ФИНАНСЫ

Возобновляют действие положения об осуществлении расширенного казначейского сопровождения в отношении отдельных расчетов

При этом изменяются требования к указанным расчетам для осуществления в отношении них расширенного казначейского сопровождения.

Также установлено, что до 31 декабря 2022 года в отношении целевых средств расширенное казначейское сопровождение осуществляется в случае принятия Правительством РФ отдельного правового акта.

(Постановления Правительства РФ от 18.02.2022 N 216 и от 26.03.2022 N 482; Письмо Минфина России N 09-02-09/40987, Казначейства России N 07-04-05/04-10812 от 29.04.2022)

Установлены особенности представления в Росфинмониторинг информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Особенности распространяются на:

- лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторов азартных игр, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторов по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторов лотерей, указанных в части первой статьи 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон);

- ИП, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанных в части второй статьи 5 Федерального закона;

- адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона;

- аудиторские организации и индивидуальных аудиторов, указанных в пункте 2.1 статьи 7.1 Федерального закона.

Установлен перечень информации, представляемой в Росфинмониторинг, а также перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).

Указанная информация направляется в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС), которое состоит из наименования, служебной и информационной частей, с использованием личного кабинета.

В случае невозможности представления ФЭС через личный кабинет до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, необходимо представить машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе.

Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" утрачивает силу.

(Приказы Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 и от 05.07.2022 N 152)

Изменяются квалификационные требования к отдельным должностным лицам финансовых организаций

В частности, исключены отдельные квалификационные требования к руководителям службы кредитной организации и лицам, ответственным за организацию системы управления рисками в пенсионном фонде.

Скорректирован порядок уведомления Банка России о назначении лиц (в том числе временно) на должность (об освобождении (в том числе временно) от занимаемой должности) в финансовой организации.

Внесены изменения в форму уведомления о назначении на должность, форму уведомления об освобождении от должности и форму анкеты лица, назначаемого на должность в финансовой организации.

Установлена форма уведомления о временном исполнении обязанностей.

(Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У)

Изменяются порядки представления кредитными и некредитными финансовыми организациями сведений в Росфинмониторинг в целях исполнения законодательства о ПОД/ФТ

Скорректированы перечни видов сведений и информации, которые должно содержать формализованное электронное сообщение указанных организаций.

Установлено, что информацию о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной и некредитной финансовой организаций, реализации ими Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ либо его отдельных положений необходимо направлять в течение 5 рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующих фактов.

Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У утрачивает силу.

(Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У и N 5861-У)

Смягчаются временные ограничения на переводы средств за рубеж для физических лиц

Теперь в течение календарного месяца физические лица вправе перевести за пределы РФ со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте (Внимание! Банк России 16 мая 2022 года сообщил об увеличении лимита до 50 тыс. долларов США или эквивалента в другой валюте).

Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

Нормы распространяются на резидентов и нерезидентов из стран, не поддерживающих санкции, а также на нерезидентов из всех других государств, работающих в России по трудовым или гражданско-правовым договорам.

В то же время переводы за рубеж с банковских счетов нерезидентов - физических лиц из стран, поддерживающих санкции, и не работающих в России, а также юридических лиц из этих государств приостановлены на 6 месяцев. На такой же срок приостановлены переводы за рубеж средств физических и юридических лиц - нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров.

(Информация Банка России от 01.04.2022)