1.2. Отсутствует гарантия получения доходности

С информацией ознакомлен

1.3. Договор НПО не является договором банковского вклада (банковского счета)

С информацией ознакомлен

2

Информация о договоре НПО, заключаемом кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда (далее - фонд), в том числе о рисках, связанных с его исполнением:

наименование предоставляемой в рамках договора НПО финансовой услуги;

вид пенсионной схемы;

порядок, условия назначения и выплаты негосударственной пенсии;

порядок обращения для назначения негосударственной пенсии;

принципы, цели, условия негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

пенсионные основания для получения негосударственной пенсии;

минимальная гарантированная доходность (при наличии указанного условия в договоре НПО);

информация о прекращении действия договора НПО, включая условия прекращения договора, порядок расчета выкупной суммы, порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей компании, специализированного депозитария, информацию об обязанности фонда в случаях, когда он является налоговым агентом, удержать налог и о порядке расчета размера такого удержания, а также иные положения о прекращении договора НПО, раскрываемые в соответствии с пенсионными правилами, договором НПО;

С информацией ознакомлен

порядок назначения и расчета размера негосударственной пенсии с типовыми примерами расчета размера негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме с таблицей значений коэффициентов конвертации суммы пенсионных резервов в пенсионные выплаты в зависимости от пола и возраста (в полных годах) участника фонда, применяемых при расчете размера негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме в текущем году;

право правопреемника участника фонда на получение выкупной суммы в случае смерти участника фонда, а также порядок реализации указанного права;

сведения о налогообложении пенсионных взносов и выплат участникам фонда и их правопреемникам с примерами расчета налога на доходы физических лиц при выплате негосударственной пенсии участникам фонда и при выплате выкупной суммы участникам фонда или их правопреемникам, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц при исполнении обязательств по договору НПО;

порядок действий фонда в случае получения отрицательного финансового результата;

порядок расчета налога на доходы физического лица в случае, если вкладчик фонда не является его участником, в пользу которого заключен договор НПО;

сведения о распределенной фондом доходности на счета по соответствующей пенсионной схеме за последние три года

3

Информация о том, что кредитная организация не является стороной договора НПО, а действует от имени и (или) по поручению фонда, который является стороной договора НПО

С информацией ознакомлен

4

Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:

способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в фонд, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению фонда, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую фонды, в Банк России;

сведения о наличии возможности и способах досудебного (внесудебного) урегулирования спора (включая порядок обращения к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг), процедуре медиации (при их наличии)

С информацией ознакомлен

Приложение 3. Информация, предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению брокера, управляющего или инвестиционного советника при заключении с физическим лицом договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления или договора об инвестиционном консультировании (Форма)